Чем отличается пенсионная карта от социальной

Опубликовано: 05.05.2024

p, blockquote 1,0,0,0,0 -->

Карта Социальная ещё более года назад была автоматически заменена на Пенсионную. Сбербанк совершил перевыпуск и для всех старых клиентом. Пластик поддерживает не систему Маэстро, как это было ранее, а МИР. На Пенсионную карточку можно получать все вариант выплат от государства. Что же она из себя представляет, чем отличает от старой Социальной, какие тарифы действуют, расскажем в нашем материале.

p, blockquote 2,0,0,0,0 -->

Что такое социальная карта Сбербанка Пенсионная

p, blockquote 3,0,0,0,0 -->

Если вкратце рассматривать Пенсионную карту от Сбербанка, то нужно сразу сказать: она пришла на смену Социальной. Последняя выпускалась на пару лет раньше, поддерживалась платёжной системой Маэстро. Теперь же получать любые выплаты от пенсионного органа Сбербанк предлагает на карту Пенсионная. Она имеет немного больше плюсов, чем ранее выпускаемая Маэстро с пометкой «Социальная».
Самое важно о карте Пенсионная от Сбербанка:

p, blockquote 4,0,0,0,0 -->

Дебетовая карта, то есть кредит, лимит по ней не предусмотрен.
Платёжная система — только МИР.
Виды поступлений на счёт: любые социальные, пенсионные, но только от государственного органа.
Существенным плюсом являются 3,5 % годовых. Они начисляются на остаток на балансе. Депозитом это назвать нельзя, но дополнительным доходом — да. Владелец получает годовые проценты.
Полностью бесплатное обслуживание.
Есть бонусы Спасибо, причём начисляемые в большом размере — до 30 %.

Продукт получится заказать не только в самом отделении, но и на сайте. Для него точно так же работает и личный кабинет, и приложении. Предусмотрены такие услуги, как переводы, в том числе и через интернет. Таким образом, картой тоже можно пользоваться для отправки денег, их получения, оплаты покупок онлайн, траты баллов Спасибо. Это полноценный пластик, причём имеющий два больших преимущества, — бонусная программа и начисление процентов на остаток.

p, blockquote 5,0,0,0,0 -->

Кому положена Сбербанк карта Пенсионная социальная

p, blockquote 6,0,1,0,0 -->

Карту социальную открывают тем лицам, которые получают выплаты от государства. Речь идёт не только о пенсии, но и, например, пособиях. Причём эти деньги должен выплачивать Пенсионный фонд (ПФ). Поэтому карта пригодится не только для пенсионеров, но и всех тех, кто получает деньги от этого органа. Сюда относятся разные категории — от многодетных семей до инвалидов. Все они часто пользуются картой, куда ПФ переводит выплаты — одноразовые или ежемесячные.

p, blockquote 7,0,0,0,0 -->

Так как чаще всего таким продуктом пользуются пенсионеры, то Сбербанк и дал ему такое же название. Но на практике пластиком могут пользоваться и другие клиенты. Ещё карту называют социальной, так как до этого банк выпускал похожую с таким названием. Но она относилась не платёжной системе МИР, а к Маэстро. Её выпуск прекращён, а на смену пришла Пенсионная.
Кому положена:

p, blockquote 8,0,0,0,0 -->

Студенты.
Работники госучреждений.
Пенсионеры.
Работники госорганов и другие.

Чтобы стать обладателем продукта, нужно подтвердить своё право на получение выплаты от пенсионного органа, то есть принести соответствующие документы (или справки). В таком случае вам быстро откроют счёт, выпустят карту.

p, blockquote 9,0,0,0,0 -->

Почему в Сбербанк Маэстро Социальная была заменена на МИР

p, blockquote 10,0,0,0,0 -->

Не стоит переживать, что Сбербанк перевыпустил карту Социальную и выдал совершенно новую — Пенсионную. На ней вы увидите логотип не Маэстро, а совсем другой платёжной системы — МИР. Она является строго национальной, в отличие от первой. Это связано с законом №161.

p, blockquote 11,0,0,0,0 -->

В тексте документа есть информация о том, что все работники госучреждений, студенты, пенсионеры и другие получатели денег от государства обязаны перейти только на национальные платёжные системы. Так как Маэстро такой не являлась, то теперь используется только МИР. Название карты также немного поменяли, но она всё равно остаётся социальным продуктом и не только пенсионным.

p, blockquote 12,1,0,0,0 -->

Если клиенты на руках ещё и имели Социальную карточку Маестро, то они продолжали ею пользоваться. Замена происходила только при перевыпуске, то есть когда срок действия завершался. Принудительно Сбербанк такую процедуру не осуществлял. Когда произошла смена одного пластика на другой, тарифы, условия, бонусы оставались прежними.

p, blockquote 13,0,0,0,0 -->

Как быстро выпускается Пенсионная карточка Сбербанка, её срок действия

p, blockquote 14,0,0,0,0 -->

Карта МИР Социальная имеет срок действия в 5 лет. Он начинается с того момента, когда произошёл выпуск самого пластика, а не просто его оформление. Дата отображена с внешней стороны, называемый аверсом. Дата изготовления указана только в формате цифр. Пример: 04/22. Это означает, что карточка действительна до апреля 2022 года включительно. Даже если клиент заказал и получил пластик в мае, то всё равно срок действия завершится 04/22.

p, blockquote 15,0,0,0,0 -->

В Москве и других крупных городах изготовление происходит в течение 2-3 дней. Что касается областей, то там сроки увеличены. Они варьируют от 3 до 10 дней. Если речь идёт об удалённых населённых пунктах, то там ожидание достигает и 15 дней. В термин не включаются выходные дни. Банк учитывает только рабочие. При получении клиента информируют, но данные получится увидеть и в Сбербанке Онлайн. Там же отображается и новый счёт.

p, blockquote 16,0,0,0,0 -->

Пенсионная карта Сбербанк условия и проценты с тарифами

p, blockquote 17,0,0,0,0 -->

К Пенсионной социальной карточке подключены все онлайн-сервисы Сбербанка, включая приложение, сайт с пользовательским кабинетом. Всё это доступно бесплатно, кроме СМС-уведомлений. За них не нужно ничего платить только первые два месяца. Дальше плата составит 30 рублей ежемесячно.
Тарифы и особенности:

p, blockquote 18,0,0,1,0 -->

Платёжная система — только МИР.
Бесконтактная оплата — предусмотрена.
Оплата с помощью телефона — нет.
Валюта — рубли.
Возможность платить за рубежом — нет.
Срок действия — 3 года.
Дополнительной карты нет.
Годовое обслуживание — 0 рублей.
Проценты на остаток — 3,5 % годовых.
Комиссия за снятие до 50 000 рублей в сутки отсутствует, если совершать операцию в банкомате. При превышении этой суммы в кассе тариф составит 0,5 %.
Обналичивание в банкоматах и кассах других банков — 150 рублей + 1 % от суммы.

В течение одного месяца разрешено бесплатно снимать до 500 000 рублей, но пользуясь банкоматом. На кассе взимается полпроцента комиссии. За перевыпуск в Сбербанк вносится 30 рублей, так как дополнительная карта не изготавливается.
Если нужно получить выписку в банкомате или же на свою электронную почту, то за услугу не нужно платить.

p, blockquote 19,0,0,0,0 -->

Преимущества Пенсионной карты Сбербанка — бонусы Спасибо

p, blockquote 20,0,0,0,0 -->

Спасибо — это те баллы, которые помогают в дальнейшем покупать многие товары, заказывать услуги со скидкой. Дисконт может достигать 5,10, 15, 50 и даже 99 %. Скидка представляется только у партнёров. Все они указаны на сайте банка. В перечень входят различные магазины, салоны, заведения, авиа-, туристические и другие компании, различные торговые сети, известные бренды.
Бонусы баллы на карту Пенсионная МИР начисляются в таком размере:

p, blockquote 21,0,0,0,0 -->

0,5 % за любой заказ, сделанный онлайн или же на кассе, в торговой точке, магазине. То есть важно просто оплатить любые покупки картой. За них сам Сбербанк дарит целых 0,5 % от суммы. На счёт поступают Спасибо—рублёвые баллы. Они списываются потом как скидка у партнёров.
До 30 % тез же бонусов предоставляют партнёры. То есть они и дарят самое большое количество Спасибо, и позже их списывают как дисконт во время покупок клиента.

Увидеть количество таких Спасибо получится и с помощью СМС на номер 900, и в чеке, и в личном кабинете, приложении. Один условный балл равен 1 рублю. Эти бонусные деньги нельзя вывести как наличные, они используются только в виде дисконта при покупках.

p, blockquote 22,0,0,0,0 -->

Выводы

p, blockquote 23,0,0,0,0 -->

Социальная карта Сбербанка в 2017 году была заменена на практически такую же, но под названием Пенсионная. Теперь она работает при поддержке национальной системы платежей МИР, а не Маэстро, как это было раньше. Все тарифы, основные комиссии, лимиты и условия бонусной программы остались такими же.

p, blockquote 24,0,0,0,0 --> p, blockquote 25,0,0,0,1 -->

Карта сама по себе является дебетовой. По ней ещё начисляется доход в виде 3,5 % на остаток на счете. Вывод денег за рубежом невозможен, но все другие операции в России активны. Получение денег на кассе, в банкомате, проверка баланса, истории, переводы, платежи в интернете, расчёта и онлайн-покупки — всё это доступно. Действует и программа Спасибо с бонусами от партнёрских магазинов в размере до 30 %.

Пенсионеры могут бесплатно оформить карту МИР в любом крупном российском банке. Их принимают к оплате в любом магазине, а снять деньги можно в любом банкомате. Поэтому при выборе стоит обратить внимание на то, какую сумму можно сэкономить благодаря кэшбэку и проценту на остаток.

В 2019 году все крупные банки выпускают бесплатные карты МИР для пенсионеров.

Сбербанк
- Отзывы клиентов о карте Сбербанка
ВТБ
- Отзывы клиентов ВТБ
Почта Банк
- Отзывы владельцев карточек Почта Банка
Россельхозбанк
- Отзывы владельцев карточек Россельхозбанка
Промсвязьбанк
- Отзывы держателей карты Промсвязьбанка
Ак Барс
- Отзывы клиентов банка Ак Барс
УРАЛСИБ
- Отзывы клиентов банка УРАЛСИБ
Московский индустриальный банк
- Отзывы держателей карточки Московского индустриального банка
Росбанк
- Отзывы клиентов о карте Росбанка
ЮниКредит Банк
- Отзывы держателей карты ЮниКредит Банка
В каком банке лучше оформить карту МИР
Ответы на актуальные вопросы

Сбербанк

Крупнейший банк страны одним из первых начал выпускать социальную карту МИР для пенсионеров. Среди ее плюсов можно назвать такие:

бесплатное обслуживание;
3,5% годовых на любую сумму на счете;
кэшбэк бонусами «Спасибо» до 30%
бесплатное снятие наличных до 100 тыс. в день.

Судя по отзывам владельцев эта карточка действительно имеет довольно много преимуществ, причем особых недостатков у нее нет. Картой нельзя пользоваться за границей – однако это особенность любого счета платежной системы МИР. Тем не менее, уже в 2019 г. их принимают в некоторых платежных пунктах Белоруссии, Южной Осетии, Армении, Казахстана, Киргизии, Турции и Абхазии.

Рис.2. Карта МИР от Сбербанка обслуживается бесплатно в течение всего срока действия.

Обратите внимание! Наличные без комиссии можно снять в таком порядке: 50 тыс. в банкомате и 50 тыс. в отделении банка. Если потребуется большая сумма, взимается 1% (минимально 100 руб.).

Отзывы клиентов о карте Сбербанка

«Карточкой МИР пользуюсь давно – сразу как перевели пенсию. Замечаний никаких нет – ее принимают во всех банкоматах и магазинах, как и любую другую. Плюс процент на остаток, плюсу небольшие бонусы. Минусов не нашел».

Анатолий, 64 года, Красноярск

«Карту Мир Сбербанка рекомендую всем пенсионерам – она обслуживается полностью бесплатно и к тому же дает небольшой процент на остаток 3,5%. Получается, что у вас всегда с собой маленький банковский счет».

Наталья, 55 лет, Владивосток

ВТБ выпускает одну из самых выгодных пенсионных карт, которая обладает большими преимуществами:

Бесплатное обслуживание.
Процент на остаток до8,5%.
Кэшбэк до 10%.
Возможность выбрать категорию кэшбэка раз в месяц.
Увеличение ставки по вкладу или снижение ставки по кредиту – на выбор.

Карточкой очень удобно пользоваться, что подтверждается и отзывами держателей. Снимать наличные бесплатно можно как в ВТБ, так и у партнера Почта Банка. Конкретных недостатков у этого продукта не выделяется.

Рис.3. Мультикарта от ВТБ позволяет не только надежно хранить деньги, но и сберегать их благодаря высокому проценту на остаток до 8,5%.

Важно! Клиенту доступны 7 опций на выбор, среди которых – повышенный кэшбэк в отдельных категориях, увеличение ставки по вкладу или снижение процента по кредиту. Менять опцию можно бесплатно 1 раз в месяц.

Отзывы клиентов ВТБ

«Мультикарту от ВТБ рекомендую всем пенсионерам – в ней есть все что нужно. Обслуживается бесплатно, начисляются регулярные проценты на остаток и получаю скидки в магазинах – правда, это редко, потому что пенсия особо не позволяет. Тем не менее выгода налицо».

Анна, 67 лет, Хабаровск

«Очень удобный продукт – все в одном: вклад, кэшбэк и банковский счет. Открыл недавно депозит в ВТБ, подключил опцию, и ставка увеличилась на 1%. Очень выгодно».

Игорь, 65 лет, Иркутск

Почта Банк

Банк предлагает получить бесплатную карту, причем сразу в день обращения. Основные плюсы этого предложения:

бесплатное обслуживание;
возможность снимать наличные без комиссии как в Почта Банке, так и ВТБ;
процент на остаток до 6%.

Но по этой карточке не предусмотрено кэшбэка. При этом клиенты могут получать дополнительные проценты при совершении покупок в магазинах-партнерах платежной системы МИР. К ним относятся супермаркеты ОКЕЙ, Panasonic, Дочки-Сыночки и многие другие.

Рис.4. Карта Почта Банка дает возможность приумножать сбережения по ставке до 6% годовых.

Отзывы владельцев карточек Почта Банка

«Очень удобная карта МИР от Почта Банка. Обслуживается бесплатно, наличные можно снять почти везде – банкоматов ВТБ очень много. К тому же начисляется процент на остаток – т.е. вы нисколько не платите и еще сберегаете средства».

Владимир, 61 год, Москва

«Карточку от почта банка рекомендую всем – она бесплатная, выдается сразу (можно прямо в собесе получить или на почте, где есть отделение почта банка). Процент на остаток действительно начисляется, причем максимальный 6% вы получите, если остаток на счете будет 50 тысяч и более».

Галина, 57 лет, Омск

Россельхозбанк

В этом банке пенсионная карточка также обслуживается бесплатно, причем клиент получает:

до 6% на остаток;
5% кэшбэк за покупки в аптеках.

Несмотря на небольшую сеть банкоматов, получить деньги бесплатно можно также у партнеров:

Альфа-Банк;
РОСБАНК;
Райффайзенбанк;
Промсвязьбанк.

Рис.5. Благодаря предложению от Росбанка можно получать стабильный доход до 6%и кэшбэк 5% в аптеках.

Отзывы владельцев карточек Россельхозбанка

«Мне очень нравится эта карточка за то, что в аптеках получаю 5% кэшбэк, т.е. по сути постоянную скидку. Уже порекомендовала всем знакомым и коллегам».

Тамара, 63 года, Санкт-Петербург

«Вполне удобный продукт от Россельхозбанка – и процент на остаток, и скидка в аптеках. Правда, банкоматов не так много. Но есть партнеры – Альфа-Банк к примеру».

Игорь, 60 лет, Ярославль

Промсвязьбанк

Этот банк предлагает бесплатную карту, однако если ей не пользоваться в течение года, за обслуживание будет списана комиссия (в пределах остатка на счете, но не более 1000 руб.). При этом она обладает и своими преимуществами:

процент на остаток – один из самых высоких 5%;
скидки за покупки у партнеров также довольно большие – до 40%;
кэшбэк за покупки в аптеках и на АЗС – 3%.

Рис.6. По этой карточке можно получать гарантированный процент на остаток 5% и скидки до 40%.

Важно! Процент на остаток 5% начисляется только в том случае, если на счете постоянно находится более 3000 руб.

Отзывы держателей карты Промсвязьбанка

«Карточка Просмвязьбанка меня устраивает тем, что идет постоянный кэшбэк за заправку и лекарства. К тому же есть процент на остаток 5% – считаю, что одно из самых выгодных предложений для пенсионеров».

Александр, 64 года, Москва

«По карточке Промсвязьбанк все хорошо, но маловато банкоматов. Правда, сейчас уже есть партнеры, где деньги снимают без наличных – это Альфа-Банк и Россельхозбанк. В остальном – только плюсы».

Марина, 55 лет, Санкт-Петербург

Ак Барс

В этом банке выпускается социальная карта МИР для пенсионеров, которая называется «Долголетие». Среди ее преимуществ:

бесплатное обслуживание;
кэшбэк 5% годовых от суммы всех покупок;
5% годовых на остаток.

Однако этот банк представлен не во всех регионов, к тому же у него не так много банкоматов и нет партнеров, где можно было бы снять деньги без комиссии.

Рис.7. Ак Барс начисляет кэшбэк за все в размере 5% годовых.

Отзывы клиентов банка Ак Барс

«Пенсионная карта этого банка мне очень нравится – кэшбэк начисляется за все, что вообще редко бывает – может даже это единственный случай. Но маловато банкоматов. Просто у нас в городе есть в самом центре, где я часто бываю – мне удобно. Остальным может быть и похуже».

Юрий, 68 лет, Омск

«Вполне можно рекомендовать бесплатную карточку Долголетие. Большой процент на остаток и кэшбэк за все – действительно, предложение чуть ли не единственное. А насчет получения наличных – эти операции я делаю раз в месяц, как пенсию получу, сразу снимаю. Так что можно приспособиться, и никаких неудобств не почувствуешь».

Антонина, 59 лет, Казань

УРАЛСИБ

В этом банке можно также получить социальную карту МИР, которая обслуживается бесплатно. Однако в некоторых случаях комиссия взимается:

если никаких операций не было от 1 года до 2 лет – по 199 руб. в месяц;
если никаких операций не было более 2 лет – 250 руб. в месяц (но если на счете есть более 10 тыс., процент не удерживается).

Также пенсионер может подключить любую программу на выбор – получение 0,5 бонусов с суммы покупок (автоматически переводится на баланс мобильного) или 1,5 бонуса за каждые 25 руб., потраченных по карте. Этими бонусами можно оплатить покупки в магазинах-партнерах. При этом процент на остаток не начисляется.

Рис.8. Благодаря предложению УРАЛСИБа пенсионер получает 1,5 бонуса за каждые потраченные 25 рублей.

Отзывы клиентов банка УРАЛСИБ

«Карточка Уралсиба вполне хорошая. Подойдет тем, кто много тратится. Тогда можно либо отправлять деньги на телефон, либо получать баллы и копить для будущих покупок».

Борис, 68 лет, Магнитогорск

«Уралсиб предлагает хорошую пенсионную карточку, можно даже сказать, что выгодную. Но маловато банкоматов – так что имейте в виду».

Марина, 56 лет, Новороссийск

Московский индустриальный банк

В этом банке карточку МИР получают бесплатно, причем действует она 5 лет. Но по окончании этого срока начинает взиматься ежемесячная комиссия 200 руб. Среди преимуществ можно назвать такие:

до 6% на остаток;
5% за покупки в аптеках и супермаркетах.

Рис.9. Благодаря этому предложению пенсионеры могут экономить на покупках в аптеках и супермаркетах – предоставляется постоянная скидка 5%

Отзывы держателей карточки Московского индустриального банка

«Очень хорошая карта, правда, обслуживание обходится 1200 рублей в год. Однако учтите, что вы получаете постоянную скидку 5% в супермаркетах и аптеках – это весьма значительная сумма, которая уж точно больше 1200 рублей».

Юлия, 55 лет, Москва

«Мне эта карточка очень нравится. Обслуживается пока бесплатно, плюс постоянные скидки в аптеках и даже продуктовых магазинах – полагаю, что это единственное предложение на рынке».

Ольга, 59 лет, Москва

Росбанк

В Росбанке нет специальных социальных карт для пенсионеров. Однако можно заказать классическую дебетовую карточку, которая обслуживается бесплатно при соблюдении любого 1 из условий:

На счетах в Росбанке (суммарно) у клиента есть 100 тыс. и более.
В месяц он совершает транзакции на сумму от 15000 руб. (только безналичные, получение денег в банкомате не учитывается).

Если это условие не выполняется, за обслуживание начинает взиматься плата по 199 руб. в месяц. Среди преимуществ этого предложения:

получение кэшбэка до 20% за покупки у партнеров;
получение процента на остаток 8% годовых.

Среди недостатков иногда клиенты называют недостаточное количество банкоматов Росбанка. Однако у него есть множество партнеров, в терминалах которые деньги можно снять без комиссии:

ВТБ;
Альфа-Банк;
УРАЛСИБ;
АК Барс;
Газпромбанк;
Россельхозбанк;
Райффайзенбанк.

Рис.10. Снимать наличные можно не только в Росбанке, но и в обширной сети банкоматов-партнеров.

Отзывы клиентов о карте Росбанка

«Карточка Росбанка лично мне очень нравится, потому что это и счет, и банковский вклад – 2 в одном. Но она выгодна только в тех случаях, если ежемесячно вы тратите по ней хотя бы 15 тысяч. Если пенсия меньше, лучше заказать другую карту – того же Сбербанка например».

Ирина, 62 года, Новосибирск

«Карта Мир Росбанка – интересное предложение. И даже несмотря на то, что мало банкоматов, все равно пользоваться ей удобно. Вы можете снять наличные в том же ВТБ или в Альфа банке, которых в любом городе очень много. Но если тратите меньше 15 тысяч, взимается 200 рублей за месяц обслуживания – сразу имейте это в виду».

Владимир, 65 лет, Самара

ЮниКредит Банк

В этом банке социальная карта МИР для пенсионеров также не выпускается, однако каждый клиент может заказать классическую карту с доступным годовым обслуживанием 500 руб./год. Ее главное преимущество – получение наличных без комиссии:

до 200 тыс. в день;
до 500 тыс. в месяц.

К тому же клиент участвует в специальной программе скидок при совершении покупок у партнеров. Однако процент на остаток по счету не предусмотрен. Сеть партнеров не очень большая – бесплатно снимать наличные можно только в 3 банках:

Райффайзенбанк;
МКБ;
УРАЛСИБ.

Рис.11. Карта МИР ЮниКредит Банка дает возможность получать большие суммы наличных до 200 тыс. руб. в день без комиссии.

Отзывы держателей карты ЮниКредит Банка

«Карту Юникредит взять можно, хотя она и не бесплатная. Просто эта карточка обычная, а не специальная для пенсионеров. Поэтому если для вас это не накладно, можете сразу перевести пенсию в этот банк».

Ирина, 56 лет, Екатеринбург

«Мне нравится карточка Юникредит, потому что часто покупаю книги и другие товары на Ozon и для внуков в сети Дочки-сыночки. Там идут нормальные скидки – 5%, 10% и даже больше. Ну а снимать наличные особо мне не надо – поэтому лимит 200 тысяч не интересует».

Любовь, 59 лет, Химки

В каком банке лучше оформить карту МИР

Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно. Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости.

Банк	Обслуживание, руб.	Процент на остаток	Кэшбэк
Сбербанк	0	3,5%	до 30%
ВТБ	0	до 8,5%	до 10%
Почта Банк	0	до 6%	—
Россельхозбанк	0	до 6%	5%
Промсвязьбанк	0	5%	до 40%
Ак Барс	0	5%	5% годовых
УРАЛСИБ	0 или 199-250 руб/мес.	—	1,5 бонуса за каждые 25 руб.
Московский индустриальный банк	0, затем 200 руб./мес.	до 6%	5%
Росбанк	0 или 199 руб./мес.	8%	до 20%
ЮниКредит Банк	500 руб./год	—	до 20%

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. Безопасно ли пользоваться картами МИР?

Все социальные карты МИР для пенсионеров оснащены чипом, поэтому пользоваться ими абсолютно безопасно при условии, что владелец не передает свои данные третьим лицам. Многие карточки оснащены функцией оплаты в одно касание. При этом ПИН-код вводить не нужно, если сумма операции до 1000 руб. Если сумма больше, код вводится обязательно в целях безопасности.

Вопрос №2. Можно ли рассчитаться картой за проезд?

Да, если в автобусе или другом виде транспорта установлен специальный терминал. Оплата производится в одно касание, без ввода ПИН-кода, как и при совершении покупок в магазинах.

стоимость обслуживания 0 ₽
cash back
бонусная программа
начисление процентов на остаток

технология 3D Secure
чип
бесконтактные платежи (Бесконтакт)

супермаркеты
заправки
для путешествий
сотовые операторы
игры
другое

Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»

Бонусы «Спасибо» начисляются за каждые полные 100 ₽ покупок. В зависимости от уровня привилегий клиенты могут получать больше бонусов и обменивать их на рубли:

0,5% за покупки по карте (на уровне «Большое Спасибо» и выше)
до 30% бонусов за покупки в магазинах и на сайтах партнеров
дополнительные бонусы «Спасибо» в зависимости от уровня привилегий в программе

Бонусы обмениваются на скидку (1 «Спасибо» = 1 ₽ скидки):

в магазинах-партнерах программы
на порталах «Впечатления», «Путешествия», «Онлайн Маркет»

Срок действия бонусов — 2 года с даты начисления.

3,5% годовых начисляются по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия счета карты.

бесплатно в пределах суточного лимита
свыше лимита — 0,5% от суммы превышения

1% от суммы (мин. 100 ₽)

1% от суммы (мин. 150 ₽)

смс-информирование — 30 ₽/мес. начиная с 3-го месяца
запрос баланса в сторонних банкоматах — 15 ₽ за операцию

бесплатный выпуск и обслуживание карты;
начисление процентов на остаток собственных средств на картсчете;
наличие бонусной программы

карта только для пенсионеров / студентов / для социальных выплат;
карта участвует в кэшбэк-сервисе платежной системы «Мир»

Процент на остаток, две бонусных программы, прозрачные условия. Есть ли минусы у карты «Пенсионная» Сбербанка? Мы нашли.

Дебетовая карта «Пенсионная» предназначена для получения пенсии и других социальных выплат. Карта бесконтактная, выпускается сроком на пять лет. Валюта карты — рубли. Платежная система — «Мир».

Учитывая то, что карта дает определенные привилегии, для ее оформления необходим паспорт и пенсионное удостоверение. Кроме этого, вам понадобится СНИЛС, чтобы сразу написать заявление о переводе пенсии на новую карту. Подать заявление можно в любом отделении Сбербанка, а также оформить заявку через сайт. Жители крупных городов смогут получить карту уже через 2—3 рабочих дня после подачи заявления. Доставка в удаленные населенные пункты может занять до 15 рабочих дней.

Выпуск и обслуживание карты бесплатные, СМС-уведомления без СМС об операциях бесплатны, полный пакет СМС-информирования два первых месяца предоставляется бесплатно, далее — 30 рублей в месяц.

Сбербанк России пока не подключился к Mir Pay, но его картами «Мир» уже можно оплачивать покупки с помощью Samsung Pay.

На сайте Сбербанка указано, что оплачивать картой покупки в поездках по миру нельзя. На самом деле это не совсем так. В пресс-службах Сбербанка и НСПК (платежная система «Мир») уточнили, что на карту «Пенсионная» распространяются общие правила для «Мира» в части оплаты за границей. Таким образом, расплачиваться этой картой можно в Армении, Киргизии и Турции в торговых точках, которые обслуживаются банками «Ишбанк» и «Зираат Банк», снимать наличные с карты «Пенсионная» можно во всех вышеперечисленных странах, а также в банкоматах ВТБ в Казахстане и Белорусии.

«Пенсионная» карта Сбербанка участвует в собственной программе лояльности национальной платежной системы «Мир». Также для карты доступна бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка: 0,5% от Сбербанка, до 30% от партнеров. Бонусы можно потратить у партнеров банка, среди которых сети аптек «Ригла», «Будь здоров», продуктовые магазины «Пятерочка», магазин детских товаров «Дочки-сыночки» и многие другие. В свою очередь, программа лояльности «Мир» предполагает начисление до 20% кешбэка в рублях за покупки у партнеров платежной системы.

На остаток средств по карте начисляется 3,5% годовых при наличии зачисления пенсии на счет карты. Проценты выплачиваются на счет карты по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия карты.

Наличные до 50 тыс. рублей в день и до 500 тыс. рублей в месяц с карты «Пенсионная» можно снимать бесплатно в банкоматах и отделениях Сбербанка. В случае превышения лимита взимается комиссия — 0,5% от суммы превышения. Если вы снимаете наличные в банкоматах или отделениях других банков, комиссия составит 1% от суммы. Проверка остатка средств в банкоматах других банков обойдется держателю в 15 рублей за запрос.

В течение последнего десятилетия Сбербанком России проводится активная работа:

по увеличению количества держателей социальных и пенсионных банковских дебетовых карт,

по переоформлению пенсионерами своих классических бумажных сберегательных книжек на пластиковые социальные и пенсионные банковские карты, а также

по внедрению более современных технологий и платежных систем в социальные и пенсионные карты, например, технологии бесконтактных платежей, СМС сообщений, автоплатежа, мобильного банка, платежной системы МИР и др.

Эта политика Сбербанка позволила:

значительно увеличить количество клиентов банка активно пользующихся социальными и пенсионными картами Сбербанка и

сократить очереди в отделениях, оптимизировать расходы на изготовление сберкнижек,

оптимизировать операционные расходы, связанные с обслуживанием населения.

В настоящее время Сбербанк выпускает для пенсионеров дебетовые банковские карты трех видов:

пенсионную карту Сбербанка - Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст;

пенсионную карту Сбербанка - Пенсионная карта МИР и

пенсионную карту Сбербанка - MasterCard бесконтактная «Активный возраст».

До конца 2016 года пенсионерам выдавалась только Социальная карта Maestro (Маэстро) Сбербанка, которая теперь стала именоваться пенсионной.

Социальная и пенсионная карты Сбербанка хороши тем, что они:

бесплатные в обслуживании,

имеют накопительную (депозитную) функцию,

позволяют снимать деньги без комиссии в любом банкомате страны и, наконец,

что они выпускается (эмитируется) самым крупным и известным в России банком с наиболее развитой инфраструктурой.

Современные дебетовые карты Сбербанка для пенсионеров

Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст;

Пенсионная карта МИР и

MasterCard бесконтактная «Активный возраст»

с 2016 года выпускаются в рамках Программы Сбербанка «Активный возраст».

Программа Активный возраст Сбербанка и пенсионные карты этой программы

Программа Активный возраст подается Сбербанком как клуб пользователей пенсионных карт Сбербанка в возрасте 50+, которые имеют активную жизненную позицию и готовы использовать, обсуждать и вносить свои предложения по использованию социальных и пенсионных карт Сбербанка.

Сбербанк открывает обсуждение новых тем каждую неделю по понедельникам. Участники клуба могут открыто выражать своё мнение, делиться опытом использования социальных и пенсионных карт Сбербанка, давать свою оценку, а также комментировать и участвовать в голосовании. Данные обсуждений анализируются специалистами банка, и на их основании делаются выводы о дальнейшей работе банка над этими банковскими картами.

А для того, чтобы заинтересовать участников программы Активный возраст Сбербанк предлагает различные мотивирующие бонусы:

работает система поощрения самых активных членов клуба, которые получают ценные призы и подарки.

Также в рамках программы Активный возраст регулярно проводятся розыгрыши, призовой фонд которых составляет:

1-е место - Сертификат на отдых в отеле на сумму 60 000 рублей (плюс авиаперелёт);

2-е место - Выходные в загородном клубе Сбербанка с проживанием в номере-люкс и трёхразовым питанием, а также неограниченном доступом в спортивный центр;

3-е место - Сертификат на сумму 10 000 рублей для покупок в интернет-магазине.

Участие в программе Активный возраст - это не просто возможность выразить своё мнение относительно использования социальных и пенсионных карт Сбербанка и пообщаться с интересными людьми, но и шанс выиграть ценный приз, путешествие или подарочный сертификат.

Чтобы стать участником достаточно указать свои ФИО, электронный адрес и заполнить предложенную анкету. Сразу после регистрации можно активно включаться в обсуждение тем, которые предлагает банк.

Пенсионная карта Сбербанка - Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст

Карта Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст – это дебетовая карта Сбербанка для получения пенсии и активной жизни.

Особенности Пенсионной карты Сбербанка - Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст:

пенсионная карта бесплатная - 0 рублей годовое обслуживание;

пенсионная карта выгодная - 3,5% годовых на остаток по карте (на остаток денежных средств на счете, на который осуществляется зачисление пенсии и иных социальных выплат, выплачиваемых Пенсионным Фондом РФ, в случае получения клиентом таких выплат);

пенсионная карта с льготным СМС-информированием - СМС сообщения об операциях по карте бесплатное первые 2 календарных месяца, далее — 30 рублей в месяц.

Достоинства Пенсионной карты Сбербанка - Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст

Активные пользователи Пенсионной карты Сбербанка имеют возможность получать:

дополнительные скидки от партнеров программы Активный возраст;

начисление бонусов СПАСИБО за оплату картой и обмен их на скидки по программе Активный возраст;

специальные цены на путешествия на сайте sberbankaktivno.ru по программе Активный возраст.

Параметры пенсионной карты Сбербанка - Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст:

Дополнительные возможности пенсионной карты Сбербанка - Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст:

автоплатеж для оплаты сотовой связи, ЖКХ и других услуг;

Пониженная комиссия за платежи ЖКХ при оплате картой по сравнению с оплатой в отделении банка у операциониста.

возможность всегда быть в курсе всех операций по карте с услугой Мобильный банк;

управление счетом через удаленные сервисы «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн»;

безналичное перечисление (списание, перевод) в банкоматах и устройствах самообслуживания Сбербанка;

получение наличных в дочерних банках Сбербанка за границей без комиссии;

безналичная оплата товаров и услуг в магазинах и через интернет.

Тарифы и условия получения пенсионной карты Сбербанка - Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст

Требования для получения пенсионной карты Сбербанка:

возраст от 18 лет для основной карты и от 7 лет для дополнительных карт (с согласия законного представителя);

гражданин РФ/Иностранный гражданин/Лицо без гражданства, имеющий право на получение пенсии;

постоянная или временная регистрация на территории РФ.

Для оформления пенсионной карты Сбербанка необходимо:

обратиться в офис Сбербанка;

предоставить документ, удостоверяющий личность, и документ, подтверждающий получение пенсии;

заполнить и подписать Заявление-анкету на получение пенсионной карты Сбербанка.

Пополнение пенсионной карты Сбербанка - Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст

Доступно несколько способов пополнения пенсионной карты Сбербанка:

Безналичным переводом с дебетовой карты Сбербанка:

в интернете с помощью «Сбербанк Онлайн»;

с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для смартфонов;

с мобильного телефона с помощью SMS-сервиса «Мобильный банк»;

с помощью банкоматов или платежных терминалов Сбербанка;

Внесением наличных на счет пенсионной карты в платежном терминале или банкомате с функцией приема наличных;

Безналичным переводом средств на счет пенсионной карты с других счетов, в том числе через сторонние банки;

Для осуществления безналичного перевода необходимо указать реквизиты территориального банка Сбербанка России, выпустившего карту.

В назначении платежа должны быть указаны Ф.И.О.; номер пенсионной карты и номер счета карты.

Деньги будут зачислены на счет не позднее следующего рабочего дня с даты поступления средств в отделение Сбербанка России;

Воспользовавшись специальным сервисом «MasterCard MoneySend».

«MasterCard MoneySend» - это удобный и быстрый способ пополнения счета пенсионной карты Сбербанка наличными или путем безналичного перевода денег с карт MasterCard других банков на любую карту MasterCard Сбербанка.

Для перевода достаточно указать номер карты, которую нужно пополнить.

Услуги пополнения пенсионной карты Сбербанка - Maestro (Маэстро) Пенсионная Активный возраст таким способом доступны:

в интернете, например, на сайте международной платежной системы MasterCard (mastercard.com);

в банкоматах и терминалах самообслуживания, поддерживающих эту услугу (это могут быть как устройства Сбербанка, так и любой другой организации);

Обратите внимание: деньги поступят на счет практически мгновенно. В очень редких случаях срок может увеличиться до 3-х дней.

Пополнением пенсионной карты в отделении Сбербанка с помощью сотрудника:

по номеру карты - достаточно указать номер карты и предоставить паспорт;

на номер счета карты (только в рублях): необходимо указать реквизиты территориального банка Сбербанка России, выпустившего карту, и номер пополняемого счета.

Обратите внимание, что информация о совершенных операциях и общей сумме остатка по пенсионным картам Сбербанка всегда доступна по нескольким каналам:

на ваш e-mail Сбербанк направляет ежемесячный отчет по карте (в случае оформления подписки);

на ваш мобильный телефон поступают SMS-уведомления в рамках услуги «Мобильный банк»;

в интернет-банке «Сбербанк Онлайн» можно самостоятельно сформировать отчет за интересующий период;

в контактном центре Сбербанка России.

Особенности Пенсионной карты МИР и Пенсионной карты MasterCard бесконтактная «Активный возраст» будут рассмотрены в следующих материалах.

Социальные карты выдают людям, имеющим определённый льготный статус. Они есть не в каждом субъекте РФ, но постепенно вводятся везде. Расскажем, для чего они нужны и как их можно оформить.

Что нужно знать о социальных картах

Что это такое. Социальные карты выдают людям, которые имеют право на государственную поддержку — инвалидам, малоимущим, беременным, студентам, участникам ВОВ или жителям города и области. Функциональность карты зависит от местных властей и бюджета города — чем больше бюджет, тем больше возможностей у соцкарты. Например, в Москве и Санкт-Петербурге по картам льготных категорий можно бесплатно посещать культурные мероприятия, парковать машину на платных автостоянках или получить безвозмездную финансовую помощь, если положение совсем плачевное. В Казани по соцкарте оплачивают питание ребёнка в школе, в Карелии — бесплатно консультируются у юриста, а в Мордовии получают льготу на проезд в общественном транспорте.

Категории соцкарт. В одних регионах выпускают единую социальную карту для всех, в других карты разделены по категориям: карта студента, карта школьника, карта пенсионера. Единая социальная карта часто только даёт право на льготный проезд и покупку товаров со скидкой в магазинах-партнёрах, карта категории — дополнительные льготы. Они зависят от статуса льготника:

Пенсионеры могут бесплатно ездить в общественном транспорте и ходить на культурные мероприятия, покупать товары со скидкой в аптеках и магазинах. В среднем экономия на продуктах и лекарствах — 3–10%.
Малоимущие обычно получают скидки в торговых точках — партнёрах проекта.
Студенты используют соцкарту как проездной билет, пропуск в институт и получают скидки на питание.
Школьники ездят со льготой в общественном транспорте, родители по карте школьника оплачивают питание. Карта может быть и как пропуск — по ней фиксируют вход-выход ребёнка из школы (такое есть в Казани, например).
Многодетные и беременные получают на соцкарты пособие и компенсации, скидки на товары и услуги.
Инвалиды пользуются бесплатным проездом, получают скидки в магазинах и аптеках, могут пройти лечение в медицинском центре или записаться в фитнес-клуб по льготной цене. Например, с 3 декабря 2019 года в Москве можно получить 50% скидку на лекарства для диабетиков .

Рассчитываться социальной картой выгодно везде: в интернет-магазинах, кафе, кассах вокзалов, парикмахерских и даже в агентствах недвижимости — в большинстве случаев по ней будет дополнительная скидка. Есть ли в вашем городе скидки по карте и какие, надо уточнить в городском отделе соцзащиты — пока единого перечня нет. В Москве все предприятия, которые дают скидку по соцкарте, отмечены на карте .

Места, в которых многодетные могут получить скидку в аптеках

Типы соцкарт. Социальные карты могут быть простые и чипованные. Простые подтверждают статус льготника, у них ограниченный набор функций. Чипованные — это именные соцкарты. К ним можно подключить приложения — банковское, медицинское или транспортное, записать электронную цифровую подпись и подписывать ей документы онлайн, например, на Госуслугах.

Простая социальная карта — только номер и основные льготы для всех. Банковского и транспортного приложения у таких карт нет

На именной соцкарте есть вся информация о владельце:

идентификационный код;
паспортные данные;
номер индивидуального пенсионного счёта;
социальный идентификационный номер;
код льготы;
информация о форме социальной поддержки (натуральная или денежная);
виды соцподдержки и сроки их действия.

Такая карта заменяет несколько документов: паспорт, пенсионное или военное удостоверение, студенческий билет, полис медстрахования.

Вот так выглядит именная соцкарта — с чипом и именем. На обратной стороне карты — фотография владельца, полное ФИО и образец подписи

По именной соцкарте москвича на сайте мэра Москвы можно оплатить без комиссии коммунальные услуги, штрафы ГИБДД, дополнительные занятия в школах или спортивных секциях. Для сравнения: если оплачивать обычной картой, комиссия составит до 1,5%, в зависимости от услуги.

Срок действия карты — до 5 лет, обслуживание и перевыпуск — бесплатно.

Социальной картой может пользоваться только владелец — передавать её другому человеку запрещено. Исключение — человек, который сопровождает инвалида или ребёнка-инвалида.

Как устроены банковские социальные карты

В государственной программе соцзащиты населения участвуют и крупные банки — они выдают именные платёжные карты, которые можно использовать одновременно как платёжные и как льготные. На них уже записана информация о статусе льготника и данные из полиса медицинского страхования.

Условия пользования картой устанавливает сам банк, для льготников они обычно лояльны: бесплатное обслуживание и перевыпуск, начисление процентов на остаток по счёту, можно получить овердрафт или кредит под низкий процент. Платёжная система таких карт — «Мир» . У неё есть некоторые ограничения, например, не всегда можно купить что-то через интернет, карта не работает за границей, но в России платежи по ней проходят без проблем.

На карту зачисляют пенсии и компенсации, её можно пополнять или снимать наличные, оплачивать услуги ЖКХ, мобильную связь, делать переводы — она работает точно так же, как и обычная банковская карта.

Получить онлайн такую карту нельзя — надо приходить в офис банка с документами и подписывать заявление. Но подать заявку можно через интернет — вам перезвонит менеджер банка, ответит на вопросы и назначит время встречи в отделении банка.

Подать заявку на соцкарту можно онлайн, но получить её — только в отделении банка

Правила безопасности по соцкартам такие же, как и по обычным банковским: если вы потеряли соцкарту — немедленно её заблокируйте и подайте заявку на перевыпуск карты, никому не говорите ПИН-код, пароли из SMS и не сообщайте код на обратной стороне карты.

Как получить социальную карту

Соцкарты обычно выдаёт отдел соцзащиты, МФЦ или банк, хотя в некоторых регионах свои правила. Например, в Курганской области нужно обращаться в общественные приёмные местных отделений партии «Единая Россия», а в Якутии новые карты выдают в банке, отделение которого надо выбирать в зависимости от первой буквы фамилии льготника .

Москвичи могут подать заявку онлайн на сайте мэра Москвы , жители других регионов — через Госуслуги. Для этого надо заполнить заявление-анкету и приложить сканы документов.

Документы, которые нужны для оформления соцкарты:

паспорт;
документ, подтверждающий льготный статус: пенсионный возраст, инвалидность, беременность. Для школьников — справка со школы, для студентов — выписка из реестра студентов института. В Москве проверить, внесено ли имя студента в реестр, можно на сайте мэра;
фотография 3х4 (если подаёте документы через МФЦ, её сделают там);
СНИЛС;
полис медицинского страхования (ОМС).

Документы прикладывают к заявлению на оформление и выдачу соцкарты. Если нужна электронная подпись на карте, то это нужно указать в заявлении. Услуга платная, стоимость и сроки скажут в отделе соцзащиты или МФЦ.

Если карту оформляют на ребёнка, то нужен будет паспорт, ИНН и СНИЛС родителя. Если по доверенности, то надо будет указать данные льготника, данные заявителя и приложить копию доверенности.

Карту выпускают в течение 30 дней, о том, что её можно забрать, сообщат по телефону или SMS.

Соцкарта действует, пока действует льготный статус. Когда льготный статус утрачен, надо переоформить карту на обычную или определить её в другую категорию. К примеру, беременная родила ребёнка — она потеряла статус беременной, но приобрела статус матери в отпуске по уходу за новорождённым. Карту могут и заблокировать, если льготный статус утерян полностью. Например, ребёнок получал пенсию по потере кормильца, он вырос, и пенсия ему уже не полагается — карту заблокируют и все льготы аннулируют.

Где уже есть соцкарты

Пока соцкарты есть не во всех регионах, но постепенно их вводят везде. В отделе соцзащиты города вам скажут, есть ли в вашем городе соцкарта и можете ли вы её получить.

Читайте также: