Могут ли уменьшить пенсию работающему пенсионеру и почему
Опубликовано: 13.05.2024
В 2021 году обсуждается вопрос об отмене законодательного запрета индексировать страховую пенсию работающим пенсионерам. Рассмотрим современное законодательство по этому вопросу и оценим, как измениться пенсия работающего пенсионера в случае ее индексации.
Содержание статьи:
![]()
Закон об индексации пенсии работающим пенсионерам по состоянию на 01 января 2021 года
Согласно действующему пенсионному закону от 28.12.2013 г. № 400-ФЗ «О страховых пенсиях» и внесенным в него изменениям Федеральным законом от 29.12.2015 г. № 385-ФЗ «О приостановлении действия отдельных положений законодательных актов Российской Федерации, внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и особенностях увеличения страховой пенсии, фиксированной выплаты к страховой пенсии и социальных пенсий», с 01.01.2016 года работающим пенсионерам пенсия (страховая часть и фиксированная выплата) не индексируются.
При этом, после выхода на пенсию законодатель существенно ограничил возможность увеличивать размер пенсии своим трудом, что проявляется в следующих, достаточно дискуссионных положениях:
1) в течение календарного года, следующего после выхода на пенсию, гражданин может заработать максимум 3 пенсионных балла (для сравнения, до выхода на пенсию в 2021 году можно максимально заработать 10 пенсионных баллов). В связи с чем пенсионер не имеет права зарабатывать столько же пенсионных баллов как гражданин, который на пенсию еще не выше – законодатель не объясняет;
2) заработанные пенсионером баллы позволят увеличить страховую часть пенсии исходя из стоимости пенсионного балла на момент выхода на пенсию, без учета индексации. Так, например, в 2015 году 1 балл стоил 71,41 руб. (максимальное увеличение пенсии на 214,23 руб.), а в 2021 году 1 балл стоит 98,86 (максимальное увеличение пенсии на 296,58 руб.). Почему законодатель не считает эти баллы с учетом индексации понять сложно;
3) увидеть увеличение пенсии за счет своей работы пенсионер сможет только через 7 месяцев после окончания календарного года, т.е. с 01 августа следующего года. Почему семь месяцев пенсионеру не повышается пенсия и не выплачивается соответствующая компенсация после 01 августа также понять невозможно.
И это еще не все.
В случае увольнения пенсионера индексация его пенсии произойдет только через 4 месяца! Порядок индексации пенсии после увольнения пенсионера регулируется ст.26.1 федерального закона 400-ФЗ, и проходит несколько этапов (для примера, пенсионер уволился 21.08.2020 г.):
1) работодатель предоставляет сведения о работниках ежемесячно до 15 числа следующего месяца — в нашем случае ПФ узнает о факте увольнении 15 октября 2020 г.;
2) в следующем месяце ПФ обязан принять решение о выплате пенсии в новом размере, с учетом индексации — в нашем случае в ноябре 2020 г.;
3) начисление пенсии в новом размере начнется только с 1 декабря 2020 г. (при этом обязаны произвести перерасчет за прошлое время).
При этом, возможность пенсионера самостоятельно сообщить о своем увольнении носит для ПФ необязательный характер — с высокой долей вероятности после увольнения ждать повышенную пенсию придется до четырех месяцев.
Как измениться пенсия работающих пенсионеров в случае ее индексации в 2021 году
Отмена индексации пенсии работающим пенсионерам и другие законодательные ограничения несут значительную экономию для бюджета страны – об этом говорят цифры, приведенные в «Российской газете»:
- на 2021 год в стране свыше 9 млн работающих пенсионеров;
- потребуется около 9 млрд рублей ежемесячно на дополнительные выплаты пенсий в случае их индексации работающим пенсионерам.
Приведем пример, как измениться пенсия, назначенная в 2015 году, у пенсионера, который продолжает работать до настоящего времени.
Страховая пенсия по старости с 2015 года состоит из двух частей:
1) страховая часть, формируемая за счет заработанных гражданином пенсионных баллов, в нашем примере – 38,874 балла;
2) фиксированная выплата – гарантированная государством часть для каждого пенсионера.
При выходе на пенсию в августе 2015 для расчета ее размера применяется следующая формула. Накопленное количество баллов умножается на стоимость одного балла (на 01.02.2015 цена пенсионного балла составляла 71,41 рублей) и прибавляется фиксированная выплата (на 01.02.2015 г. – 4 383,59 руб.).
На момент выхода на пенсию имеем следующий размер пенсии.
П = Б х СБ + ФВ = 38,874 х 71,41 + 4 383,59 =
= 2 776,06 + 4 383,59 = 7 159,65 руб.
В период нахождения на пенсии, согласно действующему пенсионному законодательству, размер пенсии нашего пенсионера не индексировался. За счет работы, в период после выхода на пенсию, пенсионер заработал еще 12 пенсионных баллов (по 3 за каждый год с 2016 по 2019).
Таким образом, по состоянию на 01.01.2021 года пенсия составила:
П = Б х СБ + ФВ = 50,874 х 71,41 + 4 383,59 =
= 3 632,91 + 4 383,59 = 8 016,5 руб.
Однако, в случае индексации пенсии, ее размер существенно измениться:
П = Б х СБ + ФВ = 50,874 х 98,86 + 6 044,48 =
= 5 029,40 + 6 044,48 = 11 073,88 руб.
Другими словами, увеличение пенсии составит около 3 000 руб. или 38 %, что в современных условиях для пенсионера с пенсией около 8 000 руб. не мало. Если же посчитать размер недополученной из-за отмены индексации суммы, станет ясно, сколько законодатель смог сэкономить денежных средств.
В настоящее время законодатель обсуждает возможность с весны 2021 года отменить несправедливый закон о запрете индексации пенсии работающим пенсионерам. Мы всецело поддерживаем данную инициативу и надеемся, что закон не заставит себя долго ждать.
Вы можете оставить свой отзыв или просто слова благодарности на Яндексе — мы будем знать, что наша работа приносит пользу.
Если Вам нужна помощь адвоката — оформите ЗАЯВКУ и мы с Вами свяжемся.
У пенсионеров в РФ небольшая пенсия. Но все познается в сравнении – как только Пенсионный Фонд урезает размер пенсионного обеспечения, ценность потерянного познается в полной мере.
- 1 Когда ПФР может уменьшить пенсионное пособие?
- 1.1 Недостоверность документов
- 1.2 Когда гражданин официально устроился на работу
- 1.3 Прекращение обстоятельств, повышающих фиксированную выплату
Когда ПФР может уменьшить пенсионное пособие?
В пенсионном законодательстве имеется такое понятие как «перерасчет». Иными словами, это законное изменение размера получаемого пенсионного пособия вследствие наступления, изменения или прекращения каких-либо обстоятельств.
В большинстве случаев перерасчет пенсии радует пенсионеров, поскольку такое действие ассоциируется с повышением пособия. Но так происходит не всегда, в некоторых случаях ПФР уменьшает выплату.
Давайте подробно разберемся, когда Пенсионный Фонд обладает правом урезать пенсионное обеспечение.
Недостоверность документов
Первое основание, когда пенсионеру могут урезать пенсию, это выявление недостоверности той документации, которая была предоставлена в момент назначения пособия. Как известно, для расчета пенсии требуется предоставить информацию о стаже трудовой деятельности, о заработной плате.
Как правило, по периодам, выработанным послед выдачи свидетельства о пенсионном страховании, вопросов у ПФР не возникает, ведь все данные имеются в электронном виде, которые содержатся на персонифицированном счете лица, пришедшего за назначением пособия. Однако по прошлым периодам (когда принимали бумажные документы), бывает много вопросов.
В практике Пенсионного Фонда встречались случаи, когда один сотрудник принял всю документацию, в соответствии с ней назначил человеку пособие, а через какой-то период проверка показала, что документы недостоверны. В этом случае осуществляется перерасчет пенсионного обеспечения в меньшую сторону.
Например, в справке о размере заработка отсутствует подпись главного бухгалтера либо нет оснований для ее выдачи (то есть они не указаны). А это нарушение формы документа, что признает его недействительность. Соответственно, размер заработной платы, которая указана в этой справке, считается недействительным.
В такой ситуации сотрудники Пенсионного Фонда имеют право пересчитать пособие в сторону уменьшения с первого числа следующего месяца, а сформировавшуюся предоплату взыскать с пенсионера.
Когда гражданин официально устроился на работу
В некоторых случаях надбавки к пенсии предоставляются только тем пенсионерам, которые не работают.
- Компенсация вследствие ухода за нетрудоспособным лицом.
- Пенсия социального характера по старости.
- Пенсионное обеспечение по потери кормильца.
- Доплаты к пособию социального характера (чтобы выйти на прожиточный минимум).
Трудоустройство либо любая официальная подработка нивелируют право получения соответствующих выплат, поэтому общая сумма пенсионного пособия уменьшается.
Прекращение обстоятельств, повышающих фиксированную выплату
Под фиксированной выплатой понимают часть пенсионного обеспечения, которая гарантируется государством, прибавляется к страховой пенсии. В определенных ситуациях фиксированная часть увеличивается:
- когда человек получает инвалидность;
- если у гражданина на иждивении находятся нетрудоспособные лица;
- когда пенсионер проживает в районах Крайнего Севера.
Когда сотрудники Пенсионного Фонда устанавливают, что такие обстоятельства прекратились, то они уменьшают пенсионное пособие с первого числа следующего месяца. Например, совершеннолетний ребенок, который находился на иждивении у пенсионера, устроился на работу.
Наиболее неожиданным основанием уменьшения пенсионного пособия выступает недостоверность документов. Как правило, граждане об этом сами не знают.
Как говорится, голь на выдумку хитра. Пока между Госдумой и Правительством идут баталии по поводу индексаций выплат работающим пенсионерам, люди сами придумали, как решить этот вопрос. Пусть хлопотно, зато эффективно — пенсия растёт. Спасибо пробелу в законодательстве. Однако один неверный шаг, и государство припишет штраф — 120 000 рублей.
Уйти в тень
Семь бед — один ответ. Когда россиянин обижен на государство или не может от него ничего добиться, уходит в тень. Пенсионеры, чтобы не терять прибавку к пенсии, устраиваются на работу неофициально. Есть частные случаи «чёрного» дохода: сдавать недвижимость, оказывать услуги, торговать товарами собственного производства.
Однако госслужбы не дремлют. За пенсионерами ведётся усиленный контроль: за ними присматривает ФНС и ПФР, отлавливая тех, кто работает нелегально.
По сути пенсионер становится мошенником, нарушая сразу несколько законов: получает прибавку, которая на самом деле не полагается, и не платит налоги.
Налоговая напоминает, что за нарушение предусмотрен штраф 120 000 рублей, исправительные работы или лишение свободы до 2-х лет.
Можно долго рассуждатьо справедливости, но закон есть закон. Председатель президиума Союза пенсионеров России Людмила Пискунова говорит так:
Я работающая пенсионерка, мою пенсию не индексируют уже четыре года. Я недополучаю сегодня 4 тысячи рублей. Если мы хотим, чтобы мы все в стране исполняли законы, то исполнять должны все. Я категорически против серой зарплаты. Ведь пенсионер получает и зарплату меньше, социальных гарантий на такой работе тоже нет
Тот, кто должен защищать пенсионеров, в том числе и работающих, в этом вопросе их не поддержал.
Уволился, получил прибавку, восстановился
Ещё одна популярная схема — временное увольнение с работы ради получения индексации. Пенсионеры даже не переходят с места на место, а договариваются со своим работодателем под предлогом «все так делают». Вопрос: является ли схема мошенничеством? Бухгалтеры на портале «Клерк» разошлись во мнениях.
Например, кто-то крайне недоволен просьбами сотрудников-пенсионеров и считает действия противозаконными.
Другие не видят проблемы и винят во всём государство, которое поступило с людьми не очень честно.
На самом деле законом не запрещена подобная схема, но, чтобы прошла индексация, надо не работать один календарный месяц. Например, пенсионер уволился 15 октября. Чтобы получить индексацию, он должен оставаться безработным с 1 ноября по 30 ноября. На работу можно выходить 1 декабря. Индексация тоже проходит не моментально. ПФР обрабатывает документы в течение 3-х месяцев.
Прежде, чем увольняться, лучше посчитать выгоды. В личном кабинете ПФР надо посмотреть, сколько накоплено прибавки. Если 200−500 рублей, то выгоды от увольнения не будет.
Например, ежемесячная зарплата 25 000 рублей. Накопленная индексация — 1 000 рублей. Увольняясь, пенсионер теряет месяц дохода, то есть 25 000 рублей. Выгода за год от прибавки — 12 000 рублей.
После повторного приёма на работу индексация не отменяется, но вновь замораживается. Увольняться и снова выходить на работу можно сколько угодно раз. Закон это не запрещает.
Способ не для всех
Индексация выплат работающим пенсионерам заморожена только для социальных пенсий. Государственные (пенсии военнослужащих, сотрудников правоохранительных органов, участников войны, чернобыльцев, лётчиков, космонавтов) продолжают увеличиваться каждый год.
Если перейти со страховой пенсии на государственную, то индексация будет идти даже при трудоустройстве. Однако надо считать выгоды. Во-первых, сами выплаты должны быть больше. Во-вторых, надо учитывать, что индексация государственных пенсий проходит в другие сроки и на другие коэффициенты.
Например, вдова военного пенсионера может заменить свою страховую пенсию на государственную пенсию мужа по случаю потери кормильца.
Надо учесть, что в этом случае женщина не получит прибавку к фиксированной части пенсии в 80 лет.
Получить индексацию и не увольняться
Логика способа напоминает увольнение, но при этом ты не рискуешь рабочим местом.
Закон не запрещает пенсионеру на время отказаться от выплат, а потом их восстановить. Минимальный срок отказа — месяц.
При этом пенсия вернётся уже с индексацией.
Пенсионеры скептически относятся к идее, не веря, что им после отказа вернут выплаты обратно. Впрочем, в законе сказано, что право на пенсию не пересматривается. То есть её должны вернуть в любом случае.
Но и тут надо считать выгоды.
Способ с увольнением уже проверен многими пенсионерами. Все знают, что он работает. Вариант с отказом от выплат не распространён, поэтому многие вообще сомневаются в его работоспособности. У кого-то получилось, и он радостно об этом всем заявляет.
Многие сталкиваются с тем, что сотрудники ПФР отказываются принимать заявление, говоря, что ничего не знают о такой схеме
А сейчас вопрос знатокам. Как видим, люди не смирились и нашли лазейки. Государство всё равно платит, так зачем всё усложнять. Не проще ли вернуть индексацию на законных основаниях?
«Клерк» Рубрика Пенсии
По данным ПФР за год количество работающих пенсионеров сократилось на полмиллиона человек. Сегодня в России работают 22% пенсионеров. Их доход, по мнению главы Минфина, растет.
На индексацию надежды нет. Плохо
В начале года у пенсионеров еще была надежда на пересмотр этой нормы. В мае премьер-министр Дмитрий Медведев дал поручение проработать вопрос индексации. По подсчетам Минтруда, это мероприятие обошлось бы бюджету в 200 млрд. рублей.
Однако позже глава Минфина Антон Силуанов заявил, что возможность вернуться к индексации пенсий работающим пенсионерам может появиться в 2020 году, этот вопрос может быть рассмотрен при подготовке проекта федерального бюджета на 2020 год.
На днях в Госдуму внесен законопроект, предусматривающий отмену нормы, из-за которой работающие пенсионеры оказались «за бортом». Однако Правительство РФ сразу дало отрицательное заключение, заявив о том, что принятие закона потребует затрат бюджета, а в законе не указан источник финансирования. Кроме того, по мнению чиновников, работающие пенсионеры и так имеют источник для покрытия инфляционных издержек в виде заработной платы.
Но есть ежегодная прибавка. Хорошо. Но мало
Максимальная прибавка от перерасчета ограничена тремя пенсионными баллами в денежном эквиваленте, то есть не может составлять более 235,74 руб. (3 балла* 78 руб. 58 коп.). На такую прибавку могут рассчитывать пенсионеры с зарплатой от 24 тыс. рублей, поясняют в фонде.
Как считает ПФР
Получив прибавку к пенсии в размере 55 рублей, главбух компании поняла – что-то здесь не так. Уж кому, как не ей знать, сколько взносов перечислено компанией на ее лицевой счет. Пенсионерка обратилась в ПФР с просьбой разъяснить ей порядок перерасчета ее пенсии.
Ответом «пенсионщиков» она поделилась с клерками (посмотрите письмо в Word). В письме ПФР описывает расчет пенсии и сообщает, что она исчислена правильно, в соответствии с действующим законодательством.
Я спрашивала ПФР про индексацию пенсии работающему пенсионеру. Мне индексировали на 55 руб. Что меня удивило. Пришел ответ из ПФР (который вызвал у меня еще больше вопросов.
У меня вызвал интерес вот такой абзац: Расчет Вашего индивидуального пенсионного коэффициента за период с 01.04.2016 по 31.12.2016 произведен в следующем порядке: 36939 руб. 54 коп. (сумма страховых взносов на страховую пенсию в размере, рассчитанном из индивидуальной части тарифа страховых взносов на финансирование страховой пенсии) : 127360 руб. 00 коп (нормативный размер страховых взносов в календарном году) = 0,290 х 10 = 2,900. Величина индивидуального пенсионного коэффициента за указанный период составила 0,730 (7,830 (максимальное значение индивидуального пенсионного коэффициента на 2016 год) - 7,100 (Ваш индивидуальный пенсионный коэффициент за период с 01.01.2016 по 31.03.2016, учтенный при назначении пенсии) =0,730).
Ваш индивидуальный пенсионный коэффициент с 01.08.2017 составил 108,686 (107,956 + 0,730).Размер Вашей страховой пенсии по старости к выплате с 01.08.2017 составил 8072 руб. 11 коп. (108,686 х 74 руб. 27 коп. – стоимость одного пенсионного коэффициента с 01.02.2016), фиксированная выплата к страховой пенсии – 4723 руб. 05 коп.
Звоню и спрашиваю:36939 руб. 54 коп это что. мне отвечают, это то, что перечислило предприятие. Я в шоке. перечисления по мне лично (уж я сама знаю сколько у кого и когда). Мне предлагают взять все отчеты+ спр+ еще что-то и приехать в ПФР. вот найду время после отчетности и обязательно поеду.
- Татьяна-Васильевна
На нашем форуме клерки отмечают, что в данном случае причина малого перерасчета в том, что женщина вышла на пенсию в 2016 году и в целом за год фонд начисляет не более 7,83 баллов, из которых 7,1 балл уже начислены при выходе на пенсию. То есть несмотря на то, что до конца года пенсионерка заработала не менее 3 баллов, начислить их ПФР не может, так как соблюдает годовой максимум.
55 рублей - это все, что фонд может предложить пенсионерке, за которую работодатель уже после выхода ее на пенсию уплатил десятки тысяч рублей. Вот такая вот арифметика от ПФР.Доверяй, но проверяй
Напомним, как поясняют в фонде, формула расчета заработанных баллов состоит из трех действий:
1. Вычислим, сколько взносов заплатит за вас работодатель в ПФР: размер вашей зарплаты х 12 мес. х 16%. Например, при зарплате в 10 000 рублей сумма взносов за 2017 год составит 19 200 рублей.2. Разделим полученную сумму на сумму максимального взноса в ПФР. В 2016 году он составлял 127 360 рублей. 19 200 / 127 360 = 0,15
3. Умножим эту величину на 10. Получилось 1,5 балла. Это и есть количество заработанных вами пенсионных баллов за 2016 год.
Первичная консультация по телефону или при заказе обратного звонка «БЕСПЛАТНАЯ»
Перерасчет пенсии работающим пенсионерам – это мероприятие, которое регламентируется законодательно, и оно носит ежегодный характер. Также Пенсионный Фонд России ведет перерасчет пенсии для пенсионеров, которые работают и не ушли на заслуженную пенсию по старости лет.
Пенсионная реформа, проведенная в этом году наделала немало шума, поэтому в этом году тема перерасчета пенсии среди работающих пенсионеров стоит особенно остро. Официально не работающим пенсионерам правительство планирует поднимать пенсию на одну тысячу рублей за год. При этом прибавок большого размера работающим пенсионерам пока не предусмотрено.
Как официально проводится перерасчет пенсии работающим пенсионерам ?!
В соответствии с установленными законодательными нормами перерасчет пенсий для работающих пенсионеров ведется ежегодно с первого августа каждого календарного года. При этом процесс зависит также от страховых перечислений, который обязан делать работодатель за своего сотрудника, который уже имеет пенсионный возраст.
Если гражданин решил делать денежные отчисления на накопительную и страховую части пенсии одновременно, то в таком случае всегда происходит перерасчет обоих видов выплат. Но при этом надо помнить, что пересрачет оформляется, если поступают постоянные дополнительные платежи. Также стоит сказать о том, что причинами перерасчета пенсии могут выступать и новые правки, внесенные государственными органами в соответствующие за сам работающий пенсионер, обратившийся в территориальное отделение Пенсионного Фонда Российской Федерации.
Иные ситуации, когда возможен перерасчет пенсии.
Перерасчет возможен, когда пенсионеру исполняется восемьдесят лет. При этом страховая пенсия увеличивается в два раза. Пенсионер может рассчитывать на перерасчет и при получении инвалидности первой группы. Сто процентная прибавка к пенсии положена для граждан, которые работали в условиях Крайнего Севера, если трудовой стаж пенсионера исчисляется двадцатью пятью годами для мужчин и двадцатью годами для женщин.
Для тех, кто проработал двадцать лет в районах, приравненных к районам Крайнего Севера, пенсия должна вырасти на тридцать процентов. Также на перерасчет можно рассчитывать, когда гражданин проработал тридцать лет в сельском хозяйстве (пенсия будет повышаться на двадцать пять процентов).
Каким образом можно сделать перерасчет пенсии ?!
Если перерасчет проводится по личной инициативе работающего пенсионера, то в таком случае могут возникать новые обстоятельства, связанные с изменениями таких социальных выплат, как пенсии.
Нормативно-правовой акт, регулирующий понятие и функции перерасчета был принят еще 28 декабря 2013 года. Через три календарных года в него были внесены особые правки, которые вводили дополнительно такое понятие, как пенсионные баллы. Государство вводит как верхний, так и нижний порог при перерасчете пенсий. Это не более 1,875 — для тех, у кого часть страховых взносов уходит на накопление пенсии и не больше трех баллов для остальных категорий работающих пенсионеров. Подробно все особенности перерасчета пенсий у работающих пенсионеров обговариваются в положениях статьи 18 Федерального закона «О страховых пенсиях в Российской Федерации».
Размер надбавки работающим пенсионерам напрямую зависит от величины ИПК и количества набранных баллов за прошедший один календарный год. По верхним порогам начисления поставлены в три балла в прошедшем 2018 году.
Как узнать, сколько работающим пенсионером было набрано баллов ?!
Для этого следует сумму страховых денежных взносов за один календарный год увеличенную в десять раз разделить на сумму страховых взносов с самой большой заработной платы. Каким образом корректируется накопительная часть пенсии? Важно отметить то, что пенсионеры в стране вправе скорректировать не только страховую часть пенсии, но и ее накопительную часть. Для этого не нужно обратиться в Пенсионный фонд России и не надо подавать каких-то заявлений. Впервые в нашей стране корректировка пенсий произошла еще в 2015 году и с тех пор в соответствии с установленными гражданско-правовыми нормами она корректируется и индексируется автоматическим образом.
Также проводят ее автоматическим образом при некоторых изменениях на лицевых счетах пенсионера. В частности, когда на личный счет поступают доходы от вложений, связанных с индексацией накопительной части.
Здесь нет специальной формулы, чтобы самостоятельно установить и вычислить прибавки. Корректировка накопительной части является особым процессом, который носит индивидуальный характер и напрямую зависит от суммы взносов, поступивших на счет работающего пенсионера.
Как написать, и куда подать заявление об индексации пенсии работающего пенсионера ?!
Для перерасчета пенсии работающего пенсионера следует обратиться с заявление в органы ПФР по месту регистрации и проживания. Также обратиться можно не только в ПФР, но и в МФЦ. Документы может подать как пенсионер, так и третье лицо, которое выступает от его имени по нотариально заверенной доверенности.
При этом образец заявления можно посмотреть в интернете или же попросить его непосредственно у сотрудников органов ПФР. Заявление подается вместе с правоустанавливающими документами, такими как паспорт гражданина Российской Федерации, СНИЛС, документы, подтверждающие факт изменения обстоятельств.
После подачи документов пенсионера регистрируют в специальном журнале В органах ПФР при обращении с заявлением в обязательном порядке выдают расписку о получении заявки работающего пенсионера. В течение пяти календарных дней должны осуществить перерасчет, после чего пенсионеру предоставляются его результаты. Если результат не удовлетворит заявителя, он может обратиться с исковым заявлением в районный суд общей юрисдикции с целью восстановления своих гражданских прав.
Читайте также:
