Как пополнить пенсионный фонд втб

Опубликовано: 26.04.2024

Негосударственное пенсионное обеспечение (НПО) – дополнительные пенсионные выплаты, которые могут значительно увеличить доход гражданина в старости. Выдачей таких пенсий занимаются негосударственные пенсионные фонды (НПФ). ВТБ 24 – известная в России компания. Занимается она не только оказанием банковских услуг населению, но и формированием НПО.

Общая информация о пенсионном фонде ВТБ 24

Бесплатно по России

Сайт НПФ ВТБ 24 начал работать 17 ноября 2014 г. В своей работе организация придерживается следующих принципов:

Руководит фондом Горчаковская Лариса Алексеевна. Она является главой организации с весны 2009 г.

Основные стратегические приоритеты компании:

Эффективность. Фонд сохраняет баланс между доходностью и надежностью.
Организация современной операционно-технологической платформы. Фирма развивает многоканальное обслуживание и современные сервисы, сохраняя высокий уровень поддержки граждан.
Увеличение клиенто-центричности бизнес-модели. Компания повышает уровень лояльности россиян, разрабатывает для них индивидуальные программы и предложения.

Условия и преимущества по пенсионным программам НПФ ВТБ 24

Организация предлагает пенсионные программы не только для простых граждан Российской Федерации, но и для юрлиц.

Для физлиц

Пенсионные программы НПФ ВТБ 24 для физлиц обладают следующими особенностями:

Можно сформировать НПО себе и собственным родственникам независимо от факта оформления госпенсии.
Клиент может сам определять величину взносов, частоту и сроки их зачисления, величину НПО и продолжительность его выплаты.
Инвестированные сотрудниками компании средства приносят клиентам прибыль как на стадии накопления, так и при выплате.
Соглашение с НПФ возможно когда угодно аннулировать, получить выкупную сумму, прописанную в условиях договора.
Можно получать сведения о состоянии счета в своем аккаунте на сайте либо посредством e-mail.
Можно возвращать 13 процентов от совершенного взноса, соответственно со ст. 219 НК России.

Таблица примеров расчета НПО от НПФ ВТБ 24:

Срок предоставления НПО клиенту НПФ, лет	Величина ежемесячно совершаемого взноса, тыс. руб.	Суммарный размер взносов, тыс. руб.	Суммарная величина НПО, которое клиент получит от фонда, млн. руб.
Величина ежемесячно предоставляемого НПО – 10 тыс. руб. (мужчина)
10	0.98	352.643	1.2
15	1.469	528.965	1.8
Величина ежемесячно предоставляемого НПО – 10 тыс. руб. (женщина)
10	1.475	442.422	1.2
15	2.212	663.633	1.8

Для юрлиц

Корпоративная пенсионная программа – один из видов НПО сотрудников фирм, средство решения задач организации, связанных с финансами, кадрами.

Преимущества программ для юрлиц в НПФ ВТБ 24 в следующем:

Финансовые

работодатель освобождается от финансовой мотивации сотрудников, заменяя ее на обеспечение социальных гарантий;
уменьшается налог на доход, потому что пенсионные взносы расцениваются ФНС как средства на оплату труда;
работодатель освобождается от страховых взносов на пенсии в ПФР;
можно получать доход от инвесторской деятельности фонда, который финансирует соцпрограммы поддержки получателей пенсионного обеспечения.

Кадровые

дополнительно мотивируются работники фирмы;
привлекаются новые высококвалифицированные кадры;
удерживаются ключевые специалисты компании.

Социальные

обеспечение финансового благополучия работников в будущем;
повышение социального статуса организации;
забота о работниках.

НПО финансируется из чистой прибыли организации после того, как уплачены все налоги на доход. При этом отчисления из зарплаты не превышают 12 процентов, а распределение взносов производится по именным пенсионным счетам тех, кто участвует в программе. НПО предоставляется пожизненно либо на протяжении как минимум 5 лет до исчерпания денег на счетах.

Особенности корпоративных программ:

наниматель существенно экономит на налоговых платежах благодаря особенному порядку налогообложения пенсионных взносов;
работники разных должностей и категорий получают разные по объему права на скопившиеся на счетах деньги;
рабочий стаж, квалификация, должность, которую занимает сотрудник – от всего этого зависит возможность увеличения пенсионных взносов на НПО;
если работники не исполняют свои обязательства, наниматель имеет право на приостановку либо прекращение уплаты пенсионных отчислений, исключение из участия в программе с полной утратой возможности получить скопившиеся деньги;
можно возвращать НДФЛ и в дальнейшем повышать эффективность корпоративной программы.

Корпоративная программа может быть базовой или паритетной. Базовая финансируется за счет денег, вносимых юрлицом на счета собственных сотрудников, которые сформированы в фонде. Взносы можно делать ежемесячно, ежеквартально, ежегодно.

Паритетную программу финансирует и сотрудник юрлица, и работодатель (долевая основа). Они делают одинаковые взносы, поступающие на сформированные в НПФ счета. Величина взноса сотрудника не ограничивается. Величина взноса юрлица устанавливается соответственно с денежным нормативом, который выделяется на НПО работников.

Величина НПО зависима от денежной суммы, накопленной на личном и корпоративном счетах работника к дате оформления пенсионных выплат.

Как перевести средства в данный НПФ

Для перевода накопительной пенсии в этот фонд требуется посетить учреждение НПФ ВТБ 24 либо соответствующей банковской организации, взяв с собой паспорт, СНИЛС.

Если рядом с вами нет подразделения банка либо НПФ, вы можете составить онлайн анкету. Сотрудники организации подготовят набор бумаг и свяжутся с вами, послав заявление в фонд через почтовую службу (документ будет заверен в нотариальной конторе).

При заполнении анкеты в интернете вам понадобится указать следующую информацию о себе:

ФИО (отчество может отсутствовать);
половая принадлежность;
число, месяц, год рождения;
серия и номер документа, удостоверяющего личность;
дата оформления паспорта;
учреждение, выдавшее паспорт;
населенный пункт, в котором вы родились;
ИНН;
СНИЛС;
телефонный номер;
электронная почта.

Официальный сайт

У данного пенсионного фонда ВТБ есть официальный сайт, на котором можно открыть личный кабинет, в который можно войти и получить доступ к личной информации.

Он включает в себя 3 основных раздела:

«Частным клиентам».
«Корпоративным клиентам».
«О Фонде».

Инструкция по регистрации личного кабинета

Чтобы получить доступ к личному кабинету, нужно заключить договор с НПФ ВТБ 24. Сделать это возможно как через интернет, так и в оффлайновом режиме. В последнем случае понадобится посетить подразделение банка ВТБ 24.

Для входа вам понадобится указать логин, которым является номер вашего пенсионного страхового свидетельства. Также необходимо ввести пароль и пройти капчу. После этого нажмите на клавишу «Войти».

Дополнительную информацию о личном кабинете можно получить, посмотрев видео-ролик:

Есть ли на сайте онлайн калькулятор и как им пользоваться

На главной странице официального сайта организации размещен онлайновый калькулятор, посредством которого можно рассчитать накопительное пенсионное обеспечение. Для расчета понадобится указать свои половую принадлежность, возраст, год начала трудовой деятельности, ежемесячный заработок.

Рассмотрим на примере, каким будет размер пенсионных выплат при определенных параметрах:

Пол – мужской.
Возраст – 35.
Год начала работы – 2000.
Размер зарплаты в месяц – 50000 руб.

Нажимаем на кнопку «Рассчитать». Система показывает, что накопительная пенсия при заданных параметрах будет равняться 17035 руб. ежемесячно.

Отзывы клиентов об НПФ ВТБ 24

Как и у большей части населения, мои пенсионные накопления хранились в ПФР. Не думаю, что меня это как-то беспокоило, однако, когда я получила новый бланк от госфонда с информацией о результате инвестирования моих накоплений, заметила, что доход снизился более чем в 3 раза.

Решила сделать перевод накоплений в НПФ. Посетила банк ВТБ 24 со своим СНИЛС, остальное сделали сотрудники учреждения. Соглашение с фондом заключила зимой 2017 г., то есть с 2018 г. мои накопления перешли в НПФ ВТБ 24. В 2019 г. получила документ с результатами инвестирования за 2018 г. Доход был равен 3000 руб., тогда как в ПФР он составлял жалкие 200 руб. Разница, как говорится, налицо.

Раньше я часто пользовался услугами ВТБ 24, все меня устраивало. Один раз я пришел в отделение банка, заметил брошюры с рекламой НПФ. Обратился к менеджеру – девушка доходчиво объяснила, в чем заключаются основные преимущества перевода накоплений в их фонд. Решил оформить соглашение. Девушка заполнила бумаги, сделала ксерокопии, объяснила, какие документы я должен подписать.

В результате соглашение было оформлено, мне предоставили логин и пароль для контроля собственного счета в онлайн режиме. Оформил соглашение летом 2018 г., мне сказали, что с весны 2019 г. данные будут отображаться в личном кабинете. Сегодня наводил порядок в документах и заметил свой договор с фондом. Перешел в свой аккаунт на сайте. Никаких данных там отображено не было. Позвонил в службу поддержки клиентов, мне сказали, что соглашение является недействительным, так как я неправильно указал своего прошлого страховщика. Получается, что я больше года не получал своих накоплений. Неприятная ситуация, крайне недоволен тем, что мне не сообщили о допущенной ошибке.

НПФ ВТБ 24 – хороший выбор для работающего человека, который хочет перевести свои пенсионные накопления в негосударственный фонд. Основная причина, по которой люди отказываются от услуг ПФР – низкая доходность инвестиционной деятельности. НПФ гораздо активнее занимаются инвестициями, потому их клиенты получают гораздо большую прибыль.

18 декабря 2019

Людей вынуждают становиться инвесторами. Сначала пирамиды и ваучеры, теперь негосударственные пенсионные фонды. Выбрали ВТБ? Прежде чем расстаться с деньгами, я рекомендую изучить доступную информацию.

Кстати, если сложно найти официальный сайт пенсионного фонда ВТБ, можно зайти на сайт ВТБ, а затем перейти на НПФ.

О фонде

В группу ВТБ входит более 20 организаций, в т.ч. ВТБ 24, «БМ-Банк», Забсибкомбанк, ВТБ Пенсионный администратор, ООО «Бизнес-Финанс» и др.

НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» – правопреемник «Некоммерческой организации НПФ ВТБ Пенсионный фонд». Стал акционерным обществом в 2013 г.

Это коммерческая организация, работающая на основании лицензии, не благотворительный фонд. Поэтому каждая услуга будет оплачена клиентом (даже если счет выставлен неявно).

Полное название	Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд ВТБ Пенсионный фонд
Номер лицензии	№269/2 от 18.10.2007 г.
Головной офис фонда	109147, Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1
Официальный сайт	https://www.vtbnpf.ru
Контакты (указаны на официальном сайте)	8 (800) 775-25-35 – телефон горячей линии
Учредители	Группа ВТБ
Акционеры	ОАО Банк ВТБ – единственный акционер
Юрлица	Пенсионные накопления	Группа «Банк ВТБ (ПАО)»
Пенсионные резервы	Группа «Банк ВТБ (ПАО)»
Депозитарий	ЗАО ВТБ Специализированный депозитарий
Управляющие компанией	Банк ВТБ (ПАО) (по данным с официального сайта)
Филиалы и региональные отделения	Воронеж, ул. Фридриха Энгельса, д. 25Б, оф. 402, тел. 8 (473) 250-22-04

Казань, ул. Островского, д. 87, тел. 8 (843) 570-66-48

Краснодар, ул. Красноармейская/Кузнечная, д. 116/2, тел. 8 (861) 210-27-27

Красноярск, ул. Ленина, д. 56, тел. 8 (391) 200-20-12

Новосибирск, ул. Коммунистическая, д. 48 А, тел. 8 (383) 373-08-19

Пермь, ул. Ленина, д. 26, тел. 8 (342) 212-41-18

Санкт-Петербург, Дегтярный пер., д. 11 А, тел. 8 (812) 244-58-09

Объем пенс. накоплений и резервов	За II кв. 2019 г. – 241867261,16 тыс. руб.
Объем выплаченных пенсий	304368,52215 тыс. руб.
Количество клиентов	2 659 627
Доходность	9,32 % (после выплат управляющему, депозитарию и фонду)

УСЛОВИЯ и СЕРВИС

Как вступить и оформить договор с фондом бланк заявления

Договор с НПФ ВТБ можно оформить одним из 3 способов:

В отделении банка ВТБ или фонда. Потребуются паспорт и СНИЛС.
Заполнить анкету на официальном сайте https://www.vtbnpf.ru/privat/ops/ (отдельного бланка заявления на сайте не предлагается). Или же https://www.vtbnpf.ru/privat/anketa/ После рассмотрения с вами свяжутся сотрудники НПФ.
Обратиться в один из банков-партнеров с паспортом и СНИЛС:

ПАО «САРОВБИЗНЕСБАНК»;
ПАО «Запсибкомбанк»;
ПАО «Почта Банк».

Затем нужно подать заявление в ПФ РФ о том, что НПФ ВТБ будет вашим страховщиком обязательного пенсионного страхования. Это можно сделать лично или через сайт «Госуслуги» (здесь потребуется электронная подпись).

Как перевести пенсию

Сначала заключается договор с НПФ ВТБ (можно сделать это на официальном сайте). Затем в Пенсионный фонд подается заявление о переходе, где НПФ ВТБ указан, как новый страховщик.

Как узнать свои накопления

Нужно зайти в личный кабинет на официальном сайте НПФ ВТБ. Обратите внимание, что доходность на счете отображается по годам, но фиксируется раз в 5 лет с даты открытия счета.

Как расторгнуть договор с НПФ

Если появились причины расторгнуть договор с НПФ ВТБ, сначала заключаете договор с другой аналогичной организацией, затем подаете заявление в Пенсионный фонд о переходе.

Возврат НДФЛ

Если вы работаете, возврат можно оформить через бухгалтерию фирмы. Второй вариант – обратиться непосредственно в налоговую. При этом вычет будет начисляться на максимальную сумму 120 тыс.руб.

Досрочный выход на пенсию

Досрочный выход на пенсию не основание для досрочного получения выплат. Закон об уменьшении возрастного порога лишь рассматривается. Рекомендую все вопросы задать онлайн представителю негосударственного пенсионного фонда на официальном сайте.

Уплата взносов

Если за вас это не делает бухгалтерия, взносы можно выплачивать самостоятельно (в т.ч. дополнительные платежи). Обязательно проверяйте поступление в личном кабинете на официальном сайте.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим плюсы и минусы накопления средств в НПФ ВТБ.

+	—
Положительная финансовая характеристика НПФ ВТБ	От высокой доходности на бумаге «откусывают» за управление, депозитарий и др. услуги, а то, что остается, разносят по счетам. В результате получаем очень маленькую сумму
Финансовая группа работает и на мировом рынке, представлена в Китае и Индии – неплохой показатель позитивной динамики	Нет возможности контролировать выбор управляющего, как это предполагается в ПФР
Работа через официальный сайт и несколько филиалов, быстрый дозвон по горячей линии	Человеческий фактор, иногда довольно медленное обслуживание

Жалобы и отзывы

Прежде чем принимать окончательное решение, поищите обсуждение НПФ ВТБ на финансовых форумах.

Стоит ли переводить сюда свою пенсию

Я отношусь к тем людям, которые скептически смотрят на негосударственную пенсионную программу («заморозки» выплат, возраст дожития и прочее). За 2019 г. НПФ ВТБ показал доходность 5,53 % (если раскрыть отчетность на официальном сайте). На обычном депозите доходность выше – до 7 % годовых.

Пока НПФ ВТБ держится на плаву, активно привлекает средства населения. И даже расширяется за счет приобретения финансовых организаций (НПФ «Магнит», например). Но так как реального имущества мало – в случае банкротства вклад будет возвращен без накоплений. Причем гарантия государства распространяется не на всю внесенную инвестором сумму.

Заключение

Профессионально выполненный официальный сайт призван сформировать у пользователя радужную картинку. Но финансовые результаты и политическая обстановка вносят свои коррективы. Мой совет:

Если решили перевести средства в НПФ ВТБ, подписывайте договор на минимально возможный срок. Тогда есть шанс вывести сбережения до краха.
Если до пенсии остается несколько лет – участвуйте в программе софинансирования (когда государство добавляет средства на вклад). После выхода накопленную сумму нужно забрать и распределить в разные банки на депозиты (самое простое). Здесь нужно учитывать, что для единовременной выплаты должна получиться сумма не больше 5 % от итогового размера страховой и накопительной пенсии.

На сегодня все. Ставьте лайк, подписывайтесь на статьи и инвестируйте грамотно. Желаю всем мудрости и выдержки.

Рассмотрим преимущества страхования в Пенсионном фонде ВТБ и возможности личного кабинета на его сайте.

О Пенсионном фонде ВТБ

В организации разработано несколько предложений:

по обязательному страхованию и программе софинансирования пенсии;
по негосударственным программам для получения дополнительных выплат на пенсии;
по корпоративным – для работодателей, заинтересованных в оптимизации расходов на взносы и повышении престижа предприятия.

Что делает организацию привлекательной для будущих получателей пенсии?

Пенсионное обеспечение

НПО позволяет:

активно управлять своими сбережениями: делать взносы в удобном размере и с удобной периодичностью, самостоятельно определять размер выплат и их длительность;
получать доход от инвестирования средств;
участвовать в программах лояльности от фонда, разработанных специально для участников НПО;
в любой момент контролировать состояние счета и получать поддержку от специалистов организации;
получать дополнительный доход к будущим выплатам тем страхователям, которые не успели принять участие в программе государственного софинансирования пенсии;
в любой момент расторгнуть договор и получить в срок до 6 месяцев всю выкупную сумму.

Что происходит с пенсией в НПФ

Взносы вкладчиков, поступившие на их именные счета, формируются в пенсионные резервы. Эти средства инвестируются через ВТБ в высоконадежные, строго регламентированные государством активы. Полученный доход распределяется между участниками организации и увеличивает их будущие выплаты.

Формирование дополнительной прибавки к пенсии с помощью НПО доступно при любом стаже работы и уровне дохода. Получать негосударственные выплаты вправе также те граждане, которые уже вышли на заслуженный отдых и имеют обязательные страховые выплаты от государства.

Условия НПО от ВТБ

Программы негосударственного обеспечения отличаются гибкими условиями и насчитывают 10 различных схем, выделяющихся характером внесения взносов и выплат.

Возможности участника программ:

клиент самостоятельно определяет порядок и периодичность пополнений;
участникам доступна возможность возврата удержанных 13% от суммы взносов налоговых сборов;
проверить состояние счета и получить поддержку специалистов можно в любой момент с помощью личного кабинета на сайте и справочной службы фонда;
после выхода на пенсию участник НПФ самостоятельно определяет размер своих выплат (исходя из суммы накоплений) и порядок их получения.

Как работает НПО?

Клиент заключает договор с ВТБ Пенсионный фонд.
Выбирает оптимальное предложение с помощью квалифицированных специалистов организации.
Пополняет свой именной пенсионный счет по мере своих материальных возможностей.
Банк инвестирует его накопления для начисления дополнительных средств к будущей пенсии.
При наступлении оснований, указанных в условиях договора НПО, клиенту выплачивается дополнительная прибавка к государственным страховым выплатам.

Пенсионный калькулятор

Чтобы иметь представление о своих будущих выплатах, сформированных с участием негосударственного фонда ВТБ, на сайте организации представлены два калькулятора:

для расчета накопительной части пенсии;
для расчета накоплений от участия в негосударственной программе обеспечения.

Расчеты следует считать ориентировочными, поскольку на них влияет несколько факторов:

коэффициент инфляции;
стоимость пенсионного балла;
доход от инвестиций;
размер заработной платы;
периодичность и размер взносов.

Как перевести пенсию в НПФ ВТБ

Взносы по договору НПО

Перечислять взносы рекомендуется следующими способами:

через личный кабинет (при использовании карт банков группы ВТБ комиссия не взимается);
через кассу или бухгалтерию работодателя;
бонусами участника программы « Коллекция »;
через средства удаленного обслуживания учреждения (банкоматы, терминалы, приложение и интернет-банк ).

Личный кабинет НПФ ВТБ для физлиц

Получать информацию о состоянии своих накоплений в режиме онлайн можно через сервис «Личный кабинет» на сайте vtbnpf.ru. Услуга предоставляется бесплатно и обладает следующим функционалом:

отражение информации состоянии именных счетов и произведенных по ним операциям;
предоставление отчетов о результатах вложений накопительной части и пенсионных резервов;
внесение дополнительных взносов по программе софинансирования и/или НПО;
редактирование профиля, изменение контактных данных.

В момент подписания документов клиент оформляет согласие на обработку персональных данных, где указывает адрес электронной почты. На этот адресу ему вскоре поступит уведомление о подключении к ЛК.

Для авторизации используются следующие данные:

номер страхового свидетельства;
реквизиты паспорта (без серии);
код с картинки.

ВТБ Пенсионный фонд для юрлиц

Корпоративным клиентам фонд банка предлагает услуги, позволяющие разработать и внедрить пенсионное страхование на предприятии. Совместный проект с НПФ позволит работодателям донести до сотрудников особенности этой системы сегодня и помочь им в формировании капитала для будущих выплат.

Взамен организации получают:

повышение социального имиджа работодателя;
оптимизация расходов на мотивацию и кадровые перестановки;
увеличение уровня эффективности предприятия.

Возможности личного кабинета:

создание корпоративных программ;
управление программами;
отражение информации о счетах, переведенных в фонд;
перераспределение средств на счетах участников, ограничение объема их прав на накопления, полный отзыв прав тех работников, которые не выполнили свои трудовые обязательства.

Чтобы создать корпоративную пенсионную программу в своей компании и получить доступ к личному кабинету на сайте vtbnpf.ru, необходимо:

Вступить в официальное сотрудничество с НПФ ВТБ.
Утвердить внутри компании Положение о негосударственном обеспечении пенсионных выплат работникам предприятия.
Передать финучреждению список сотрудников, согласившихся принять участие в корпоративной программе.

Контакты фонда

При возникновении вопросов и для консультаций можно связаться со специалистами ВТБ ПФ следующим образом:

позвонив по телефону 8 (800) 775-25-35 (номер бесплатный, доступен круглосуточно);
оставить отзыв или задать вопрос в форме обратной связи, доступной в правом верхнем углу главной страницы сайта;
использовать специальную панель с левой стороны экрана, предназначенную для связи через чат, Telegram, Viber;
обратиться в один из офисов обслуживания клиентов, адреса которых можно узнать в разделе «О фонде».

Видео: Преимущества негосударственного пенсионного фонда ВТБ.

Ориентировочный расчет подготовлен на основе средней доходности от размещения средств пенсионных резервов, распределенной на счета клиентов АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд - вкладчиков и участников программ НПО за 2016-2020 гг. Используемые в расчете показатели доходности АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд не являются прогнозом относительно финансовых результатов будущей инвестиционной деятельности фонда и применяются исключительно в целях расчета ориентировочного размера пенсии. Доход от размещения пенсионных резервов может увеличиваться или уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем.

Заключение договора

Открытие и пополнение счета

Начисление дохода

Выплата пенсии

При наступлении пенсионных оснований Вам рассчитывается дополнительная пенсия в соответствии с условиями Вашего пенсионного договора и накопленной суммы на счете

через интернет-сервис НПО-Онлайн;
через мобильное приложение;
через систему удаленного банковского обслуживания ВТБ-Онлайн;
через банкоматы Банка ВТБ (ПАО);
с карты любого банка;
бонусами программы "Мультибонус" Банка ВТБ;
через бухгалтерию Вашего работодателя;
через кассу Банка ВТБ (ПАО) при уплате пенсионного счета свыше 20 000 руб.

если у Вас уже есть действующий договор НПО с АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд (Фонд), то пенсионный взнос поступит на Ваш счет в течение 10 (десяти) рабочих дней после подтверждения Банку всей информации сотрудником Фонда.
если Вы еще не заключили договор НПО с АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд, то пенсионный взнос поступит на Ваш счет в течение 10 (десяти) рабочих дней после оформления договора НПО в сервисе НПО-Онлайн (npo.vtbnpf.ru) или получения Фондом подписанного с Вашей стороны договора НПО.

Кто имеет право на получение средств?

В случае смерти Вкладчика (Участника) после назначения ему негосударственной пенсии, правопреемник (правопреемники) Вкладчика (Участника) в зависимости от условий договора негосударственного пенсионного обеспечения имеет(ют) право на остаток средств, отраженных на именном пенсионном счете.

Правопреемниками Вкладчика (Участника) являются наследники по закону или по завещанию на основании документов о наследовании, установленных законодательством Российской Федерации.

Как происходит выплата?

Фонд либо выплачивает правопреемникам Вкладчика (Участника) выкупную сумму, равную остатку средств на именном пенсионном счете Участника, либо осуществляет выплату негосударственной пенсии правопреемникам Вкладчика (Участника) на условиях пенсионного договора, заключаемого правопреемниками от своего имени с Фондом.

При наличии более одного правопреемника право по Договору переходит к правопреемникам в соответствии с их долями в наследстве, определенными документами о наследовании (на основании документов о наследовании, установленных законодательством Российской Федерации) или в соответствии с заявлением участника о распределении средств с указанными в нем правопреемниками и долями. Каждый из правопреемников в отношении своей доли вправе действовать самостоятельно.

Какие документы необходимы?

Правопреемник вправе обратиться в Фонд с заявлением по установленной Фондом форме о выплате выкупной суммы (размещено на официальном сайте Фонда в сети «Интернет» по адресу: www.vtbnpf.ru), с приложением к заявлению следующих документов:

паспорт правопреемника, или иной документ, удостоверяющий личность, возраст, место жительства;
свидетельство о праве на наследство, либо иной документ, подтверждающий право на наследство в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации (этот документ необходим только при выплате правопреемнику определенному по закону или по завещанию, если правопреемник определен по заявлению –документ не требуется);
свидетельство о присвоении ИНН (при наличии);
банковские реквизиты;
анкету выгодоприобретателя;
согласие на обработку персональных данных;
свидетельство о смерти Вкладчика (Участника).

Документы предоставляются в Фонд в нотариально удостоверенных копиях. Фонд вправе затребовать дополнительные документы.

Куда направлять документы?

При наличии указанных документов Вы можете:

Сроки выплаты выкупной суммы

Выплата выкупной суммы производится в течение 60 календарных дней после получения Фондом документов, указанных выше, путем перечисления денежных средств на лицевой счет правопреемника, открытый в Банке и указанный им при обращении в Фонд.

Россияне вольны распоряжаться своими пенсионными накоплениям. Могут оставлять их в государственном Пенсионном Фонде или передавать в управление негосударственного, то есть в НПФ. Многие рассматривают вариант перевода будущей пенсии в ВТБ, поэтому изучим предложение и доходность этой структуры.

Стоит ли переводить накопительную часть пенсии в ВТБ, что предлагает этот фонд. Важные цифры — доходность за разные периоды, сравнение с прибылью ПФР. Важная информация о переводе пенсионных накоплений и анализ НПФ ВТБ на Бробанк.ру.

О пенсионных отчислениях из зарплаты

Каждый месяц часть официальной заработной платы россиянина переводится на его личный пенсионный счет. Это внушительная сумма в 22%, то есть от каждых заработанных 10000 в ПФ уходит 2200. И 6% из этих 22% — это именно та часть, которая именуется накопительной. Более подробно про отчисления в Пенсионный Фонд здесь.

Она уходит на отдельный счет гражданина, в итоге за всю жизнь там скапливается приличная сумма, которая берется в расчет при назначении пенсии. Чем больше там средств, тем выше окажется пенсия.

В ПФР деньги лежат не просто так. Фонд работает еще и как инструмент по защите средств от действия инфляции. Он нанимает управляющие компании, которые “прокручивают” этот капитал, обеспечивая доходность. В итоге на накопления начисляется доходность, которая оберегает капитал от инфляции.

Управляющая компания при ПФ РФ — Внешэкономбанк, это остается неизменным уже 17 лет.

Почему некоторые граждане решают сменить ПФР на НПФ

На законодательном уровне было принято решение о создании Негосударственных Пенсионных Фондов, и в последнее время идет активная агитация переводить свои пенсионные накопления именно в них.

Но это не просто компании, которые занимаются инвестированием. Это серьезные структуры, которые проходят многоступенчатую проверку. За их деятельностью пристально следит государство, назначены различные проверяющие органы. То есть несмотря на слово “негосударственный” в названии структур, правительство серьезно отслеживает их деятельность.

Преимущества перевода пенсии в ВТБ или иной фонд:

повышенная доходность. Если фонд хороший, то прибыль от инвестирования пенсионных накоплений будет больше. Динамику доходности по всем действующим НПФ можно отследит на сайте Центрального Банка, там отображаются статистические данные по годам и кварталам;
беспроблемный переход из одного фонда в другой;
действует право наследия. Если человек не доживает до назначения пенсии, наследники клиентов НПФ получают весь накопленный капитал. Но если пенсия была выплачена хоть раз, такого права не будет.

В основном граждане рассматривают негосударственные фонды по причине повышенного дохода, то есть в итоге это может обернуться более высокой пенсией в будущем, чем при ведении дела государственным ПФР.

Если вы хотите перевести пенсию в ВТБ, обязательно проведите анализ деятельности организации. Для вашего удобства мы собрали информацию об этом фонде, которая поспособствует принятию вами верного решения. Если вы хотите узнать, сколько средств хранится на вашем накопительному счете, есть 3 способа получения информации.

О пенсионном фонде ВТБ

Многие ошибочно предполагают, что услуги предоставляет банк ВТБ. На деле это совершенно другая финансовая структура. Она входит в группу ВТБ, но не относится к банку. То есть это две совершенно разные и независимые друг от друга структуры.

НПФ ВТБ был создан в 2011 году, активная работа организации началась в в 2013 году. С этого момента отмечается высокий рост клиентской базы и привлеченных активов. В целом, статистические данные хорошие, доходность стабильная.

Рассматривая плюсы и минусы перевода пенсии в ВТБ нужно обязательно смотреть на статистику Центрального Банка. Компания может сколько угодно петь себе дифирамбы, но реальное положение дел освещает именно статистика.

Все негосударственные фонды передают информацию о своей деятельности в ЦБ РФ, эти сведения в итоге публикуются в свободном доступе. Самое важное для потенциального клиента — размер доходности как сейчас, так и в недалеком прошлом.

Доходность НПФ ВТБ

Рассматривая, стоит ли переводить пенсию в ВТБ, сравните доходность в нем и в обычном государственном ПФР. Для сравнения — на деньги “молчунов”, которые не передали никому в управление свои средства, Внешэкономбанк дал в 2018 году доходность 6,07%. Результатов за 2019 год еще нет, но ожидается, что это будет около 7%. Также вам будет интересно — Рейтинг НПФ России по надежности и доходности.

Какой доход дал своим клиентам НПФ ВТБ:

по итогу первых 6 месяцев 2018 года. Клиентов — более 2,12 млн, объем капитала — 189 151 859 тысяч рублей, доходность — 7,76%;
последний квартал 2018 года. Количество застрахованных клиентов — 2,12 млн. человек, объем пенсионных накоплений граждан — 191 829 849 тысяч рублей, доход — 5,53%;
по итогу 3 месяцев 2019 года. Застрахованных клиентов — 2,66 млн. человек. Объем пенсионных накоплений — 231 425 297 тыс. рублей, доходность — 7,49% годовых;
по итогу 6 месяцев 2019 года. Клиентская база — 2,65 млн. человек, объем хранимых накоплений — 237 100 624 тыс. рублей, доходность — 8,94%;
по итогу 9 месяцев 2019 года. Клиентов — 2,65 млн. человек, объем хранимых накоплений — 242 544 409 тыс. руб., доходность — 9,31%.

Как видно, уровень доходности этого фонда растет и превышает тот, что получают граждане, которые не стали ничего делать со своими накоплениями. Они по умолчанию идут в ПФР под управление Внешэкономбанка.

В целом, фонд можно назвать стабильным. Никаких скандалов и обвалов доходности в новостных лентах не наблюдаются. Все же вхождение в группу ВТБ дает свою роль — все структуры, там находящиеся, следят за своей репутацией и отличаются высокой степенью надежности.

Средняя доходность этого НПФ за 10 лет работы составила 7,68% годовых.

Как перевести накопительную часть пенсии в ВТБ

Если вы изучили особенности фонда и пожелали заключить с ним договор о сотрудничестве, необходимо заключить договор. Из документов для этого нужны паспорт и СНИЛС. Где именно в данный момент располагается ваша накопительная часть пенсии — значения не имеет, хоть в ПФР, хоть в любом НПФ.

Чтобы перевести накопительную пенсию в ВТБ, нужно выполнить несколько шагов:

Как видно, процесс далеко не моментальный. Но он актуален для всех негосударственных фондов, везде проходит по идентичному сценарию.

Калькулятор пенсии НПФ ВТБ

На сайте организации есть специальный калькулятор, которым можно воспользоваться для предварительных расчетов. Нужно выбрать свой пол, возраст, год начала работы и среднемесячный размер дохода. В итоге после указания всех этих сведений система моментально проводит расчет и указывает на примерный размер будущей пенсии.

Для удобства граждан, которые перевели пенсию под управление ВТБ, создан личный кабинет. Там можно просматривать состояние накопительного счета, отслеживать размер отчислений, которые делает работодатель, смотреть на рост суммы по итогу начисления доходности.

Если изучить отзывы о пенсии в ВТБ, то что касается именно исполнения обязательств перед клиентами, здесь нареканий нет. Нарекания в основном касаются только навязывания этой услуги клиентам, которые пришли в банк совершенно по другому поводу, например, за оформлением кредита.

Вопросы и ответы

Как подключить личный кабинет ВТБ для просмотра пенсии?

После прохождения всех стадий подключения к услугам фонда нужно обратиться в любой офис ВТБ и написать заявление на доступ к личному кабинету. Услуга предоставляется бесплатно. После регистрации обращения клиент получает учетные данные для входа в систему. Логином будет являться номер СНИЛС.

Можно ли получать пенсию на карту ВТБ?

Если вы уже получаете пенсию от государства, то имеете полное право выбрать любой банк для зачисление выплаты. Банк создал для этого специальную Пенсионную Мультикарту. По ней нет платы за обслуживание, начисляется доход до 7% годовых, действует кэшбэк до 4%. Для оформления необходимо обратиться в офис ВТБ. После получения реквизиты карты нужно предоставить в ПФР и написать заявление на перевод пенсии на них.

Как перевести пенсию из Сбербанка в ВТБ?

Алгоритм действия стандартный, он не зависит от того, откуда выполняется переход. Вы обращаетесь в офис ВТБ или партнерского банка и пишите заявление, затем подтверждаете его в ПФР.

Можно ли отменить перевод накопительной части пенсии в ВТБ?

Если вы передумали обслуживаться в НПФ ВТБ, то нужно просто написать заявление тому фонду, с которым вы намерены сотрудничать. За год человек может написать хоть сколько заявлений, но актуальным будет только последнее, составленное до 1 декабря текущего года.

Если же перевод уже выполнен, то после выбора нового негосударственного фонда вывод будет выполнен автоматически. Также можно подойти в любой офис ВТБ и написать заявление на расторжение договора, накопительная пенсия будет автоматически перенаправлена обратно в ПФР.

Ирина Русанова - высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению "Банковское дело". С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю "Финансы и кредит". Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru

Комментарии: 2

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Хочу перевестись с государственного фондп в ваш негосударственный как это сделать, куда обращаться

Уважаемая Валентина, подробную консультацию вы можете получить по телефону службы поддержки 8 (800) 775-25-35. Для перевода пенсии необходимо подать заявку на заключение договора в любом офисе АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд. При себе необходимо иметь паспорт и СНИЛС.

Читайте также: