Пенсии молчунов переведут в нпф вэба автоматически что это значит
Опубликовано: 04.05.2024
Договоренность о создании негосударственного пенсионного фонда (НПФ) ВЭБ.РФ на базе государственной управляющей компании (ГУК) корпорации предварительно достигнута, рассказали «Известиям» в Минфине. Как пояснил замминистра финансов Алексей Моисеев, деньги «молчунов», которые сейчас находятся в Пенсионном фонде, переведут в новый НПФ автоматически. Мнения экспертов разделились: с одной стороны, дополнительных рисков от перехода человек не получит, а с другой — управлять его деньгами фактически будет уже не государство. Впрочем, на данный момент ВЭБ.РФ зарабатывает «молчунам» на инвестировании их пенсионных средств гораздо больше, чем частные фонды.
Золото молчания
НПФ ВЭБа будет создан на основе его управляющей компании, предварительная договоренность по этому вопросу уже достигнута, рассказали «Известиям» в пресс-службе Минфина. «Молчунов» и их накопления переведут в новый НПФ автоматически, пояснил «Известиям» Алексей Моисеев. Это один из этапов концепции индивидуального пенсионного капитала (ИПК), которую власти готовят с 2016 года. Внедрить ее планировалось с 1 января 2019 года, но, как пояснил в конце декабря первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов, вопрос пришлось отложить, потому что «очень тяжело шли пенсионные изменения».
В Минфине добавили, что работа над законопроектом об ИПК еще продолжается. В ВЭБ.РФ считают преждевременным комментировать инициативу до появления документа. Там напомнили, что полномочия госкорпорации по доверительному управлению пенсионными деньгами продлены до 2024 года. Однако добавили, что в случае принятия того или иного решения кабмина «ВЭБ.РФ готов исполнять те функции, которые возложит на него правительство». В Пенсионном фонде подчеркнули, что пока на законодательном уровне ничего не принято, комментарии преждевременны. В Центробанке не ответили на вопросы «Известий» о создании НПФ ВЭБа и передаче накоплений «молчунов». В Минтруде рекомендовали обратиться в Минфин.
По данным Пенсионного фонда, на конец III квартала 2018 года в управлении ГУК ВЭБа было 1,7 трлн рублей пенсионных накоплений. По статистике ЦБ, на счетах негосударственных фондов в рамках обязательного пенсионного страхования (ОПС) в этот же период было 2,5 трлн рублей. При этом в III квартале ГУК ВЭБа обеспечила доходность пенсионных накоплений в размере 6,57% годовых в годовом выражении и 9,12% за последние три года. В то же время у частных НПФ средняя доходность по рынку составляет 2,56% годовых — лидеры заработали для своих клиентов по 6,8%, аутсайдеры показали отрицательные результаты.
Каждый выбирает по себе
Само понятие накопительной пенсии в современной трактовке появилось в 2005 году — отчисления с зарплат в ПФР делились на две части: страховая шла на формирование выплат действующим пенсионерам, а накопительная на личный счет. Но в 2014 году эти средства «заморозили», то есть теперь все отчисления в ПФР идут в общий котел. ИПК призвана возродить накопительную систему: предполагается, что гражданин выберет НПФ и будет отчислять в него 1–6% зарплаты ежемесячно.
С одной стороны, перевод накоплений из Пенсионного фонда в НПФ ВЭБ.РФ не несет дополнительных рисков для граждан, считает генеральный директор аналитического агентства «БизнесДром» Павел Самиев. Однако НПФ в России акционируются, то есть это частная, а не государственная форма собственности, добавил директор Института стратегического анализа ФБК Grant Tornton Игорь Николаев. Многие «молчуны» соглашались передать свои деньги в управление государственной компании, а так они могут оказаться в частных руках, пояснил он.
При этом государство может стать акционером нового НПФ, как оно уже участвует в капитале других финансовых институтов, например банков, считает Павел Самиев. Однако даже владение 100% акций не означает владения имуществом, напомнил Игорь Николаев. Доверие к госструктурам у граждан традиционного выше, но все-таки государство не отвечает полностью по обязательствам компаний, в чей капитал входит, пояснил Павел Самиев.
Новичок на рынке
В Ассоциации негосударственных пенсионных фондов (АНПФ) «Известиям» сообщили, что считают создание НПФ для передачи денег «молчунов» рациональным решением. Но наделение ВЭБа статусом НПФ может поставить в неравное положение участников рынка и сократить конкуренцию.
Однако концепция ИПК очень изменилась с 2016 года, когда впервые заговорили о ее создании, а обсуждение ее параметров с экспертным сообществом не ведется, посетовал исполнительный директор НПФ «Сафмар» Евгений Якушев. Изначально предполагалось, что участвовать в новой системе будут все граждане и частные НПФ, а теперь оказывается, что накопления «молчунов» будут переданы в ВЭБ автоматически, добавил он. По его мнению, трансформация ИПК сделает новую систему зависимой от интересов госструктур.
Другие игроки считают главным сохранение равных условий для всех НПФ. По мнению генерального директора ФГ «Будущее» Марины Рудневой, в этом случае будет создана среда для здоровой конкуренции, от которой граждане только выиграют, так как качество обслуживания будет расти.
Если правила игры для всех будут одни, то НПФ ВЭБа получит те же ограничения по набору инструментов для инвестирования. Однако его стратегия может быть даже более консервативной, чем у других фондов, то есть менее рисковой, считает Павел Самиев. Кроме того, перевод денег из ПФР в НПФ ВЭБ.РФ позволит сэкономить — это более рыночный механизм управления, добавил он. Но гражданину важно понимать, кому он доверят пенсионные сбережения. Если новая структура будет работать по общим правилам, система гарантирования накоплений для нее также будет стандартной и проблем с конкуренцией не возникнет.
При обсуждении пенсий часто встречается неофициальный термин «молчуны». Кто такие «молчуны» в системе пенсионных накоплений? «Молчунами» принято называть тех людей, которые никогда не подавали заявлений о переводе своих пенсионных накоплений в негосударственные пенсионные фонды (НПФ) либо о выборе портфеля управляющей компании. По умолчанию их страховщиком является Пенсионный фонд России (ПФР), а средства находятся в расширенном инвестиционном портфеле государственной управляющей компании (ГУК) ВЭБ.РФ. «Молчунов» почти 39 миллионов человек – это более половины участников системы обязательного пенсионного страхования (ОПС), имеющих пенсионные накопления. Выгодно ли быть молчуном? Давайте разберемся.
Откуда взялось разделение на молчунов и не-молчунов
С 2003 года пенсия разделилась на страховую и накопительную части. Последняя стала формироваться на индивидуальном лицевом счете гражданина работника – участника накопительной системы за счет взносов работодателя. То есть накопительная часть пенсии – это конкретная сумма денег на счете конкретного гражданина, тогда как страховая часть – это баллы, которые будут пересчитаны в рубли по достижении пенсионного возраста.
Первоначально все счета с пенсионными накоплениями были сформированы в ПФР – по умолчанию. Однако у каждого была и остается возможность перевести свои пенсионные накопления другому страховщику – например, в НПФ. Если вы ни разу не подавали заявление на перевод пенсионных накоплений, вы – «молчун».
Кто управляет деньгами молчунов?
Пенсионный фонд России – это государственный внебюджетный фонд, который занимается многими важными вопросами в области социального обеспечения. Одно из направлений его работы – учет и сохранение пенсионных накоплений граждан. Просто держать эти деньги на счетах было бы неправильно: их бы «съела» инфляция. Поэтому для профессионального управления этими средствами ПФР привлекает компании, которые специализируются на грамотном инвестировании. С 2003 года по договору доверительного управления с ПФР средства «молчунов» сохраняет и приумножает государственная управляющая компания (ГУК) ВЭБ.РФ.
ВЭБ.РФ – это государственная корпорация развития, цель которой – развивать экономику России. Доверительное управление пенсионными накоплениями клиентов ПФР является одним из важнейших направлений деятельности ВЭБ.РФ. Подробнее – читайте статью «О государственной корпорации развития ВЭБ.РФ».
Что ВЭБ.РФ делает с накоплениями молчунов?
Главная задача ГУК ВЭБ.РФ – обеспечить сохранность накоплений, то есть инвестировать их с доходностью выше инфляции. Для этого корпорация вкладывает их в надежные и качественные активы: государственные ценные бумаги, облигации крупнейших компаний. Часть средств размещается в депозитах надежных банков. Средства в ГУК разделены на два инвестиционных портфеля: расширенный и портфель государственных ценных бумаг. Средства большинства клиентов инвестируются в рамках расширенного портфеля. В большинстве случаев это «молчуны» – те, кто не писал заявлений на перевод накоплений. Портфель государственных ценных бумаг ГУК ВЭБ.РФ – более консервативный и менее рискованный набор инвестиционных инструментов. Для его выбора гражданин должен написать заявление в ПФР.
Выгодно ли быть молчуном?
По итогам 2018 года доходность по расширенному портфелю ГУК ВЭБ.РФ (там, напомним, находится большая часть из 1,73 трлн рублей накоплений ГУК) достигла 6,07%. Много это или мало? Чтобы ответить на этот вопрос, надо провести два сравнения.
Во-первых, сравнивать с инфляцией: за 2018 год она составила 4,3%. Таким образом, инфляция превышена на 1,77% и задача сохранения средств успешно решена.
Во-вторых, сопоставить со средней доходностью других крупнейших участников рынка – НПФ. По данным «Ведомостей», средневзвешенная доходность крупнейших НПФ за 2018 год оказалась на уровне 1,7% – то есть в 2,5 раза ниже инфляции и почти в 3,5 раза ниже результата ГУК ВЭБ.РФ.
Важно также оценить, какова средняя и накопленная доходность за несколько лет, а не только за один год: это поможет понять, насколько стабильны результаты работы. В таблице ниже указана доходность инвестиционных портфелей ГУК ВЭБ.РФ, начисленная ПФР на счета клиентов. Как видно, за последние 10 лет и средняя, и накопленная доходность обоих портфелей превышает, соответственно, среднюю и накопленную инфляцию за этот период.
Доходность ГУК ВЭБ.РФ за 10 лет
| Показатель | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Средняя 2010- 2019 | Накопленная 2010- 2019 |
| Доходность расширенного портфеля ГУК ВЭБ.РФ | 6,95% | 4,24% | 8,41% | 6,31% | 2,56% | 13,30% | 10,74% | 8,78% | 6,14% | 8,63% | 7,57% | 107,36% |
| Доходность портфеля ценных бумаг ГУК ВЭБ.РФ | 4,73% | 4,11% | 6,94% | 5,66% | -2,16% | 11,87% | 11,69% | 11,20% | 8,74% | 12,08% | 7,39% | 104,10% |
| Инфляция в России | 8,80% | 6,10% | 6,60% | 6,50% | 11,40% | 12,90% | 5,40% | 2,50% | 4,30% | 3,00% | 6,70% | 91,30% |
Это означает, что «молчуны» и граждане, сознательно выбравшие в качестве управляющей компании ВЭБ.РФ, сохранили и прирастили свои накопления за этот период.
Важно помнить, что ни один игрок – частный или государственный – не может гарантировать доходность накоплений. И высокие результаты в прошлом не гарантируют успеха в будущем.
Сравнить эффективность работы различных участников пенсионного рынка вы можете самостоятельно в разделе «Доходность» на нашем сайте – в нем можно построить простой и наглядный график, основанный на данных Банка России и ПФР.
Выбор организации, которая будет управлять вашими пенсионными накоплениями – это ответственный шаг, имеющий долгосрочные последствия. Чтобы обеспечить сохранность средств и получить хороший доход, рекомендуем изучить, как работает пенсионная система и ознакомиться с результатами работы крупнейших игроков рынка. Какое бы решение вы ни приняли в итоге – остаться «молчуном», перевести накопления в НПФ или сменить один НПФ на другой, вернуть средства обратно в ПФР под управление ГУК ВЭБ.РФ или частной управляющей компании – мы желаем вам, чтобы оно оказалось верным и позволило увеличить вашу будущую пенсию. А статья «Что такое ОПС и как получать три пенсии?» позволит вам узнать о дополнительных способах повысить свой достаток в старости.
У граждан, которые до конца этого года не переведут свои пенсионные накопления в негосударственные пенсионные фонды (НПФ), отчисления на накопительную часть сократятся не до 2%, как это планировалось ранее, а до нуля. Это решение уже учтено в проекте бюджета Пенсионного фонда России (ПФР) на следующую трехлетку, рассказали «Известиям» в Минтруда.
Подходы к определению параметров выбора накопительного компонента могут быть пересмотрены, заявила во вторник замминистра финансов Татьяна Нестеренко. Как выяснили «Известия», это не просто предложение Минфина, который озабочен сокращением бюджетных расходов и чуть ли не ежедневно сыплет инициативами по урезанию расходной части. Это решение согласовано с Минтруда и учтено в проекте бюджета ПФР на 2014 год и плановый период
Таким образом, у «молчунов», то есть граждан 1967 года рождения и моложе, чьи пенсионные накопления находятся под управлением ВЭБа (выполняет функцию государственной управляющей компании пенсионными накоплениями), все 22% от фонда оплаты труда, уплачиваемые за них работодателем в Пенсионный фонд, пойдут в солидарную пенсионную систему. То есть на выплату пенсий текущим пенсионерам. Пока на страховую часть пенсии у россиян, имеющих право на накопительный компонент, идет 16 из 22%, на накопительную часть — 6%. Сохранить 6% можно, только если успеть перевести их частным компаниям или переложить из одного инвестиционного портфеля в другой.
Мотив финансовых властей очевиден — желание сократить бюджетные расходы. По оценке Минфина, пересмотр подходов к определению параметров выбора накопительного компонента позволит получить экономию в размере около 350 млрд рублей в По словам Нестеренко, если 44% будущих пенсионеров выбирают накопительную часть, то 2% означают дополнительные средства в бюджет от 102 млрд рублей в 2014 году до 133 млрд рублей — в
В конце 2012 года Госдума приняла поправки в пенсионное законодательство, предусматривающие сокращение с 1 января 2014 года отчислений на накопительную часть трудовой пенсии с 6 до 2% и перераспределение выделенных 4% в страховую часть пенсии. Это решение принималось с целью уменьшить дефицит пенсионной системы.
Перераспределение накопительной части — добровольное. Гражданам, желающим формировать накопительную часть в полном объеме (6%), необходимо до конца 2013 года написать соответствующее заявление о переводе накоплений в НПФ или управляющую компанию. Те, кто заявление не напишут, «молча» соглашаются с сокращением отчислений с 6 до 2%.
Правда, звучали обещания, что возможность выбора будет продлена. Минтруда выступает с предложением увеличить срок на то, чтобы определиться, еще на год — до А тем, кто только входит на рынок, и вовсе дать возможность раздумывать в течение пяти лет. Соответствующий законопроект был даже подготовлен ведомством.
Но очень похоже, что если дополнительные доходы от накопительного компонента уже заложены в бюджет ПФР, то вряд ли право на определение продлят. Тут может что-то изменить только политическое решение. Например, на уровне президента Владимира Путина, который неоднократно говорил, что нужно предоставить время на определение. Что касается планов снизить накопительный компонент «молчунов» до нуля, то пресс-секретарь главы государства Дмитрий Песков заявил «Известиям», что это будет решаться на уровне правительства.
Эксперты, опрошенные «Известиями», считают принятое решение логичным. И, по словам завкафедрой бюджетного федерализма Института имени Гайдара Владимира Назарова, ожидаемым.
— Мы давно его предлагали, потому что 2% отчислять на накопительную часть не имеет смысла. При таких отчислениях нормальные накопления сформировать не удастся, а только увеличиваются издержки на администрирование, — говорит он. — К тому же это решение делает выбор граждан абсолютным и снимает политическую критику.
Заместитель директора Института социального анализа и прогнозирования (РАНХ) Юрий Горлин также соглашается с тем, что это лучше, чем половинчатое решение. Он напоминает, что так планировалось изначально, но пришлось пойти на компромисс.
Глава комитета Госдумы по труду и социальной политике Андрей Исаев говорит о том, что давно настаивал на таком развитии событий.
— Сокращение до 2% было лишено всякого смысла. Тех, кто не выбрал накопительную систему, принуждать к накоплениям бессмысленно, — прокомментировал Исаев. — «Молчуны» — это люди, которым безразлично, куда денутся их 6%, и им тем более безразлично, куда денутся 2%.
По словам Андрея Исаева, у граждан останется возможность копить с государством. Сейчас пенсионные накопления «молчунов» находятся в расширенном портфеле ВЭБа. У ГУК есть еще один портфель — консервативный. И тех граждан, накопления которых находятся в нем, уже нельзя назвать «молчунами», поскольку для его выбора надо писать соответствующее заявление. То есть люди, которые не доверяют частным компаниям, а хотят оставить свои средства у государственного управляющего, также могут сохранить свои 6%. Об этом редко говорят, но это так.
— Накопления можно будет формировать и в ВЭБе, пока такое право не оспаривается, и думаю, что ликвидировано оно не будет, — предполагает Исаев.
Позаботьтесь о своем пенсионном будущем
Большинство из нас являются инвесторами, даже если мы сами об этом пока не догадываемся. Работодатели отчисляют 6 % от официальной зарплаты сотрудника (до 2008 года - 4%) на его личный накопительный пенсионный счет. Эти отчисления идут в рамках уплачиваемого работодателем за каждого работника ЕСН (по ставке 20% от зарплаты), направляемого в ПФР.
Пенсионные накопления "по умолчанию" (для тех, кто никогда не подавал заявления о передаче накопительной части пенсии в управление частной УК или НПФ) передаются в управление государственной управляющей компании (Внешэкономбанк). Но каждый может (это право закреплено законодательно) подать заявление о переводе денег в частную управляющую компанию (УК) или НПФ.
1. У частных компаний больше возможностей в управлении «пенсионными» инвестициями
Государственная управляющая компания (ГУК), в роли которой выступает Внешэкономбанк (ВЭБ) следует консервативной инвестиционной политике. ГУК может размещать пенсионные накопления только в государственных и ипотечных облигациях, гарантированных государством. Доходность получается ниже инфляции (5,67% за 2006 год при инфляции 9%, 4.6% за 2007 год при инфляции в 11.9%).
Частным управляющим компаниям дозволено работать с более широким перечнем финансовых инструментов, в том числе c акциями и облигациями компаний и паями инвестиционных фондов. И возможностей для выгодного манёвра у таких компаний больше.
2. Разница в паре процентов за 25 лет - это разница накоплений 50%!
Сумма пенсионных накоплений, указываемая в извещении от ПФР у большей части будущих пенсионеров мала. Однако к моменту выхода на пенсию она окажется вполне приличной.
Первые клиенты НПФ и частных УК выйдут на пенсию еще не скоро. В накопительной пенсионной системе участвуют те, кто родился после 1966 года. До первых выплат пройдет как минимум 20 лет, поэтому мы имеем дело с долгосрочными инвестициями.
В стабильной политической и экономической обстановке частные УК приносят больший доход, чем государственная. И даже если разница составит 2% в год, то за 20-25 лет сумма вашей пенсии в частной компании будет на 40-50% больше, чем в государственной.
По мнению экономистов, до 2030 года российский рынок ценных бумаг ждет активный рост. Выбирая частную (а не государственную) управляющую компанию, мы делаем ставку на долгосрочный рост этого рынка.
3. Переводя в частную компанию, мы не теряем в надежности
С точки зрения надежности частные управляющие компании (как и негосударственные пенсионные фонды) ничем не хуже государственной управляющей компании. Все они жестко контролируются ПФР. Здесь практически исключены не только махинации, но и серьезное нарушение регламентов.
Поскольку все сделки со средствами пенсионных накоплений как частных УК, так и государственной УК ежедневно контролируются специализированным депозитарием (это - ЗАО «Объединённая депозитарная компания»), отобранным государством по конкурсу. Нарушение со стороны любой управляющей компании при инвестировании пенсионных денег чётко им (спецдепозитарием) фиксируется и подлежит исправлению в установленные сроки.
К управлению пенсионными накоплениями граждан допущены 55 частных управляющих компаний (ЧУК), прошедших в 2003 году специальный конкурс Минфина России. Критерии отбора были достаточно жесткими.
4.. Перевести деньги в частную компанию несложно
Эта процедура займет около 15 минут. От вас потребуется:
1) Выбрать управляющую компанию или НПФ;
2) Взять паспорт и пластиковую карту обязательного пенсионного страхования;
3) Прийти в офис (в уполномоченную ПФР организацию, подписавшую с ПФР соответствующее соглашение) и оформить перевод пенсионных накоплений;
Подробнее читайте отчет Тайного покупателя на эту тему.
5. Выбирая управляющего, Вы приобретаете навыки инвестирования
Накопительная часть пенсии начисляется вплоть до достижения пенсионного возраста. Каждый год мы имеем право делать выбор и менять управляющую компанию.
Переводя пенсионные накопления частным управляющим компаниям, мы становимся активными инвесторами. Этот опыт инвестирования можно использовать для управления другими своими накоплениями. Для многих «пенсионная» УК - это дверь в цивилизованный мир финансовых услуг.
Благодарим за помощь в подготовке гида В.А. Корпушенкова, Генерального директора УК "Пенсионный резерв".
Чиновник Минфина Алексей Моисеев отметил, что в ближайшие три года размораживать пенсионные накопления не планируется.
Заместитель министра финансов Российской Федерации Алексей Моисеев заявил сегодня, 14 октября, что его ведомство и Центробанк приняли решение отказаться от идеи автоматического перевода пенсионных накоплений так называемых молчунов в баллы.
- Мы отошли от концепции, которая была в начале, - сказал он. - Более детальная проработка показала, что надо отказаться от автоматического перечисления накоплений в баллы.
Моисеев добавил, что необходимо предусмотреть такую возможность для граждан, которые решат формировать свою пенсию в рамках Пенсионного фонда России.
- Но ВЭБ (Внешэкономбанк, - прим. ред.) должен остаться государственной управляющей компанией, - подчеркнул он.
В сентябре Минфин и ЦБ представили концепцию пенсионной реформы, которая предполагала, что граждане будут добровольно отчислять часть своей зарплаты на пенсию. При этом взносы будут поступать на индивидуальные счета граждан в Негосударственных пенсионных фондах.
Для тех граждан, накоплениями которых управляет государственная управляющая компания - ВЭБ, предусмотрена возможность перехода в НПФ. Накопления же тех, кто не переведет свои накопления из ВЭБ, будут трансформированы в баллы ПФР.
В сентябре Моисеев говорил, что есть проблема в том, что часть людей просто хотела, чтобы их накоплениями управляло государство.
- Их мнение нужно учитывать, - добавил он.
Замминистра сказал РБК, что не исключает продажу бумаг и пенсионного портфеля ВЭБа, «но они будут продаваться не одномоментно, а по мере необходимости».
По данным на начало июля, стоимость чистых активов в расширенном портфеле ГУК составляла 1,83 триллиона рублей, еще 27,3 миллиарда пенсионных накоплений находилось в портфеле государственных бумаг. Из них свыше 750 миллиардов рублей ВЭБ инвестировал в госбумаги, а 680 миллиардов - в корпоративные бонды.
Директор департамента коллективных инвестиций ЦБ РФ Филипп Габуния сказал РБК, что было решено предоставить гражданам, пенсии которых формируются в ВЭБ, право выбора.
- Вариантов будет три: оставить накопления в ГУК, перевести в баллы, но этот вопрос требует тщательной проработки, либо третий вариант - передать под управление в НПФ, - уточнил он.
Также Моисеев заявил в пятницу, что в ближайшие три года размораживать пенсионные накопления не планируется. Этот вопрос можно будет рассмотреть только в случае серьезного роста цен на нефть.
- Если вдруг нефть будет по 80 долларов (за баррель, - прим. ред.), если бюджетная ситуация сложится таким образом, что возможность появится, то тогда можно будет предусмотреть возможность частичной разморозки, - отметил он. - Например, 4% взносов пойдут на страховую, а 2% - на накопительную часть.
Как писал ранее РБК, в сентябре Министерство экономического развития РФ предлагало частично разморозить накопительную составляющую пенсии и перечислять в 2017 году в накопительную часть 1% тарифа вместо положенных по закону 6%.
Но в начале октября бюджетная комиссия правительства России одобрила продление моратория на взносы в накопительную часть системы обязательного пенсионного страхования на 2017-2019 годы. Глава Пенсионного фонда России Антон Дроздов сообщил, что юридически трехлетний мораторий будет оформлен новым законом, который будет внесен в Государственную думу РФ вместе с бюджетным пакетом законопроектов.
В начале сентября президент России Владимир Путин назвал сложившиеся на мировом рынке цены на нефть «несправедливыми». На тот момент стоимость барреля Brent составляла около 47 долларов, а потом цена поднялась выше 53-х.
Ранее вице-премьер РФ Ольга Голодец заявила, что за год с лишним россияне потеряли в НПФ почти 80 миллиардов рублей накоплений.
Читайте также: