Как перевести пенсию в россельхозбанк

Опубликовано: 02.05.2024

Для граждан пожилого возраста, получающих регулярные перечисления из бюджета, особый интерес представляет пенсионная карта Россельхозбанка. Перейдя на обслуживание в Россельхозбанке, пенсионер не просто расходует пенсию, но и получает процентный доход на остаток. Есть и иные преимущества сотрудничества с Россельхозбанком – подключение к удобным дистанционным операциям, оповещение о зачислении средств и начисление дополнительных бонусов.

Предложение для пенсионеров поможет увеличить на 4-6% доход к имеющейся пенсии за счет процентов, начисляемых ежемесячно на суммы, которые хранятся на карточке.

Особенности пенсионной карты в РСХБ
Начисления процентов
Условия получения
Как оформить карту
Как узнать баланс карты РСХБ

Особенности пенсионной карты в РСХБ

Обслуживание через платежную систему МИР с обеспеченными функциями полноценной классической карточки.
Бесплатный выпуск.
По усмотрению пенсионера предусмотрена мгновенная выдача продукта.
Ежемесячно на остаток банк начислит 6,0%.
Для обналичивания, помимо банкоматов РСХБ, подходит любое устройство самообслуживания Промсвязьбанка, Альфабанка, Росбанка и Райффайзен.
Оповещение о пришедшей на счет пенсии происходит моментально, без взимания оплаты.

По отзывам держателей пенсионных карточек, никаких сложностей с получением и расходованием средств с карточки не наблюдается, а возможность получать до 6% прибыли служит приятным бонусом, когда бюджетных перечислений едва хватает на самые необходимые нужды.

Решение выпустить пластик в РСХБ – это правильный шаг по увеличению своих финансов на 4-6% дополнительно, независимо от того, повысит ли правительство пенсии.

Начисления процентов

Максимальное начисление процентов ограничено 6%, при этом пенсионеру гарантируется свободное управление капиталами. Редкий депозит способен предложить такие привлекательные условия с сохранением высокой доходности, как по этой дебетовой карте.

Чтобы не переоценивать обещания эмитента и планировать будущий доход, стоит подробнее изучить правила определения ставки:

Исходная расчетная ставка 4%.
Если остаток превышает 0,5 миллиона рублей процент на остаток карте максимальный — 6%.
При остатке выше 100 тысяч рублей для расчета применяется 5-%ная ставка.
Если остаток более 50 тысяч рублей начислят 4,5%.

Помимо дополнительной процентной прибыли пенсионер получает 1,5% от оплаченной суммы в виде бонусов, но не более 10 тысяч баллов в течение месяца.

Условия получения

Чтобы заказать пенсионная карта мир от Россельхозбанка необязательно быть пенсионером по возрасту. Каждый клиент вправе обратиться в банк для применения пенсионного тарифа, если ему назначена пенсия или иная соцвыплата от государства. Стать владельцем выгодной карточки могут граждане, получающие пособия на ребенка, официально зарегистрированные безработные, предъявившие следующие документы:

Заявление на эмиссию с применением пенсионного тарифного плана.
Паспорт.
Документ, подтверждающий получение пособия, включая пенсионные перечисления. Это может быть пенсионное удостоверение, справка о назначении социальной выплаты от государства.

Главное условие – получать отчисление из бюджета и быть старше 18 лет.

Хотя карточка и выпускается бесплатно, в процессе работы с ней могут возникать дополнительные платежи:

подключение смс-уведомлений о расходных операциях – 49 рублей ежемесячно, однако если опция не требуется, в бесплатном режиме оповещают о зачислении средств на счет;
обналичивание в течение 1 дня – 300 тысяч рублей, или 1 млн рублей в месяц;
запрос баланса в банкомате чужого банка платный (45 рублей);
при снятии средств в банкомате, не принадлежащем партнерской сети РСХБ, взимается комиссия – 1% от суммы.

Поскольку сеть банкоматов представлена не во всех регионах в достаточном количестве, следует заранее определить, с устройствами каких банков можно сотрудничать без дополнительных комиссий.

Как оформить карту

Процедура эмиссии выглядит стандартно. Единственное требование для получения пенсионной карты в Россельхозбанке – явиться с отделение и предъявить документы, доказывающие право человека на оформление выгодной карточки.

Для постоянных клиентов, имеющих доступ к интернет-банкингу, доступно обращение дистанционно, через авторизованный доступ в личном кабинете.

При составлении заявления на эмиссию карточки с применением пенсионного тарифа следует определить, будет ли карточка именной. По усмотрению клиента-пенсионера, используется возможность моментального выпуска.

Чтобы настроить отчисления из бюджета на реквизиты счета в РСХБ, предстоит дополнительно посетить отделение ПФР по месту жительства и подать отдельное заявление о смене счета для выплаты пенсии.

Как узнать баланс карты РСХБ

Достоинством пластика от РСХБ является возможность бесплатного уведомления о поступлении сумм на счет карточки. Однако для контроля средств необходимо проверять баланс более часто.

Так как узнать баланс карты Россельхозбанка без взимания комиссии можно несколькими способами, остается лишь выбрать самый удобный вариант:

через звонок в колл-центр (понадобится конфиденциальная информация о клиенте);
в банкомате (только в пределах устройств самообслуживания, установленных Россельхозбанком);
через личный кабинет, предварительно зарегистрировавшись в интернет-банкинге.

Подключив мобильный банк, получают доступ к отправке запроса через смс на короткий номер банковского учреждения. При оформлении опции следует учитывать, что она предоставляется на платной основе.

Настроив получение пенсий в Россельхозбанке, человек становится клиентом надежного банка, финансовая безопасность которого гарантируется государством. Доверяя пенсионные отчисления РСХБ, клиент получает взамен не просто 4-6процентную прибыль на остаток, но и уверенность в высоком качестве сервиса обслуживания. Банк располагает всем необходимым, чтобы предоставить пенсионеру все, что требуется для спокойной, достойной старости – надежность, высокий процент, удобные платежи.

Пенсионеры являются надежными клиентами для банков, их доход гарантирован государством. Для них действуют льготные тарифы. Максимально выгодные предложения по кредитам и вкладам можно получить там, где открыта пенсионная карточка.

Чем привлекателен Россельхозбанк? Как быстро и без комиссии получать наличные по его карте? Насколько удобно с ним копить деньги?

Предложение для пенсионеров

Получатели пенсий и социальных пособий могут заказать в Россельхозбанке бесплатную дебетовую карточку. На остаток средств на ней начисляются проценты. За безналичную оплату покупок клиенты копят баллы, которые можно потратить на товары из каталога банка.

Условия Россельхозбанка

Для получения пластика нужно подтвердить право на социальные выплаты: пенсия, пособие.

В день обращения доступно получение неименного пластика МИР моментальной выдачи. Желающие заказывают именную карту МИР. Оба продукта бесплатные.

Тарифный план «Пенсионный»

На льготных условиях обслуживается 6 видов пластика Россельхозбанка. Три из них работают в системе МИР, могут быть оформлены на выбор пенсионера.

До 2017 года льготники могли заказать международные MasterCard. На них распространяется пенсионный тарифный план до конца срока действия.

Перевыпуск не возможен, вместо МастерКард можно получить МИР.

Пенсионная карта МИР

С введением экономических санкций в 2014 году держатели международных карт Виза, МастерКард не могут ими пользоваться в Крыму. Существует риск появления проблем на территории всей России.

Чтобы пенсии и другие регулярные выплаты из бюджета беспрепятственно доходили до граждан, правительство законом обязало доставлять их без использования иностранных инструментов.

Российская платежная система МИР позволяет получать деньги и пользоваться ими привычным способом через карту.

Характеристика

Заявители выбирают из трех видов пенсионных карт МИР Россельхозбанка:

моментального выпуска;
классика;
совместный с UnionPay.

С их помощью можно:

расплачиваться безналичным способом за покупки;
получать и отправлять денежные переводы;
управлять счетами в Россельхозбанке через интернет;
пользоваться привилегиями банка для пенсионеров.

Классическая МИР

Пластик работает в России, Армении, Турции. Руководство платежной системы ведет переговоры с другими странами.

Карточка внешне похожа на Визу и МастерКард, на ней указаны данные:

имя держателя;
номер карты;
срок действия, который составляет 3 года;
Трёхзначный код, необходимый при оплате через интернет.

Моментальная карта МИР

Заранее выпущенные карты хранятся в офисах Россельхозбанка. На них те же данные, что на классике, за исключением имени держателя. Срок действия при выпуске составляет 3 года, по мере хранения в отделении уменьшается, но не может быть при выдаче менее 2-х лет.

При оформлении клиенту открывается счет в банке, к нему привязывается номер пластика. Выдача происходи в день обращения. Когда требуется указать имя держателя, например, при оплате через интернет, его нужно написать латиницей.

Если вы сомневаетесь, как это сделать правильно, вы можете:

посмотреть написание на другой карте;
уточнить в банке лично или по телефону поддержки 88001000100.

Функционал схож с классическим. Отличие – уменьшенный суточный лимит выдачи наличных в банкомате.

Кобейджинговая МИР

Карта выпускается совместно с платежной системой UnionPay. На территории стран, где принимают российский пластик, она работает как классическая МИР. При въезде в иностранные государства, где МИР не функционирует, карточка распознается как UnionPay. Ей можно расплачиваться по безналу.

Возможно ли получать на Visa или Mastercard?

Оформить международные карты для получения пенсии невозможно с середины 2017 года. Желающие оформляют их на свой выбор, пополняют, пользуются. Пенсионер может беспрепятственно перевести пенсию с карточки МИР или любого другого счета на Visa, MasterCard.

Стоимость выпуска и обслуживания

Основная пенсионная карточка выпускается и обслуживается бесплатно. Комиссия за обслуживание дополнительной – 200 рублей в год.

Если по карте отсутствуют операции год или более, а остаток менее 3000 рублей, предусмотрена ежемесячная комиссия за ведение счета 100 рублей.

СМС-информирование по всем операциям 59 рублей в месяц. Уведомления о пополнении можно подключить бесплатно.

Внесение и снятие наличных

Россельхозбанк не взимает плату за пополнение через его банкоматы, кассы по номеру карты или счета.

Получить деньги без комиссии можно через:

банкоматы Россельхоз;
его кассы;
в банкоматах партнеров – Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк.

Стоимость выдачи в сторонних банкоматах и кассах 1% от операции, минимум 100 руб.

Лимиты и ограничения

Максимальные суммы по операциям:

МИР классическая, кобейджинговая	Моментальная
Выдача наличных в банкоматах РСХБ за сутки, руб.	150 тыс.	75 тыс.
Обналичивание в пунктах выдачи РСХБ, через сторонние банки, руб.	300 тыс.
Получение наличности за месяц, руб.	1 млн.
Переводы с карты на карту, по номеру счета	100 тыс./день 1 млн./мес.

Начисление процентов

Приведем упрощенный пример. Затем опишем основные правила, как начисляются проценты по пенсионной карте Россельхозбанка.

на утро 1 мая остаток на карте 10000;
5 мая зачисление пенсии 15000;
11 мая израсходовано 5000;
28 мая поступило на счет 600000 от продажи дачи;
5 июня зачислена и сразу обналичена пенсия;
до конца июня карточкой больше не пользовались.

Расчет процентов на остаток:

Период	Количество дней	Остаток	Начисленные %
1.05-5.05	5	10000	5,48 руб. (10000 руб. х 4% / 365 дн. х 5дн.)
6.05-11.05	6	25000 (10000+15000)	16,44 руб. (25000 х 4% / 365 х 6)
12.05-28.05	17	20000 (25000-5000)	37,26 руб. (20000 х 4% / 365 х 17)
29.05-31.05	3	620000 (20000+600000)	203,84 руб. (620000 х 4% / 365 х 3)
Итого за май	263,02 руб. (5,48+16,44+37,26+203,84)
1.06-30.06	30	620000 (на начало дня не менялся на протяжении всего месяца, пенсия поступила и была снята одним днем)	3057,53 руб. (620000 х 6%/ 365 х 30)

Условия

Банк учитывает остаток средств на счете пенсионной карты в начале каждого дня. Если он более 100 рублей, начисляется 4% годовых.

В месяцах, в которых на счете хранятся суммы свыше 50 тысяч, клиент получает дополнительный процент:

Остаток, руб.	Надбавка к ставке
0-50000	0%
50000-100000	0,5%
100000-500000	1%
Более 500000	2%

Как начисляются

Базовые начисления по годовой ставке 4% рассчитываются ежедневно. Они не сгорают при изменении остатка. Итоговая сумма поступает на счет в последний день месяца.

Клиент получает дополнительный процент на минимальную сумму остатка в месяце. Поэтому в нашем примере в мае не было доначислено после поступления 600 тысяч.

Ограничения

Зачисление денег на счет иногда происходит с задержкой до 3-х рабочих дней. При расчете процента учитывается фактический остаток на счете. Дополнительные проценты начисляются на минимальную сумму, которая была зафиксирована за месяц.

если вы рассчитываете получить повышенный доход от сбережений, их следует внести не менее чем за 3 рабочих дня до начала месяца;
если израсходовать деньги и внести их в тот же день, на следующий день остаток на счете может оказаться сниженным, так как банк не успеет обработать операцию.

4%, 0,5%, 1%, 2% – годовые ставки. 4% от 1000 руб. составляет 40 руб. Столько будет начислено, если 1000 пролежит на счете год. Для расчета ежедневного дохода 40 руб. поделим на 365 дней, получим 11 копеек.

Как получать пенсию на карту Россельхозбанка?

с паспортом и документом, подтверждающим право на выплату, обратитесь в офис РСХБ;
вместе с сотрудником банка заполните заявление на перевод средств в Россельхозбанке;
передайте заявление в ПФР или иной орган, который выплачивает вам деньги;
если вам перечисляли пенсию через другой банк, следует туда обратиться для закрытия счета. Часто при отсутствии операций на протяжении нескольких месяцев перестают действовать льготные условия, может удерживаться плата за обслуживание.

Требования

Заявитель должен быть резидентом РФ. Минимальный возраст 18 лет. Нужно подтвердить право на получение пенсии или социальных выплат. Если пенсионный возраст достигнут или до его наступления осталось не более 2-х месяцев, достаточно предъявить паспорт. Иначе требуется справка от органа, выплачивающего пению, например, ПФР.

Как и где подать заявку?

Обратитесь лично в отделение банка либо закажите пластик через сайт банка. Ссылка на удаленное оформление есть на странице с описанием карты.

ваш регион;
Ф.И.О.;
контакты;
дату рождения;
филиал банка, удобный для обращения.

С вами свяжется работник для согласования деталей доставки.

Получить карту

Дождитесь уведомления от банка о готовности карты к выдаче, получите ее в выбранном отделении. Предъявите паспорт и другие документы, согласованные при оформлении. Например, пенсионное удостоверение.

Плюсы и минусы

бесплатный выпуск и обслуживание;
процент на остаток сопоставим с банковским вкладом;
широкая сеть партнерских банкоматов;
лояльные требования к заявителям;
наличие предложения совместного продукта МИР-UnionPay.

низкая ликвидность кэшбэка;
необходимость лично идти в офис при оформлении.

Сравнение с пенсионными картами Сбербанка и ВТБ

Россельхозбанк	Сбербанк	ВТБ
Возможные комиссии за обслуживание	100 руб. за ведение счета при отсутствии зачислений, списаний (кроме комиссий) более года	Отсутствуют	249 руб./мес. при отсутствии зачислений пенсии на протяжении 2х месяцев
Дополнительная карта	200 руб./год	Не предусмотрена	До 5 штук. Оформление бесплатное, обслуживание на условиях аналогичных основной карточке.
СМС-уведомления	59 руб./мес.	30 руб./мес.	Бесплатно
Суточный лимит выдачи наличных без комиссии, банкомат + касса	До 300 тыс.	До 100 тыс.	До 350 тыс.
Начисление процентов по пенсионной карте	4% базовый + до 2% дополнительно	3,5%	Для получения дохода открывается накопительный счет. По нему 4% базовые начисления + до 4,5% дополнительно.
Базовый кэшбэк	1,5% баллами, потратить можно в каталоге банка	0,5% баллами, принимают торговые точки-партнеры банка	1% деньгами

Из минусов клиенты пишут о:

непонятных условиях по кэшбэку – со своей стороны прокомментируем, что его начисление довольно простое, 1,5% за покупки, дискомфорт вызывают ограниченные возможности его потратить – только через каталог банка, польза сопоставима с сувенирной лавкой;
необходимость проводить время в очередях;
небольшое количество банкоматов РСХБ – предполагаем, пользователи часто не ознакомлены с возможностью бесплатно снимать средства в партнерских терминалах – Росбанк, Райффайзен, Альфа, Промсвязьбанк.

Клиент из Воронежа пишет, что не смог оформить дополнительную кобейджинговую карточку.

Заключение

Карта МИР Россельхозбанка для пенсионеров имеет плюсы и минусы. Это простой инструмент, рассчитанный на широкий круг клиентов. Карточка удобна для повседневного пользования и выгодных накоплений.

Вам следует рассмотреть альтернативные предложения, если вас интересуют:

ликвидный кэшбэк;
максимальный комфорт удаленных сервисов.

Пенсионная карта Россельхозбанка предназначена для социальных выплат со стороны государства. Люди в почетном возрасте — наиболее надежные клиенты финансового учреждения, так как их регулярный и стабильный доход обеспечивает государство. Они всегда искали карту с выгодными условиями, низкими процентами по кредиту и высокими кэшбэком. Одним из удобных предложений для таких потребностей является специальная карточка «МИР». Ее предлагает своим клиентам российский РСХБ. Перед оформлением ознакомьтесь о детальной информации и условиях получения.

Предложение для пенсионеров

Для любого человека, который зависит от государственных выплат, важна экономия и финансовая выгода. Поэтому банк предлагает своим клиентам выгодные условия:

бесплатное получение дебетовой пластиковой карты;
на баланс по счету начисляются проценты;
компания предоставляет виртуальные баллы за оплату в супермаркетах и заведениях из сферы услуг;
виртуальные баллы дают скидки и приятные подарки.

Условия

Никаких отдельных требований нет. Чтобы открыть такую карточку, достаточно всего лишь предоставить информацию о назначенных выплатах от государства:

пенсия по возрасту;
по выслуге лет;
по инвалидности;
по уходу за нетрудоспособным членом семьи и т.д.

Есть два типа пластика от РСХБ.

Неименной. Его выдают клиенту прямо в день обращения.
Именной. Его придется подождать несколько дней.

Вне зависимости от того, какой захотите оформить вы, платить не придется.

Тариф «Пенсионный»

Такой тариф есть на шести картах от Россельхозбанка. Три из них имеют платежную систему «МИР», еще три — MasterCard. Особенность в том, что МИР возможно перевыпустить или заменить. MasterCard выдавали только до 2017 года, и если вы ее теряете, возможна замена только на МИР. МастерКард уже не выдают.

Особенности тарифного плана:

право на получение имеют только совершеннолетние физические лица;
требование — наличие российского гражданства;
выдается на основе назначения государственных выплат.

Для того, чтобы стать клиентом этого пакета услуг, важно собрать и предоставить в финансовое учреждение такие документы:

заявление;
паспорт + ксерокопии всех его страниц;
удостоверение пенсионера, или другое удостоверение, которое дает право получать дотации от государства.

Пенсионная карта МИР от Россельхозбанка

В 2014 году на все финансовые конторы России были наложены финансовые санкции. Это ограничило стабильную работу всемирных платежных систем Виза и Мастеркард для населения. Чтобы россияне не сталкивались с препятствиями при начислении выплат от государства, все дебетовые карты выпускают с системой «МИР». Разработка принадлежит РФ, и позволяет без проблем распространять ее среди государственных и частных финансовых контор. Она практически не отличается от Visa/МС, и имеет такие же надежные уровни безопасности. Чтобы получить карточку Россельхозбанка, воспользуйтесь инструкцией.

Возьмите паспорт и справку о начислении финансовой помощи от государства.
Обратитесь в ближайшее отделение банка.
Напишите заявление о том, что хотите получить карту МИР Россельхозбанк для пенсионеров. Укажите тип — именная или неименная.
Если вы выбираете неименную, то ее выдадут в течение 10 минут после процедуры регистрации.
Именной пластик изготавливают 3-5 рабочих дней. На ней будет выгравировано ваше имя. Любую карточку дают бесплатно.

Характеристика

Россельхозбанк предлагает своим действующим и потенциальным клиентам три уровня обслуживания:

пластик моментального выпуска;
классика;
совместный с UnionPay.

Характеристики, свойственные всем уровням обслуживания:

возможность платить за покупки или услуги по терминалу;
на пластике имеется магнитная лента и чип, что повышает уровень защиты и функциональность;
на официальном сайте возможно в режиме онлайн отслеживать движение по счетам, баланс, актуальные предложения и прочее;
для пенсионеров предоставляются специальные бонусы, баллы, программы лояльности.

Классическая МИР

Рассмотрим детальнее все варианты обслуживания. Классика работает в России, Турции и Армении. Такую географию покрытия вывели исходя из анализа поездок местных жителей. Именно в Армению и Турцию они ездят чаще всего, поэтому, чтобы не ограничивать их в финансовом плане, карта работает стабильно еще и в этих государствах. Внешне пластик похож на классические Visa и Mastercard. Поверх пропечатана такая информация:

для именной — имя владельца;
индивидуальный двенадцатизначный номер (1234 5678 9101 1213);
срок действия (обычно это 36 месяцев от даты выпуска);
CVV-значение, которое используется для совершения покупок в интернете.

Моментальная карта МИР

В каждое отделение банка заранее завозят сотни карточек. Это сделано для того, чтобы клиенту не ждать пересылки. Наверняка вы замечали, что при обращении к менеджеру, вам выдают активный пластик в течение пяти минут. В отделении они хранятся «чистые», то есть на них не содержится информация по держателям и счетам. Они не являются именными, поэтому называются «моментальными». При оформлении менеджер открывает счет, и привязывает его к индивидуальному номеру. Функционал такой же:

оплата за покупки и услуг по терминалу;
контакт подает магнитная лента и чип;
на официальном сайте в личном кабинете отслеживается движение по счетам, баланс, актуальные предложения и прочее;
для пенсионеров предоставляются специальные бонусы, баллы, программы лояльности.

Единственное отличие — уменьшенный суточный лимит на снятие наличных в банкомате.

Кобейджинговая МИР

Это предложение отличается от остальных тем, что работает через систему UnionPay. Она работает за границей в тех странах, где не принимают транзакции через МИР.

Возможно ли получать на Visa или Mastercard?

Официально их выдача прекращена с лета 2017 года. Это связано с экономическими санкциями, которые действуют по отношению к РФ с 2014. Держатели, которые получили свой пластик до того времени, активно им пользуются. Однако перевыпустить или заменить его возможно только на МИР. Функционал это не урезает:

клиентам возможно переводить деньги с МИР на Виза/МастерКард (и наоборот);
банк не прекратил поддержку старых платежных систем;
функционал предложения по дебету не отличается.

Стоимость выпуска и обслуживания

Пенсионная карточка выпускается бесплатно. Дополнительный платеж снимается только за обслуживание раз в год. Он составляет 200 рублей. Также есть плата за СМС-банкинг — 60 руб в месяц. Если вы не пользуетесь счетом больше года, и остаток на счету ниже 3000 руб, то раз в месяц у вас будут снимать 100 руб за ведение баланса.

Внесение и снятие наличных

Если вы пополняете счет через кассу банка, терминал, банкомат или другую карточку Россельхозбанка, комиссии нет. Снятие также не тарифицируется отдельно. Если вы пользуетесь банкоматами и терминалами сторонних финансовых учреждений, то кассы берут 1% от общей стоимости транзакции.

Лимиты и ограничения

Чтобы наглядно объяснить различия, ознакомьтесь со сравнительной таблицей.

Классика, Кобейджинговая	Моментальная
Лимит снятия наличных на день в своих банкоматах	150 тыс руб	75 тыс руб
Лимит наличных со сторонних касс и банкоматов	300 тыс руб	–
Снятие на месяц	1 миллион	–
Переводы на день/месяц	100 тыс/ 1 млн	–

Начисление процентов в 2021 году

Согласно информации на официальном сайте Россельхозбанка, расчет процентов на остаток проводится по такой формуле: сумма остатка в рублях Х 4%/365 дней).

Условия

Для начисления процентов, банк рассчитывает текущий остаток по счету. В те месяцы, когда на счету 50 тыс руб и больше, начинает «капать» процент.

Остаток, руб.	Надбавка к ставке
0-50000	0%
50000-100000	0,5%
100000-500000	1%
Более 500000	2%

Как начисляются

Базово 4% высчитывают каждый день. Если остаток меняется, они не сгорают. Конечная сумма зачисляется в последний день.

Ограничения

Начисление процента по вкладу иногда опаздывает. Поскольку банк обрабатывает такие транзакции не моментально, деньги могут опаздывать на 2-4 дня.

Дополнительный доход с пенсии

Перевести свои сбережения во вклад — надежный доход для пенсионеров. Россельхозбанк предлагает выгодные условия, и несколько тарифных планов. Также есть возможность открыть депозит.

Как получать пенсию на карту Россельхозбанка?

Для этого берете паспорт, пенсионное удостоверение, и идете в ближайшее отделение. Там пишите заявление, и открываете счет. Финансовая установа передает вашу заявку в Пенсионный фонд Российской Федерации, и средства начисляются уже на новый счет.

Требования

Для получения пластика от Россельхозбанка, важно попадать под такие критерии:

совершеннолетний гражданин РФ;
подтверждение права на начисление пенсии;
наличие действующих документов.

Как и где подать заявку?

Есть два варианта — через отделение банка или сайт.

В любом из случаев вы сообщаете:

ФИО;
адрес;
контакты;
дату рождения.

Если хотите сделать это через сайт, позвоните на номер горячей линии.

Менеджер оформит ваше обращение. Ниже указаны поля, которые заполняются.

Получить карту

Если вы заказывали именной пластик, или делали заявку через сайт, банк уведомит вас о готовности. В течение пары дней заберите свое отправление, активируйте его, вставив в банкомат.

Плюсы и минусы

Преимущества Россельхозбанка и карты «Пенсионная»:

бесплатный выпуск;
дешевое обслуживание;
высокий процент по вкладам — до 6% годовых;
наличие Юнионпэй.

Среди недостатков такие:

при оформлении любым методом все равно придется идти в офис, чтобы забрать готовый пластик.

Каждый клиент банка анализирует условия, и сам решает, удобные они или нет. Перед открытием пенсионного счета изучите предложения разных финансовых учреждениях, чтобы принять взвешенное решение.

АО «Российский Сельскохозяйственный банк» предлагает получателям пенсионных и социальных выплат специализированный продукт – дебетовую карту «Пенсионная». Благодаря минимальным комиссиям за выпуск и обслуживание и начислению процентов на остаток по повышенным ставкам клиенты получают удобное и выгодное в использовании платежное средство.

Среди специализированных дебетовых карт Россельхозбанка выделяется «Пенсионная», выпускаемая как платежное средство для получателей пенсионных выплат.

Одной из главных особенностей социально ориентированной программы является начисление повышенных процентов на остаток средств клиента.

Техническая информация о дебетовой карте «Пенсионная»

Пенсионная карта АО «Российский Сельскохозяйственный банк» и счет, к которому она прикреплена, открываются и обслуживаются в российских рублях.

С 2018 г. тарифный план «Пенсионный» предполагает выпуск только карт национальной платежной системы МИР:

Моментального выпуска (пластик без указания имени и фамилии владельца на лицевой стороне);
Именная МИР Классическая.

Их срок действия составляет:

не менее 2 лет для мгновенной;
3 года для классической.

Для пластика доступна технология безопасных транзакций 3D-Secure, именной пластик позволяет расчеты через сервис Samsung Pay.

Дебетовые банковские карты Россельхозбанка: список, затраты, бонусы, особенности

Кредитные банковские карты Россельхозбанка: список, затраты, бонусы, особенности

Условия предоставления карты: требования к получателю

В связи с новыми тарифами по обслуживанию, карты Россельхозбанка мы не рекомендуем к оформлению. Вместо них рекомендуем карту Tinkoff Black!

5% годовых на остаток;
Кэшбек до 30%;
Доставка и обслуживание от 0 ₽
Снятие в любых банкоматах без комиссии

Оформить пенсионную карту Россельхозбанка могут физические лица, старше 18 лет, имеющие право на получение пенсии и/или других видов соцвыплат в соответствии с законодательством Российской Федерации.

персональных данных (паспорт или другое удостоверение личности);
права на получение пенсионных/социальных выплат – пенсионное удостоверение или другой подтверждающий документ.

Для клиентов, возраст которых соответствует установленным законодательством пределам выхода на пенсию (или до этого возраста осталось менее 2-х месяцев), предъявлять пенсионное удостоверение не обязательно.

При предоставлении пакета документов сотрудники Банка помогут заполнить заявление о перечислении пенсии (соцвыплат) на карту, которое необходимо передать в территориальный орган Пенсионного фонда.

Дополнительные карты

К каждому счету может быть выпущено до 8 карт (основных и дополнительных). Выпуск дополнительного пластика для представителей клиента (не более 2-х) производится при наличии доверенности (по форме Банка или нотариальной).

Стоимость выпуска

Выпускается и перевыпускается по окончании срока действия бесплатно.

Перевыпуск в связи с утратой возможен только по письменному заявлению и обходится в 50 руб.

Активация производится Банком автоматически без первого пополнения.

5% годовых на остаток;
Кэшбек до 30%;
Доставка и обслуживание от 0 ₽
Снятие в любых банкоматах без комиссии

Как пользоваться дебетовой картой «Пенсионная» от Россельхозбанка: условия пользования и обслуживания

Условиями тарифного плана предусмотрено бесплатное обслуживание основных карт всех категорий. За обслуживание дополнительных взимается комиссия в сумме 200 руб. за каждый расчетный период (календарный год).

Кроме комиссий за обслуживание, оплачиваются комиссии за выполнение некоторых видов операций и стоимость предоставляемых Банком платных услуг.

Снятие наличных

Снятие наличных в банкоматах собственной сети РСХБ и банков-партнеров (АО «Альфа-банк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «РОСБАНК»), кассах отделений Банка осуществляется бесплатно.

Комиссия в размере 1% от суммы операции, но не менее 100 руб. взимается только при проведении операций в банкоматах и кассах отделений сторонних банков.

Лимиты на операции с наличными

По операциям снятия наличных установлены ограничения:

По мгновенной — 75 тыс.руб. в сутки;
По МИР Классическая — 150 тыс.руб. в сутки;
По счету – 100 тыс.руб. в сутки, 1 млн.руб. в течение месяца.

Допускается выполнение операций в иностранной валюте с пересчетом сумм и лимитов согласно правилам конвертации, указанным в тарифном плане.

Безналичные операции

Безналичные расчеты при покупке товаров / оплате услуг в торгово-сервисных предприятиях, пунктах приема платежей, сети Интернет производятся без комиссий и ограничений.

Также комиссия не взимается при:

Выполнении бюджетных платежей по оплате налогов и сборов;
Использовании услуги «Автоплатеж» (на информационных ресурсах Банка приводится полная информация о контрагентах и лимитах при выполнении операций).

Комиссия по переводам

За выполнение переводов взимается комиссия:

С карты на карту через банкоматы/терминалы в пределах АО «Россельхозбанк» — отсутствует;
По реквизитам (в пределах Банка) – 0.2% суммы;
По реквизитам на карты сторонних эмитентов – 1.5% (не менее 50 руб.).

Комиссия за выполнение аналогичных операций со счета без использования карты составляет:

На другие счета в РСХБ
0.8% , минимум 25 руб., максимум – 500 руб.;
На счета в других банках
1.5% (минимум 50, максимум — 1000 руб.).

По остальным безналичным операциям комиссия либо является нулевой, либо определяется условиями договоров Банка с соответствующими организациями.

Сведения о ее сумме клиент получает при совершении транзакции до подтверждения выполнения.

Лимиты переводов

Банк ограничивает переводы между картами (в том числе, в рамках услуги «Перевод по реквизитам»).

одной операции — не более 100 тыс.руб.;
суточный лимит — 100 тыс. руб.;
в течение 4-х суток – не более 400 тыс.руб.;
в месяц – не более 1 млн.руб..

в сутки – не более 5;
в течение 4-х суток – не более 30.

При превышении указанных лимитов взимается дополнительная комиссия в 1.5% от суммы свыше установленных ограничений.

Ограничения действуют как для отправителя, так и для получателя.

Платные услуги банка

Держатели карт оплачивают следующие услуги Банка:

Проверка операции по заявлению клиента – 500 руб. (взимается только если претензии держателя признаны необоснованными).
Смена ПИН-кода – 25 руб.
СМС-информирование (для держателей основных и дополнительных карт)– ежемесячно 59 руб. по каждому указанному при подключении телефонному номеру.
Выдача справки о сумме остатка на счете – 150 руб.
Запрос мини-выписки в банкоматах/терминалах сторонних банков — 45 руб.

Штраф за овердрафт

При возникновении несанкционированной овердрафтной задолженности (если сумма расходов, в том числе комиссий превышает остаток средств на счете) Банк начисляет держателю штраф из расчета 40% годовых на сумму задолженности до ее полного погашения.

Варианты пополнения

Пополнение карты (счета) безналичными переводами со счетов в АО «Россельхозбанк» и других банках, наличными в собственной сети банкоматов/терминалов, кассах отделений производится бесплатно.

Проценты на остаток

Одно из основных достоинств социальных карт Россельхозбанка — начисление процентов на остаток средств на счете клиента.

Начисление ведется двумя способами:

Основные ежедневно по фактическому остатку из расчета 4% годовых (при сумме остатка более 100 руб.).
Дополнительные ежемесячно на сумму минимального остатка в течение месяца.

Дополнительные проценты

При расчете дополнительных процентов используется ставка:

0,5% годовых, если минимальный остаток составляет 50-100 тыс.руб.;
1% годовых на сумму минимального остатка 100-500 тыс.руб.;
2% годовых, если минимальный остаток в предыдущем месяце превышает 500 тыс.руб.

Начисление процентов и их зачисление на счет производится в последний день календарного месяца или в день закрытия счета.

Участие в программе лояльности «Урожай»

Держатели дебетовой карты «Пенсионная» Россельхозбанка могут принять участие в программе лояльности «Урожай».

Ее правила подразумевают начисление баллов за бонусные операции и возможность оплачивать ими полностью или частично покупки (товары, услуги, например, авиабилеты, аренду отелей и пр.), представленные на странице (витрине) программы.

Расчет ведется по ставкам 1.5 бонусных балла за каждые 100 руб. покупок (до достижения ежемесячного лимита 10 тыс. баллов).

Плюсы и минусы у карты «Пенсионная» банка Россельхоз

Преимущества

Среди явных достоинств карт «Пенсионная» АО «Российский Сельскохозяйственный банк» следует отметить:

Удобство платежного средства для получения пенсионных и социальных выплат и их использования;
Начисление процентов на остатки по ставке в максимальном варианте (6% годовых) превышающей официальный уровень инфляции;
Минимальные расходы для держателя пластика (бесплатный выпуск, практически полное отсутствие комиссий за обслуживание и снятие наличных).

Недостатки

К отрицательным сторонам продукта следует, отнести ограниченное число вариантов карт – пластик международных платежных систем VISA и MasterCard в тарифном плане не выпускается с 2017 г., что существенно сужает возможности держателей при оплате покупок, в том числе, в сети Интернет.

Подводные камни дебетовой карты «Пенсионная» от банка Россельхоз

Пенсионная карта Россельхозбанка – продукт, ориентированный на слои населения, пользующиеся банковским пластиком значительно реже остальных.
Именно поэтому, а также ввиду социальной ориентированности программы, подводных камней практически нет.

Сложности могут возникнуть только в понимании алгоритмов начисления процентов на остаток (двухуровневая схема и минимальный остаток как базис могут показаться слишком сложными) и правил бонусной программы «Урожай» (список бонусных операций, правила начисления и зачисления баллов на бонусный счет, их использования требуют от клиента тщательного изучения соответствующих документов).

Отзывы держателей дебетовой карты «Пенсионная» от Россельхозбанка

Связано это как с минимальной активностью целевой аудитории в интернет, так и достаточно простыми условиями выпуска и обслуживания (практически полным отсутствием недостатков программы).

С лучшей стороны отмечаются:

начисление процентов на остаток средств;
минимальные комиссии за выпуск и обслуживание пластика.

Высказываются претензии:

не всегда устраивает величина кэшбэк, предлагаемая Банком в рамках программы «Урожай».
отсутствуют в рамках тарифного плана постоянные социально-ориентированные проекты (например, скидки или дополнительных бонусы при расчетах в сетях продуктовых супермаркетов или аптек).

Как перевести пенсию на карту россельхозбанка

Для перевода пенсионных или других социальных выплат на карту Россельхозбанка необходимо придерживаться несложного алгоритма действий:

В отделении Банка с документами, подтверждающими право на получение социальных выплат (пенсионное удостоверение, справка о начислении пенсии из ПФР и др.), удостоверением личности (паспортом или заменяющим его документом), СНИЛС подается заявление на выпуск пенсионной карты.
При получении карты (мгновенного выпуска – в день обращения, именного пластика – в течение до 14 дней после подачи заявления) держатель получает реквизиты счета для перечисления выплат из ПФР в РСХБ.
С выданной Банком справкой об открытии счета получатель выплат обращается в подразделение ПФР, где заполняет заявление с указанием реквизитов пенсионной карты/счета для перечисления выплат.

Пользователи систем дистанционного обслуживания Интернет банк или Мобильный банк могут подать соответствующее заявление (с прикрепленными копиями документов) в режиме онлайн.
После рассмотрения заявления (контролируется по статусу заявки на выпуск) распечатать реквизиты можно непосредственно из приложения.

Выполнить перевод пенсии можно и без личного визита в территориальное отделение ПФР. Для этого следует воспользоваться разделом «Доставка пенсии» на портале Госуслуг.

В формах следует заполнить:

Персональные данные клиента;
Информацию о документе , удостоверяющем личность;
Реквизиты кредитной организации (в данном случае – Россельхозбанка), счета и карты для перечисления выплат;
Выбрать территориальное отделение ПФр, осуществляющее начисление.

В целом, клиентам, получающие пенсионные или социальные выплаты стоит обратить на карту внимание – выгодные условия обслуживания и солидный уровень процентов на остаток придают продукту особую привлекательность.

В наступившем 2018 году Россельхозбанк – один из крупнейших игроков на рынке банковских продуктов РФ – предлагает клиентам различные варианты открытия денежных вкладов. Для потребителей пенсионного возраста доступны как специальные предложения, так и любые другие депозитные продукты, ориентированные на максимально широкий круг вкладчиков. На каких условиях открываются сегодня вклады для пенсионеров? Россельхозбанк позволяет гражданам вкладывать деньги под весьма выгодные проценты. Оформляются депозиты с возможностью пополнения баланса, опцией частичного выведения средств без снижения доходности, а также максимальным размером ставки годового процента. Возможность такого выбора – благоприятный фактор для вкладчика, желающего эффективно распорядиться собственными накоплениями.

Депозиты в Россельхозбанке: особенности открытия для пенсионеров

Пенсионерам в Россельхозбанке доступна обширная линейка банковских продуктов: относительно дешевые кредиты, различные пластиковые карты, депозиты для физических лиц.

Пенсионный вклад открывается Россельхозбанком на основании предъявления заявителем документа, подтверждающего факт получения пенсии.

Это может быть удостоверение пенсионера или иная официальная бумага Пенсионного фонда РФ, свидетельствующая о назначении или установлении гражданину страховой пенсии.

В отдельных ситуациях допускается открытие пенсионного депозита по предъявлению клиентом документально оформленного судебного решения о назначении ему пожизненного содержания, выплачиваемого ежемесячно. Удостоверение пенсионера можно сейчас не предъявлять, ограничившись предоставлением справки из Пенсионного фонда.

Вкладчику, уже достигшему пенсионного возраста, можно вообще не предоставлять какую-либо бумагу, удостоверяющую регулярное начисление пенсии. Как известно, мужчины в РФ получают статус пенсионера с 60 лет, а женщины – с 55 лет. Для банка не имеет существенного значения, если до наступления этих возрастных отметок у клиента еще остается максимум два месяца.

Пожилым людям Россельхозбанк предлагает интересный продукт – оформление пенсионной карточки, позволяющей регулярно получать процентный доход, начисляемый на остаток средств по счету. Это интересная возможность дополнительного заработка для обычного российского пенсионера.

Счета для пенсионеров: актуальные предложения Россельхозбанка

Если изучить условия, которые предлагает Россельхозбанк, процентные ставки по вкладам для пенсионеров зачастую оказываются весьма привлекательными. Клиенты преклонного возраста могут воспользоваться как стандартными депозитными предложениями, доступными любым вкладчикам, так и специальными продуктами, ориентированными на пенсионеров. Денежные счета могут открываться гражданами и в российских рублях (RUR), и в американских долларах (USD). Открываемые через Россельхозбанк депозиты могут различаться по следующим значимым параметрам:

период вложения средств;
уровень ежегодной процентной доходности;
сумма формируемого депозита;
перечень используемых преференций;
возможность дополнительного пополнения баланса;
опция частичного снятия (выведения) денег с банковского счета.

Какой процент начисляется по пенсионному депозиту? Каковы условия типичного соглашения о банковском счете для клиента-пенсионера? Все эти вопросы следует рассмотреть более детально, внимательно ознакомившись с действующими депозитными программами Россельхозбанка.

Пенсионный Доход: основные параметры вклада

Данный депозит открывается на основании предъявления клиентом пенсионного удостоверения или какого-либо иного документа, способного его заменить. Вклад может оформляться на имя любого субъекта, в том числе и несовершеннолетнего гражданина. Если заявитель уже достиг пенсионного возраста, бумагу (справку) о получении пенсии можно не предоставлять.

Вклад Пенсионный Россельхозбанка открывается гражданину на следующих условиях:

Минимальный размер (стартовый взнос по депозиту) – 500 рублей.
Максимально допустимая сумма формируемого депозита – 2 (два) миллиона рублей.
Размещение средств может производиться вкладчиком на 395 дней, 540 дней или 730 дней.
Годовая ставка депозитного процента – 5,90%.
Ежемесячная выплата процентов вкладчику. Начисление процентного дохода осуществляется последним рабочим днем каждого месяца и при завершении депозитного периода. Сумма начисленных процентов может реинвестироваться посредством добавления её к сумме имеющегося вклада или перечисляться на отдельный счет клиента в банке.

Разрешается пополнение баланса депозита дополнительными взносами, принимаемыми в течение всего периода действия вклада. Дополнительный взнос на увеличение первоначальной суммы депозита может составлять минимум 1 рубль.

Не допускается совершение расходных транзакций по счету с сохранением установленной доходности. Если средства изымаются клиентом досрочно, выплата процентов производится в соответствии со ставкой, предусмотренной условиями депозита до востребования. Вклад автоматически продлевается на аналогичный период с параметрами и ставкой, актуальными в момент пролонгации.

Пенсионный Плюс: условия депозитного соглашения

Интересная возможность для пожилого вкладчика – воспользоваться депозитным предложением Пенсионный Плюс. Условия и основания для открытия этого вклада во многом аналогичны пакету Пенсионный Доход, однако имеют свою специфику.

Ключевые параметры вклада Пенсионный Плюс:

Может оформляться на несовершеннолетнего гражданина.
Минимальная сумма депозита (первичного взноса) – 500 рублей.
Максимальная величина открываемого счета – 10 (десять) миллионов рублей.
Процент годовой доходности депозита – 5,90%.
Минимальный период – 395 дней.
Максимальный срок депозита – 730 дней.
Начисляемые вкладчику проценты ежемесячно капитализируются.
Разрешается пополнять баланс счета дополнительными взносами (минимум 1 RUR).

Допускается проведение расходных транзакций с обеспечением назначенной доходности при условии поддержания вкладчиком установлеyнной сумы неснижаемого остатка (500 RUR).

Пролонгация данного депозита осуществляется по аналогии с вкладом Пенсионный Доход на условиях дня, следующего за днем завершения предыдущего периода.

Вклад Европейский – депозит для широкого круга вкладчиков

Этот депозитный продукт может оформляться любым гражданином дистанционно или непосредственно через офис финансового учреждения. Вклад Европейский открывается Россельхозбанком на следующих условиях:

Если депозит размещается клиентом на 730 дней, ставка годовой доходности будет составлять для него 0,15% при дистанционном оформлении. При открытии через банковский офис – 0,10%.
При размещении вклада на 1095 дней ежегодно начисляемый доход составит 0,35%, если оформление производится дистанционно. Если депозит открывается непосредственно в отделении банка – 0,30%.
Вклад открывается в валюте евро (EUR).
Минимальная величина депозита (стартовый взнос) – 1000 EUR.
Максимальный размер размещаемого вклада – без ограничений.

Начисленные проценты выплачиваются клиенту по факту завершения депозитного периода или при досрочном изъятии вкладчиком размещенных средств. Осуществляется такая выплата посредством перечисления необходимой суммы на отдельный счет гражданина в банке.

Не разрешается пополнять открытый вклад дополнительными взносами. Не допускается осуществление расходных транзакций с обеспечением назначенной доходности.

Продление депозита в автоматическом порядке не предусматривается. Досрочное изъятие вкладчиком депозита обуславливает выплату процентного дохода на условиях, предусмотренных вкладом банка до востребования.

Открывается исключительно на имя самого вкладчика. Оформление такого депозита в пользу сторонних субъектов не разрешается.

Депозит Доходный: высокая ставка годового процента

Условия этой программы предусматривают дифференцированный подход к установлению депозитной ставки годового процента.

Конкретная величина доходности вклада зависит от следующих параметров:

Способ оформления:

дистанционно;
через офис банковской организации.

Порядок выплаты клиенту процентного дохода:

при завершении депозитного периода;
ежемесячная выплата посредством капитализации или перечисления на отдельный счет.

Оговоренная продолжительность депозитного периода:

минимум 31 день;
максимум 1460 дней.

Сумма размещаемого вклада – минимум 3000 RUR или 50 USD. Максимальный размер формируемого депозита – без конкретных ограничений (более 1,5 миллиона рублей или 25 000 USD).

Таким образом, минимальная ставка годовой доходности по этому вкладу составляет 5,90% (RUR) или 0,05% (USD). Максимальный размер годового депозитного процента может достигать 6,70% (RUR) или 2,45% (USD).

Допускается открытие счета на имя самого вкладчика или в пользу стороннего субъекта. Не разрешается пополнять баланс вклада и проводить расходные транзакции, предусматривающие сохранение заданной доходности. Автоматическое продление договора осуществляется в ограниченном порядке на тот же период с параметрами, актуальными на момент пролонгации.

Депозит Инвестиционный: широкие возможности для пассивного дохода

Этот продукт позволяет пенсионерам и любым другим физическим лицам зарабатывать двумя способами:

размещение собственных денег непосредственно на банковском депозите;
инвестирование на доверительных принципах в специальные паевые фонды.

Срок размещения средств на банковском вкладе может составлять как 180 (сто восемьдесят), так и 395 (триста девяносто пять) дней. Сумма оформляемого депозита не может быть меньше 50 000 RUR или 1000 USD. Максимальная величина такого вклада не ограничивается банком. Если депозитный период – 180 дней, то наибольшая ставка годовой доходности будет составлять 7,10% (RUR) или 1,70% (USD). Для периода 395 дней годовой процент начисляется в размере максимум 7,30% (RUR) или 2,50% (USD).

Оформляется исключительно на самого вкладчика. Начисленные проценты выплачиваются по факту завершения депозитного периода. Пополнять данный вклад и совершать расходные транзакции запрещается. Автоматическое продление депозита не осуществляется.

Читайте также: