Пенсионерка взяла кредит и перевела мошенникам что делать

Опубликовано: 13.05.2024

Покупка товары через интернет не редкость, большинство продавцов вовремя выполняют взятые на себя обязательства и предоставляют покупателю качественный товар. Но иногда получается, что покупатель перевел деньги на карту мошенника и не знает, как вернуть их. Реально ли это?

Потерять хранящиеся на банковской карточке деньги можно двумя способами:

- добровольно переведя средства на счет мошенника;

- потеряв карту и допустив распространение конфиденциальных данных, позволяющих осуществить платеж через интернет.

Распространение конфиденциальных данных:

Несмотря на то, что система защиты у большинства банков находится на достаточно высоком уровне, полностью гарантировать отсутствие постороннего вмешательства нельзя.

Банки предупреждают, что отключение ПИН-кода при оплате картой может быть небезопасным. В случае утери или воровства карты злоумышленник может просто потратить все деньги со счета, расплачиваясь в магазинах. Именно поэтому, как только клиент заметит отсутствие своей карточки, следует заблокировать ее, позвонив на горячую линию банка.

Кроме того, существуют схемы, позволяющие обнулить счет, не крадя сам пластик.

Есть и другие механизмы получить деньги с чужой карты, но суть одна – клиент становится жертвой мошеннических действий, теряя собственные деньги.

Никогда и никому не называйте ПИН-код и другие конфиденциальные данные. В случае утери карты немедленно блокируйте ее.

Добровольный перевод средств

В случае добровольного перевода средств все максимально просто: клиент приобретает вещь через интернет, оплачивая всю или часть стоимости, а в результате не получает товар, или же он сильно отличается от желаемого. Формально получается, что перевод был абсолютно добровольным, а потому доказать наличие факта мошеннических действий бывает непросто.

Что делать, если перевел деньги на карту мошенникам?

Вернуть деньги, если они были перечислены мошеннику, очень непросто. Нужно доказать наличие обмана, и иногда сделать это невозможно в принципе.

Если с клиентом произошел развод с переводом денег на карту, то можно попытаться вынудить мошенника вернуть деньги добровольным путем или сразу же обратиться в правоохранительные органы.

Добровольный возврат денег

Добровольный возврат средств – не такая уж и фантастика, какой кажется на первый взгляд. Методами влияния на мошенника являются:

рассылка по форумам и социальным сетям информации с номером карты и ФИО мошенника, а также описанием того, что конкретно он сделал;
если мошенник был зарегистрирован на какой-то бирже, стоит написать администрации сайта, приложив соответствующие подтверждения (например, скрины переписок, скан-копии чеков). После рассмотрения жалобы аккаунт, скорее всего, будет заблокирован;
если деньги были перечислены на счет мошенника, обязательно нужно написать или позвонить на горячую линию банка. Обязательно следует посетить банковское отделение, чтобы написать заявление, приложив все документы, которые можно расценивать в качестве доказательств. Во многих банках работает достаточно сильная служба безопасности, которая может помочь клиенту повлиять на недобросовестного продавца.

Привлекая банк, шансы противостоять недобросовестному продавцу резко увеличиваются.

Обращение к правоохранительным органам

Если по-хорошему договориться не удалось (мошенник не идет на контакт или вообще исчез), то нужно действовать более жесткими мерами, обращаясь с заявлением в полицию. В заявлении следует указать все, что известно: когда была совершена покупка, номер карты, куда перечислялись деньги, ФИО владельца карточки, IP-адрес.

К сожалению, даже при наличии всех данных наказать мошенника получается далеко не всегда. Сам факт перечисления денег не является правонарушением, а доказать, что деньги были высланы в качестве платы за товар, непросто.

Обращение в правоохранительные органы достаточно результативно, если иметь на руках хоть какие-то документы, подтверждающие факт покупки.

Как не стать жертвой мошенника?

Итак, вернуть деньги обратно и наказать мошенника очень непросто, а порой практически невозможно. Гораздо проще принять превентивные меры, чтобы не допустить возникновения подобной ситуации. Для этого стоит выполнять ряд правил:

делая покупку на незнакомом сайте или у незнакомого лица, оформлять приобретение наложенным платежом;
стараться сотрудничать с проверенными магазинами, уже зарекомендовавшими себя как проверенных продавцов, и не покупать вещи на сайтах-однодневках;
внося предоплату (если отказаться от этого по каким-либо причинам невозможно), проверить чистоплотность продавца, введя номер его карты в поисковый запрос. Как правило, информация о мошенниках есть на соответствующих сайтах – черных списках.

Мошенников много, но внимательно выбирая продавца, можно максимально обезопасить себя и не стать их жертвой.

Отделение МВД России по Красногвардейскому району

Нередко россияне попадают в ловушки мошенников и добровольно переводят им деньги на карту. Через некоторое время граждане, осознав свою оплошность, пытаются вернуть денежные средства. Каковы будут шансы на благоприятный исход? Как нужно поступать для быстрого решения вопроса?

Ежедневно граждане вынуждены держать оборону от атак мошенников. Вот буквально несколько последних случаев из российской практики. В Санкт-Петербурге женщина перевела на счет мошенника более 150 тыс. рублей. Он позвонил ей на телефон и, представившись сотрудником банка, начал рассказать о том, что некие лица пытаются списать деньги с ее счета. Чтобы избежать возможных потерь, он порекомендовал гражданке перевести все деньги на резервный счет банка. Данный счет якобы привязан к номеру, с которого в данный момент осуществляется звонок. Пенсионерка так и поступила.

В Тюмени аферист запустил многоступенчатую схему. Сначала он зарегистрировал аккаунты в социальных сетях на женские имена, чтобы заводить знакомства с мужчинами. Затем он отправлял кандидатам ссылку на заранее созданный сайт по продаже билетов в театр, предлагая гражданам совместно провести досуг.

Пострадавшие расставались с деньгами, но билеты так и не получали, что, конечно, вызывало их законное недовольство. Но и этот момент был заранее продуман. «Подставные лица» советовали пострадавшим обратиться в техподдержку сайта и получить свои деньги обратно. Здесь у пострадавших выманивали полные реквизиты банковских карт, которые в дальнейшем использовались для кражи средств с их счетов.

Сколько средств возвращают банки?

Очень важно разделять случаи, в которых граждане, поддавшись на уловки мошенников, по своей воле переводят им деньги, а также ситуации, когда гражданин просто становится жертвой элементарной кражи денег.

Во втором случае шансы на возврат денег будут выше, однако и здесь нет полной гарантии. И эту тенденцию хорошо подтверждает свежая статистика. По данным ЦБ, в 2019 году российские банки вернули гражданам 935 млн рублей, которые были списаны со счетов клиентов без их согласия.

Если брать общий объем потерянных гражданами средств в результате незаконных списаний, то выходит, что банки вернули только 15%. Такую цифру явно нельзя назвать утешительной для многих пострадавших граждан.

Чем объясняется низкий уровень возврата? В большинстве случаев банки видят, что клиенты, поддавшись уговорам мошенников, сами выдали аферистам конфиденциальную информацию о своих счетах. Такая утечка данных и повлекла за собой денежный урон для гражданина. А если клиент сам приложил руку к тому, чтобы мошенник завладел его секретными данными, то банк получает право не возвращать деньги

Разбирательство в банке в случае перевода денег третьему лицу

В любом случае пострадавшим гражданам нельзя опускать руки. Если гражданин сам перевел деньги мошенникам на карту, то нужно, как можно быстрее связаться с банком, чтобы отменить транзакцию. Здесь, впрочем, надо быть готовым к тому, что часто операции проводятся быстро, поэтому к тому моменту, как гражданин почувствует неладное, мошенник уже не только получит деньги, но и снимет их со счета.

На втором этапе нужно идти в банк и разбираться на месте. Не стоит надеяться, что банк спишет деньги с карты получателя и вернет им вам только на основе вашего заявления. Банк – это всего лишь посредник. Он не в курсе ваших взаимоотношений с другой стороной. Например, может быть, что другая сторона давала вам денежный займ или займ без справок, а вы вернули долг переводом на карту. Возможно, что перечисленная сумма была платой за поставленный ранее товар или оказанную услугу.

Некоторые граждане пытаются получить хотя бы персональные данные получателя платежа, однако банк и в этом случае никак помочь не сможет, поскольку это закрытая информация, которая может разглашаться только специально уполномоченным органам.

Заявление на возврат денег

Если гражданин не добровольно перевел деньги мошенникам, а стал жертвой хакерской атаки, в результате которой средства были похищены, то нужно писать в банке заявление на возврат денег.

В таком банке гражданин обычно указывает:

ФИО
Данные документа
Причину обращения
Место проведения операции
Детализацию проблемы
Реквизиты для возврата денег

В целом банки могут рассматривать заявление гражданина до 30 дней, однако часто на это у них уходит не более 3-5 рабочих дней.

Работа с правоохранительными органами

Если обращение в банк не принесло должных результатов, гражданину нужно обратиться в правоохранительные органы.

К своему заявлению гражданину нужно приложить все документы, которые помогут полиции провести расследование в рамках дела о мошенничестве. Это могут быть квитанции оплаты, чеки, переписка с мошенниками. Обязательно нужно приложить копию заявления, поданного в банк.

Сотрудники МВД в рамках дела сделают запрос в банк, проверят счета гражданина, получившего оплату по счету. А вот на дальнейших этапах правоохранительные органы могут столкнуться с серьезными трудностями. Часто бывает, что деньги выведены на чужую банковскую карту и давно обналичены. Звонки, в ходе которых злоумышленники обрабатывали жертву, поступали с территории соседних государств при использовании купленных сим-карт. В таких условиях найти мошенника представляется весьма сложной задачей.

Обращение в суд

Если гражданин знает данные лица, которое получило деньги на свой счет, то может обратиться в суд. При положительном исходе дела у гражданина получится вернуть не только свои деньги, но и получить проценты на пользование чужими средствами, а также компенсацию судебных расходов.

Однако здесь надо быть готовым к разным сценариям. Получатель денег может заявить в суде, что средства были платежом по долгу. В этом случае разбирательства могут затянуться, поскольку сторонам придется доказывать свои позиции.

Как уберечься от атак мошенников?

Чтобы не попадать в неприятные ситуации, гражданам следует всегда придерживаться простых правил безопасности:

Запишите номера своего банка в телефонную книгу телефона. Даже если мошенники попытаются использовать при разговоре похожие номера, они все равно отобразятся на экране, как неизвестные.
Не нужно следовать инструкциям неизвестных лиц, особенно, если они касаются ваших счетов, банковских кабинетов и т.д.
Завершайте разговор немедленно, если на том конце провода у вас выспрашивают данные по карте, либо информацию из SMS по операциям на счете
Всегда проверяйте свои счета, баланс карты, чтобы держать ситуацию с деньгами под контролем

Как показывает практика, даже элементарные меры безопасности помогают существенно сократить риск попадания в расставленные ловушки мошенников. Но надо учитывать, что аферисты никогда не спят и регулярно изобретают новые методы отъема денег. Соответственно, и гражданам нужно всегда сохранять бдительность.

Как мошенники обманывают пенсионеров

Мошенничество — это уголовное преступление, когда жертва отдает преступнику имущество или деньги. Обычно — добровольно, из-за обмана . Аферисты обманывают пенсионеров и при личном контакте, и дистанционно.

При личном контакте. Такие преступники подстерегают в торговых центрах и уговаривают бесплатно обследоваться, а потом навязывают дорогое лечение. Или ходят по квартирам и предлагают отрегулировать окна, вывести тараканов, улучшить карму и купить чудодейственный аппарат для снижения давления. При этом деньги пенсионер отдает наличными. Уголовный кодекс называет такое мошенничество классическим.

Классические аферисты очень убедительны: носят поддельные бумаги с гербовыми печатями, документы и удостоверения. А иногда и договоры на оказание услуг с несуществующими организациями. Они никогда не повышают голос, относятся с уважением, готовы к долгой и обстоятельной беседе. А еще они всегда знают, в чем проблема, и готовы помочь. Таким сложно не поверить.

Дистанционные мошенники используют для махинаций телефон, интернет, страницы в соцсетях и недобросовестную рекламу. А деньги получают на электронные кошельки и банковские карты, оформленные на подставных лиц. Особые шпионские программы им не нужны: это дорого и сложно, а пенсионеры и сами выбалтывают данные для перевода денег.

Чаще всего пенсионеров разводят с помощью электронных платежей или используют их персональные данные.

Мошенничество с электронными платежами — это когда пенсионер теряет деньги через банковские карты, виртуальные кошельки. Например, если ему звонят якобы из банка, спрашивают данные карты и воруют деньги со счета.

Мошенничество с персональными данными — это когда их похищают или изменяют, чтобы получить права на имущество. Например, оформляют за пенсионера электронную подпись и сами подписывают договор купли-продажи его квартиры.

Как предотвратить мошенничество

Чтобы уберечь бабушку или дедушку от аферистов, родственники пытаются ограничить к ним доступ посторонних и постоянно рассказывают о мошеннических схемах. Но запугивать и запирать бабушку — не выход. Лучше мешать мошенникам другими способами.

Совет не разговаривать с чужими и никому не открывать дверь вообще никогда не сработает. Пожилые люди не заключенные. Да и проконтролировать такой режим невозможно.

Можно предупреждать, где именно может попасться аферист. Обычно пенсионеры внимательно слушают такие предупреждения. Но потом появляется новая схема, и бабушка думает: «Такого я не слышала, значит, обмана нет». И теряет деньги.

Самый надежный способ обезопасить близких — осложнить мошенникам работу, чтобы им было трудно украсть деньги, попасть в квартиру к пенсионеру и вообще вступить с ним в контакт. А если это произойдет — создать условия, чтобы полиция быстро нашла преступников. Расскажу о самых распространенных схемах мошенничества и о том, как родственникам с ними бороться.

По смс

«Вам по ошибке перечислили деньги — верните их через смс-банк» ;
«Вы выиграли в лотерею — следуйте инструкциям и получите выигрыш»;
«Вам положена компенсация. Чтобы ее получить, отправьте смс…»;
«Ваша карта заблокирована, для разблокировки отправьте в ответ…».

Что нужно мошенникам: чтобы пенсионер отправил деньги или данные карты через смс.

Что не нужно делать: блокировать родственнику входящие смс, отключать исходящие и мобильный банк. Опасны не сами смс, а то, что пожилой человек переведет аферистам деньги. К тому же в смс бывает что-то полезное: акции из супермаркетов, напоминания о записи к врачу, уведомления о зачислении пенсии и списаниях по карте.

Что делать: когда пенсионер оформляет в банке карту, можно пойти с ним и привязать ее к отдельному номеру телефона. Перед этим придется купить симкарту. Можно настроить смартфон так, чтобы он принимал смс на обе карты, а отвечать можно было с одной — не привязанной к счету.

А можно купить для нее отдельный телефон. Пенсионер не будет проверять его постоянно, а у кодов подтверждения короткий срок действия.

По телефону

Мама/папа/бабушка/дедушка, я попал в беду! Нужны деньги на взятку / лечение / компенсацию пострадавшему.
Это служба безопасности банка, по вашей карте обнаружена подозрительная активность, давайте отменим операцию. Продиктуйте номер карты, срок действия и пин-код.
Мы из полиции: ваш внук кого-то сбил, нужна взятка пострадавшему.
Вам положены компенсации, выплаты, надбавки и перечисления из бюджета. Нужно только комиссию оплатить.
Это из поликлиники. У вас плохой диагноз — нужны лекарства и волшебные медицинские приборы, сейчас мы их доставим.
Поучаствуйте в беспроигрышной лотерее.

Что нужно мошенникам: данные карты для перевода денег: номер, срок действия и CVV — трехзначный код на обратной стороне карты. Пенсионеры диктуют всю информацию голосом.

Что не нужно делать: совсем отказываться от банковских карт. Деньги в банке защищены лучше, чем наличные под матрасом. Те вообще невозможно контролировать.

Что делать: стереть с обратной стороны карты трехзначный код. Для этого подойдет даже кухонный нож. Картой можно будет платить в магазинах, снимать с нее деньги и пополнять счет. Но без кода пожилой человек не переведет аферистам деньги, ничего не купит в сомнительном телемагазине и не сделает ставку в онлайн-лотерее. Для этого придется позвонить вам и спросить код. А вы как раз и спросите, зачем он нужен.

Некоторые мошенники звонят и убеждают принести деньги наличными. Лучше отказаться от наличных в повседневной жизни, а снятие с карты ограничить несколькими тысячами рублей. Это можно сделать в мобильном приложении или в отделении банка, если прийти туда с родственником. Когда пенсионер не сможет снять большую сумму, он запаникует и позвонит вам.

Пример из моей практики. Дедушке 74 лет позвонили и сказали, что его сын сбил человека. Пострадавший якобы в порядке, но за молчание просит 20 000 Р . Дедушка побежал к банкомату, но тот не работал. Тогда он позвонил внучке и спросил, где еще есть банкомат, — она и распознала развод. Если бы банкомат работал, дедушка бы лишился денег. Еще помогло бы ограничение на снятие крупных сумм.

В квартирах

Мы из собеса, тут вам компенсация положена.
Мы из газовой службы, нужно срочно счетчик поменять.
Мы из оконной фирмы, давайте окна отрегулируем.
В доме тараканы и клопы, требуется санобработка.
Для пенсионеров у нас техника/лекарства/посуда со скидкой.
Вам положено бесплатное медицинское обследование на дому.
Подпишите петицию за справедливость. Надпись «кредитный договор» — это просто форма такая.

Что нужно мошенникам: вынудить подписать кредитный договор, впарить втридорога бесполезный товар или обманом выманить наличные.

Что делать: для начала — осложнить мошенникам поиск жертвы. Они не обходят все квартиры в доме, а заранее выясняют, где живет пенсионер. Чтобы никто не догадался, что в квартире живет ваша бабушка, приведите в порядок ее почтовый ящик и входную дверь, убедите переводить пенсию на карту и уберите лишнее с ее балкона. Еще можно приклеить на дверь наклейку, что объект охраняется.

В старых домах почтовые ящики часто без замков, и из них легко достать содержимое. Из платежных извещений аферисты узнают данные пенсионера, а потом называют его по имени и отчеству. Там же смотрят, сколько в квартире прописано человек: если один, то, возможно, это одинокий дедушка. Еще в документах бывает информация о льготах.

Выход — установить замок на почтовый ящик и следить, чтобы там не скапливалась корреспонденция. Замки обычно стоят не дороже 300 Р .

Еще два признака, что в квартире живет пожилой человек, — хлам на балконе и обшарпанная дверь. Убедите родных не хранить на балконе старье и не сушить там половики. И поставьте бабушке хотя бы недорогую железную дверь. Внешне она будет не так уж сильно отличаться от дорогих и навороченных.

Почтальон, который разносит пенсии в определенный день, — тоже знак, что в квартире живет бабушка или дедушка. Причем банковских карт у них нет, зато есть наличные.

У таких почтальонов мошенники тоже часто выуживают информацию. Например, представляются участковыми и спрашивают, кто в подъезде всегда дома и мог быть свидетелем преступления. Почтальоны не только называют таких пенсионеров, но и дают им характеристики.

Лучше отказаться от доставки пенсии наличными и оформить начисление на банковскую карту. Это бесплатно.

Мошенники не любят места, где есть камеры и в любой момент может появиться полиция. Можно купить муляжи камер и наклейки с надписью вроде «ведется видеонаблюдение». Они яркие и бросаются в глаза.

Еще можно повесить в подъезде плакат с телефоном участкового, его фото и графиком приема. Или с графиком руководства местного УВД и телефоном дежурной части.

И наконец, мошенники хотят легких денег, и этим можно воспользоваться. Допустим, положить на видном месте в прихожей нерабочую банковскую карту с надписью: « Пин-код — 6699». Или пухлый конверт — «Ванечке на квартиру». В этой квартире мошенники не будут разыгрывать спектакль, а прихватят конверт с картой и скроются.

Пример из моей практики: бабушка 83 лет шла по улице, а рядом какая-то женщина упала на землю. Бабушка подбежала к ней, а та сказала: «Я ясновидящая. Мне было видение, что с вашим самым дорогим человеком случится беда. От этого мне стало плохо. Покажите мне фото, и я сниму порчу».

Бабушка пригласила ее в квартиру и дала фото своей дочери. Мошенница сказала, что ей нужны все бабушкины деньги, чтобы снять сглаз. Но у пенсионерки была только карта. Аферистка дала номер своей карты и попросила перевести все, что есть. Но никому об этом не рассказывать, а то процедура не подействует.

Мошенница ушла, а бабушка не удержалась и позвонила дочери — сообщить про порчу. Денег мошенница не дождалась.

Если бы мошенница увидела в подъезде наклейки о видеонаблюдении, возможно, у нее бы нашлись другие дела. Смотреть в полиции видеозаписи своих подвигов преступники не любят.

В медицинских и торговых центрах

Для вас есть заем на выгодных условиях. Внукам не говорите — купите им подарки и сделаете сюрприз.
В нашем медцентре для вас бесплатная диагностика по госпрограмме. Заболевание у вас тяжелое, а лечение нужно дорогое. Но в соседнем кабинете можно оформить кредит на выгодных условиях.
Для пенсионеров мы проводим бесплатный курс по торговле на бирже. Сейчас подскажем, какие акции купить, чтобы и вам на безбедную старость хватило, и внукам на подарки.

Что нужно мошенникам: вынудить подписать кабальный договор купли-продажи, кредитный договор или развести на большие траты.

Что делать. От такого мошенничества труднее всего защитить родных. Фирмы аферистов часто официально зарегистрированы и даже платят налоги. Почти всегда они подписывают с пенсионером договор, а с ним нет оснований для возбуждения уголовного дела. При наличии договора полиция отправляет человека в суд. Привлечь виновных к ответственности и вернуть деньги почти невозможно. Наоборот, если пенсионер не платит по кредиту, мошенник может подать на него в суд.

Гарантированных способов борьбы с этим пока нет. Можно только ограничить пенсионеру доступ к паспорту — без него невозможно заключать договоры. Изымать паспорт необязательно — он может быть в квартире бабушки, но в сейфе, код от которого знаете только вы.

Пример из моей практики: в торговом центре женщине предложили полежать на ортопедическом чудо-матрасе . Он стоил 30 000 Р , и ее убедили купить его в кредит. Оказалось, ставка — 10% ежемесячно.

Женщина уже год ходит по судам, чтобы расторгнуть кабальный договор. Если бы у нее не было с собой паспорта, она бы не оформила кредит. Паспортные данные пенсионеры редко помнят.

Программы и техника для защиты

Техника и программы тоже помогают защитить пожилых людей. Самое эффективное средство — обычный мобильный телефон. Чем чаще вы звоните родственникам и чем больше знаете о них, тем меньше вероятность, что они попадут в беду. Но есть еще удобные мобильные приложения, сигнализации и видеоглазки.

Приложения банков и мобильных операторов можно установить на свой смартфон. Так вы будете контролировать траты пожилого родственника и фиксировать звонки с незнакомых номеров. Если пожилая бабушка звонила только подругам и родственникам, а потом стала часто набирать неизвестным людям, стоит насторожиться. Я пользуюсь этой функцией в приложении «Тинькофф-мобайл».

Еще в приложениях многих банков можно установить лимит на снятие наличных и на платежи в течение месяца.

Автономную GSM-сигнализацию можно установить и настроить самостоятельно. В комплекте идут датчики открытия двери, веб-камера или брелок с тревожной кнопкой. В сигнализацию ставят симкарту и задают номера родственников. Когда срабатывает датчик или кнопка, по этим номерам идет звонок. Стоят сигнализации 2000—8000 Р в зависимости от комплектации.

Датчики будут срабатывать каждый раз, когда бабушка откроет дверь. Убедиться, что к ней просто пришла подруга, поможет веб-камера с передачей звука. Если увидите мошенников, позвоните бабушке и вызовите полицию.

Еще одно полезное устройство — брелок с тревожной кнопкой. Бабушка сможет нажимать его каждый раз, когда к ней стучатся посторонние. Он подействует, даже если бабушка в подъезде или на улице, в 10—15 метрах от квартиры. И поможет, если пенсионеру станет плохо: проще нажать одну кнопку на брелоке, чем звонить вам по мобильному.

Если у вас есть договор с вневедомственной охраной, можно установить в настройках телефон пульта ОВО. Тогда звонки будут поступать туда. А еще система включит сирену, и все соседи узнают, что в квартире что-то случилось. Такой договор стоит в 350—400 Р в месяц. Но бабушке будет неудобно, что каждый раз, когда к ней зашла соседка, к ней будет приезжать отряд Росгвардии.

Видеоглазок фотографирует посетителей или снимает их на видео. Он еще исполняет функции дверного звонка, а фотографию посетителя может отправлять вам на телефон. Но только если подключен к интернету через вайфай. Стоит он 3000—5000 Р .

За шесть месяцев 2020 года число дистанционных хищений в Череповце выросло более чем на 20 %. Рассказы о том, насколько убедительными могут быть мошенники, ярко иллюстрирует последний случай. 64-летняя череповчанка девять часов подряд переводила деньги через банкомат на счета преступников. А после этого, испугавшись, что на ее имя неизвестные оформляют кредит, сама взяла два займа почти на миллион рублей и снова перевела их злодеям. Подробности выяснял корреспондент газеты «Голос Череповца».

Отдала и задолжала. Заявление в полицию 64-летняя жительница Череповца написала 20 июля. Она рассказала, что 13 июля ей позвонила неизвестная женщина, которая представилась сотрудницей службы безопасности банка в г. Москве. Она сообщила, что некая гражданка (назывались Ф. И. О.) пытается совершить несанкционированные действия с вкладом череповчанки. Проще говоря, пенсионерку запугали: какая-то дама хочет украсть деньги с ее счета. Следуя полученным в телефонном разговоре инструкциям, женщина (назовем ее условно Иванова), сходила в банкомат и сняла 600 тысяч рублей.
На следующий день «сотрудница» позвонила снова и сказала, что со счета нужно снять и все оставшиеся деньги. Иванова сняла 818 тысяч рублей и под руководством мошенников, которые все это время «вели» ее по телефону, поехала в гипермаркет в Зашекснинском районе. Там она на протяжении девяти (!) часов переводила по 15 тысяч рублей через банкомат на различные «банковские ячейки».
15 июля вновь раздался звонок. На этот раз на другом конце провода был мужчина и говорил он якобы от службы безопасности другого банка. У Ивановой был вклад и в этой кредитной организации. История повторилась: по инструкциям мошенника череповчанка перевела на указанные им счета 635 тысяч рублей со своего счета. И снова это заняло несколько часов.
В результате у Ивановой не осталось средств на счету. Но злоумышленников это не остановило. Они убедили женщину, что на ее имя оформлен кредит в размере 400 тысяч рублей, необходимо снять эти деньги, чтобы ими не воспользовались мошенники. Череповчанку «заговорили» так, что она поехала в отделение банка и… оформила кредит на 400 тысяч рублей. Получив деньги, она через банкомат перевела их на счета мошенников.
16 июля Иванову опять потревожили из «банка». На этот раз легенда была таковой: кто-то подал заявку на получение кредита в размере полумиллиона рублей от имени Ивановой. И пенсионерка оформила еще один кредит (на 500 тысяч), снова переведя наличные преступникам…
У пенсионерки не сохранились чеки, подтверждающие переводы денежных средств, но она запомнила некоторые реквизиты банковских карт, куда отсылала крупные суммы денег. В общей сложности она перевела мошенникам 2 млн 935 тысяч рублей.

Семь обманутых за сутки. Чтобы оценить масштаб бедствия, мы запросили данные о дистанционных мошенничествах в Череповце за одни сутки – 21 июля 2020 года. В этот день поступило семь заявлений о преступлениях этой категории.
* Женщине 1979 г. р., проживающей в Заягорбском районе, звонили из «службы безопасности банка» и говорили, что необходимо аннулировать кредит, якобы оформленный на ее имя. Звонки поступали с 24 абонентских номеров. В течение трех дней череповчанка переводила деньги, в общей сложности лишившись 800 тысяч рублей.
* Мужчине 1977 г. р. мошенники сообщили о подозрительных трансакциях на его банковском счете. Гражданин назвал данные своей карты, с которой тут же были списаны все деньги — 49 955 рублей.
* Женщину 1972 г. р., проживающую в Индустриальном районе, обманули по той же схеме. Мошенники «заработали» 14 тысяч рублей.
* Череповчанка 1989 г. р. хотела купить батут. На сайте бесплатных объявлений нашла продавца, списалась с ним, обсудила условия покупки. Череповчанке предложили провести онлайн-оплату товара, и, как только она ввела на сайте данные своей банковской карты, с нее списали 18 270 рублей.
* У череповчанки 1972 г. р. мошенники «увели» 10 972 рубля с карты под предлогом покупки детского комбинезона, который она выставила на продажу в Интернете.
* Таким же образом лишилась денег (4 060 рублей) череповчанка 1985 г. р., которая хотела продать детский матрас.
* Череповчанке 1992 г. р. был причинен ущерб в размере 6 500 рублей. Девушка хотела заказать одежду через социальную сеть.
Во всех случаях злоумышленники под различными предлогами вынуждали потерпевших сообщить им данные своих банковских карт, тем самым предоставив доступ к ним.

Предупредили всех. «Мы проводим большой комплекс профилактический мероприятий в сфере дистанционных мошенничеств, — рассказывает начальник участковых уполномоченных ОП № 2 УМВД по г. Череповцу Игорь Мищенко. – Упор делаем на обход жилого сектора. В условиях карантинных ограничений сейчас напрямую с жильцами не контактируем. Но памятки с информацией о том, как не стать жертвой мошенников, есть на досках объявлений практически во всех подъездах. Мы связываемся с руководством предприятий, выходим на встречи с трудовыми коллективами, где проводим профилактические беседы, выдаем буклеты, демонстрируем аудио- и видеозаписи. Работаем с торговыми центрами, в основном теми, где продают цифровую технику, чтобы транслировались видеоматериалы на тему профилактики дистанционного мошенничества. В общественном транспорте есть листовки, в автобусах «Автоколонны № 1456» транслируются аудиозаписи на данную тему, крутят их и в трамваях».
Если говорить о способах совершения преступлений, то можно выделить тройку самых популярных.
1. Звонки от имени службы безопасности банка (47,8 % от общего числа дистанционных преступлений). Человеку сообщают о подозрительных трансакциях: кто-то пытается снять деньги с его счета или оформить кредит на его имя.
2. Покупка-продажа товара через Интернет (24,8 %). Мошенники ищут жертв на сайтах объявлений. Человека просят внести предоплату за товар, который он хочет приобрести. Если мошенник выступает в роли покупателя, он просит реквизиты карты продавца, чтобы перевести деньги.
3. Социальные сети и сайты в Интернете (20,1 %). Злоумышленники все чаще используют фейковые, то есть поддельные, сайты известных компаний, интернет-магазинов. Разница может заключаться в точке или букве в названии сайта, на которую покупатель может не обратить внимания. В июне был случай, когда человек по ссылке перешел на фейковый сайт банка и, не сомневаясь в его подлинности, ввел персональные данные, включая реквизиты своей карты.
— Мы проводим регулярный анализ всех дистанционных преступлений, на основании которого можно сделать определенные выводы, — рассказал нам и. о. начальника штаба УМВД по г. Череповцу Федор Шидловский. – Так, сегодня неактуально мнение, что жертвой мошенника становятся только пенсионеры, доверчивые в силу возраста. Напротив, все чаще потерпевшие – это люди молодые, работающие. Анализ преступлений по дням недели показывает, что мошенники активны в понедельник, а пик преступлений данной категории приходится на четверг — пятницу. Если говорить о телефонных звонках якобы от службы безопасности банка, то они поступают людям, как правило, только в рабочее время. Суммы ущерба разные, в диапазоне от 5 000 рублей до нескольких миллионов. Проще говоря, мошенник заберет все, что есть на банковской карте человека.
Добавим, что в числе граждан, пострадавших от мошенников в этом году, 71,5 % — работающие люди, 16 % — пенсионеры, 12,5 % — неработающие.

Простое правило. При работе с потерпевшими полицейские обязательно уточняют, был ли человек ранее информирован о мошенничестве, способах совершения этого преступления. Более 90 % людей признают: да, читали в СМИ, слышали от знакомых, в социальной рекламе. Были ситуации, когда человек, выслушав подробную профилактическую лекцию, организованную на предприятии, где он работает, вскоре попадался на удочку злоумышленника.
— В рамках расследования уголовного дела следователь выносит представление: устранить причины и условия, способствовавшие совершению преступления, — продолжает Федор Шидловский. – И если потерпевший – работающий человек, мы направляем письмо руководству предприятия с просьбой еще раз сообщить сотрудникам о мерах безопасности. Мы делаем картографический анализ, исходя из места проживания потерпевших, чтобы выявить недостатки проводимой профилактической работы, усилить ее. Но, как показывает практика, все предупреждения, которые слышал человек, забываются, когда он попадает под влияние мошенников, которые без преувеличения являются отличными психологами.
Был случай, когда звонивший череповчанину преступник не только обратился к нему по имени-отчеству, но и назвал (якобы для уточнения) правильные реквизиты его банковской карты. Откуда у мошенников эти базы данных – вопрос для полиции пока открытый. В ситуациях, когда мошенники используют фейковые сайты, они играют на обычной невнимательности потерпевших. Большинство звонков поступает с номеров московского региона. Однако на деле, как выяснили оперативники, мошенники используют IP-телефонию и на самом деле звонят с поддельных номеров. И даже если на вашем телефоне высветился номер, идентичный, к примеру, телефону банка (его головного офиса в Москве), обязательно перезвоните на него сами. Важно: не используйте автоматический перезвон, нажав на только что поступивший вызов, оставшийся в истории телефона, а наберите номер вручную.
— Запомните элементарное правило: нельзя сообщать незнакомым людям данные своей банковской карты, — говорит начальник полиции Алексей Паликов. – Помните, что банковские работники и государственные служащие никогда не будут интересоваться данными вашей карты, включая ее номер, PIN-код и CVV-код на оборотной стороне.

Губит наивность? Многие потерпевшие говорят, что во время общения с мошенниками были будто бы под гипнозом. Не знаю, насколько реально загипнотизировать собеседника по телефону, но некоторые психологические приемы в действиях аферистов распознать можно. Это и определенный выбор фраз, и интонация, и скорость речи. В первые секунды разговора задача мошенника — установить с вами доверительный контакт. Собеседник не воспринимается как абсолютно незнакомый человек, когда он обращается к вам по имени-отчеству, озвучивает и другие ваши персональные данные. Расположив к себе, он цепляет вас на крючки, чтобы удержать внимание. Безусловно, играют мошенники и на такой эмоции, как страх (за свои сбережения, судьбу близкого человека и т. д.). Побуждают вас действовать быстро, отсекая все возможности для анализа информации, включения логического мышления. Поэтому лжесотрудники банка говорят, что деньги с вашего счета снимаются именно в эти минуты и, если не перевести средства на резервный счет, вы останетесь ни с чем.
Мы нашли любопытное интервью заведующего кафедрой нейро- и патопсихологии МГУ имени Ломоносова Александра Тхостова на эту тему. По мнению ученого, людей губит… нет, не жадность, а наивность, она же синоним доверчивости. «Это же нормальное чувство человека, когда ему звонят и предлагают обезопасить его от чего-то. Только параноики должны думать о том, что их постоянно будут обманывать. Нормальный человек не может так думать, потому что с этим тяжело жить», – подчеркнул Тхостов.

Не проходите мимо. Вернемся к истории, которую мы рассказали в начале статьи. Череповчанка несколько часов переводила деньги через банкомат в гипермаркете, где огромное количество людей. Возможно, если бы кто-нибудь подошел к ней и поинтересовался происходящим, в ее голове появились бы крупицы сомнений: а что я делаю? Пожалуйста, проявляйте внимательность — и к своим близким, и к незнакомым людям. Бывают ситуации, когда подобное участие помогает избежать человеку финансовых потерь.
Именно так поступила череповчанка Ольга Быкова. 2 июля она находилась в отделении банка и обратила внимание на пенсионерку, которая, разговаривая по телефону, пыталась перевести деньги через банкомат. Бдительная женщина предположила, что пенсионерка, возможно, действует по указке мошенников и попросила у нее телефон. В разговоре она дала понять злоумышленникам, что не верит им, и те, испугавшись ее напора, бросили трубку. 68-летняя пенсионерка поняла, что едва не стала жертвой преступников, которым хотела перевести все деньги со своего счета. В УМВД по г. Череповцу Ольге Быковой вручили почетную грамоту и выразили благодарность.

omskinform.ru

Очередные случаи обмана доверчивых пенсионеров в Омской области. Несмотря на то что мошенники применяют одни и те же схемы, пожилые люди продолжают на это покупаться и отдавать последние деньги. Некоторые даже берут кредиты и все средства переводят неизвестным.

Так поступила, к примеру, жительница Левого берега. Пенсионерке позвонили сотрудники некоей организации, сообщившие, что омичке положена компенсация в размере 600 тыс. рублей за купленный в интернет-магазине товар.

– Для получения денежных средств злоумышленники потребовали перевести деньги на электронный кошелек, чтобы оплатить услуги перевода и доставки обещанной компенсации. Пожилая омичка взяла кредит в двух финансовых организациях и воспользовалась личными накоплениями, чтобы выполнить все требования мошенников, однако выплаты не дождалась, – сообщили подробности аферы в полиции.

За три дня женщина перевела мошенникам 285 тыс. рублей. О произошедшем она рассказала родственникам, которые настояли на том, чтобы пострадавшая обратилась в правоохранительные органы.

Во втором случае без денег осталась пенсионерка из Ленинского округа. Ее «развел» лже-сотрудник банка. Он заявил, что со счета женщины произошло несанкционированное списание части денег и нужно срочно спасать оставшиеся. Для этого 61-летняя омичка сняла все деньги с карты и положила их на «секретный» счет электронной платежной системы, сообщив пароли и коды звонившему мужчине. Больше своих денег – 150 тыс. рублей – она не видела.

Полиция возбудила два уголовных дела по ч. 2 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину». Сейчас оперативники устанавливают личности и местонахождение подозреваемых, выясняют все обстоятельства произошедшего. Мошенникам грозит до 5 лет лишения свободы.

ООО "Омские СМИ”
644024, г. Омск, Маршала Жукова, 21

Телефон: (3812) 53-44-46

Телефон: (3812) 53-99-54, 53-08-95

Региональное информационное агентство «Омск-информ» - региональный информационный интернет-портал. Омск и Омская область в режиме online - ежедневно все новости о жизни региона. Экономика, новости политики, бизнес, новости спорта, омский хоккей, новости культуры, происшествия в Омске, дайджест всех событий за неделю. Информация о вакансиях в Омске (трудоустройство), ВТТВ, Авангард, афиша культурных событий, новости партнеров. Все права на материалы, созданные журналистами, фотографами и дизайнерами региональным информационным агентством «Омск-информ», принадлежат ООО «Омские СМИ».

Вся информация, размещенная на сайте www.omskinform.ru охраняется в соответствии с законодательством РФ и не подлежит использованию в какой-либо форме, в том числе воспроизведению, распространению, переработке иначе как со ссылкой на сайт www.omskinform.ru. При цитировании материалов регионального информационного агентства «Омск-информ» в интернет-источниках должна быть прямая гиперссылка - www.omskinform.ru. Представителем авторов публикаций является ООО «Омские СМИ». Использование материалов регионального информационного агентства «Омск-информ» без соответствующих ссылок будет рассматриваться в соответствии с Законом о СМИ и действующим законодательством Российской Федерации.

Региональное информационное агентство «Омск-информ» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.

Регистрационный номер и дата принятия решения о регистрации: серия ИА № ФС77-76034 от 24 июня 2019 года.

На сайте предусмотрена обработка метаданных пользователей (файлов cookie, данных об IP-адресе). Используя www.omskinform.ru вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности сайта.

Материалы сайта могут содержать информацию, не подлежащую просмотру лицам младше 18 лет. Сайт не несет ответственности за содержание рекламных материалов.

Читайте также: