Какая пенсионная карта лучше в беларуси
Опубликовано: 17.04.2024
Пенсионная монополия ушла в прошлое – сейчас в Беларуси более десятка банков работают с социальными выплатами. Практически все они предоставляют какие-то льготы и бонусы, а вот условия везде разные: где-то карта престижнее, где-то манибэк выше, где-то скидок больше. Разбираем подводные камни оформления пенсии со специалистами департамента сети продаж Банка Дабрабыт.
Куда лучше идти за пенсией – в банк или на почту?
Лучше в банк. Зачем стоять в очереди каждый месяц, когда есть возможность получать пенсию прямо на карту? Её выпуск и обслуживание где-то происходит на платной основе, где-то бесплатно. Например, выпуск пенсионной карты в Белагропромбанке стоит 8 рублей, но за обслуживание платить не нужно. В Приорбанке за оформление и выдачу ничего не возьмут, но ежемесячно будет списываться по 65 копеек. Для пользователей пакета "Пенсионный" Банка Дабрабыт аналогичная карта полностью бесплатна, а по своим возможностям она сравнима с премиальными картами. То есть это хорошая возможность получить многочисленные бонусы и привилегии, не потратив ни копейки.
Какие преимущества могут быть у пенсионной карты?
Прежде всего, это манибэк на определенные покупки. В каждом банке условия свои. Например, МТБанк осуществляет манибэк 1% за любые расчеты картой. Белагропромбанк вернет 2% при расчете в аптеках и продовольственных магазинах. А в Банке Дабрабыт пенсионеры получат обратно 2% за покупки в аптеках, местах отдыха и при оплате проезда. Также каждый банк развивает собственную сеть магазинов-партнеров, в которых предусмотрены скидки при расчете банковской картой. Но на специальные предложения распространяются далеко не всегда. В Банке Дабрабыт держателям всех карточек доступна программа лояльности "Кола", которая насчитывает более 80 организаций со скидками до 50%. Среди них медицинские центры, салоны красоты, сотовой связи, мебели и туристические компании. К примеру, анализы и УЗИ в лаборатории Invitro по пенсионной карте Банка Дабрабыт будут дешевле на 10%. Сходить с внуками в пиццерию либо развлекательный центр, а также купить подарки в магазинах-партнёрах можно со скидкой до 30%.
Сколько денег могут сэкономить пенсионеры таким образом?
Тут, конечно, все индивидуально и зависит от уровня потребления. Рассмотрим на примере Банка Дабрабыт. Допустим, клиент тратит ежемесячно на лекарства и поездки в общественном транспорте по 300 рублей, а в Invitro проходит исследования, стоимость которых – 50 рублей. Таким образом, в течение года ему вернется через манибэк 72 рубля, а по 10% скидке удастся сберечь 60 рублей на анализах. Итого чистая экономия за год составит 132 рубля. Не так уж и мало.
Доступны ли кредитные продукты по пенсионной карте?
Как правило, банки весьма консервативны в предоставлении кредитов пенсионерам. Однако некоторые всё же готовы предоставить овердрафтный кредит для своих клиентов. В рамках пакета услуг "Пенсионный" Банка Дабрабыт держатели карточки до 67 лет могут получить овердрафт до 1000 рублей на свою карточку без предоставления каких-либо справок. При этом первые 15 дней пользования деньгами проценты вообще не начисляются. Грейс-период является возобновляемым, а это значит, что кредит всегда в вашем распоряжении и выручит в трудную минуту.
По пенсионным картам начисляют проценты на остаток по счету?
Далеко не везде. В некоторых банках процентная ставка на пенсионном счете составляет сотые и тысячные доли процента, так что по факту процент не начисляется, хотя формально он есть. В Беларусбанке она достигает 0,5% годовых от суммы остатка, в Белинвестбанке – 2% годовых. Если же в Банке Дабрабыт у получателя пенсии остаются денежные средства на карте в конце каждого месяца, то эти деньги будут приносить дополнительный доход в виде 3% годовых.
Пенсию без комиссии можно снимать только в родных банкоматах?
Это тоже зависит от банка. Кто-то предоставляет льготы, кто-то нет. Например, в Беларусбанке за снятие наличных в банкомате другого банка комиссия составит 2,5%, в БПС-Сбербанке – 4%. А пользователи пенсионного пакета Банка Дабрабыт могут снимать наличные без комиссии в банкомате любого банка.
Надо ли платить за "эсэмэски", которые оповещают о движении средств по счету?
Чаще всего во многих банках по пенсионным картам на бесплатной основе приходят уведомления только о приходных операциях. На таких условиях, к примеру, работает Беларусбанк, Белагропромбанк, Белинвестбанк, Паритетбанк. В некоторых пакетах бесплатно приходят оповещения, начиная с какой-то пороговой суммы. Например, поступила или ушла сумма от 50 рублей – "эсэмэска" приходит. Если прошла оплата меньшая – не приходит, или за такое информирование уже может взиматься плата. Так происходит в Приорбанке. В Банке Дабрабыт же пенсионеры бесплатно получают SMS-оповещения как по приходным, так и по расходным операциям на любые суммы.
Какие документы нужно собрать для оформления пенсии?
Большой кипы документов не требуется. Надо лишь захватить с собой паспорт и пенсионное удостоверение, прийти в банк и написать заявление об открытии карт-счета. Пенсионную карту также могут доставить на дом. Такая возможность, например, имеется в Банке Дабрабыт. Для этого на сайте банка надо заполнить форму и оставить номер телефона, после чего сотрудник свяжется для уточнения данных.
И что потом с этой картой делать? Идти в "собес"?
Никуда ходить не надо. Специалист банка сам отправит необходимые данные в органы по труду, занятости и социальной защите. После чего на карту будет начисляться пенсия. Если же вы переходите из одного банка в другой, где нашли более выгодное пенсионное обслуживание, то новый банк сам проинформирует Фонд соцзащиты об изменениях.
Как видите, банковский сектор предлагает пенсионерам много интересных бонусов: среди них есть манибэк, скидки в магазинах-партнерах, бесплатное SMS-оповещение, бесплатное обслуживание, снятие денег в любых банкоматах без комиссии и даже ежемесячное начисление процентов на остаток по счету. Предложений много. Не стесняйтесь спрашивать у сотрудников банков, какие услуги являются для пенсионеров бесплатными, какие предоставляются со скидкой, а какие идут на общих основаниях. И исходя из важных конкретно для вас приоритетов делайте свой выбор.
С каждым годом все больше пенсионеров хотят получать свои выплаты на карту, а не стоять в очереди за деньгами в почтовом отделении или банке. Особенно актуально это стало во время коронавируса. FINANCE.TUT.BY выяснил, где можно выпустить пенсионные карты полностью удаленно (без единого посещения банка), какие по ним есть преимущества и сколько они стоят.
Фото: Вадим Замировский, TUT.BY
Сейчас пенсионные карты выпускают в 10 белорусских банках, почти везде — бесплатно. Исключение составляют Беларусбанк и Белинвестбанк (пакет услуг «Лучшие годы») и Приорбанк.
Выпустить «пластик» полностью удаленно можно в МТБанке, Идея Банке, Приорбанке (если проживаете в областном городе — бесплатная доставка) и Банке Дабрабыт (в тех городах, где есть отделения банка).
Доставка карты после ее оформления в отделении предусмотрена в Белагропромбанке, БПС-Сбербанке. В остальных случаях в банк придется приходить 2 раза — для оформления и получения «пластика».
Стоит сказать, что если вы впервые открываете пенсионную карточку и хотите получать на нее пенсию, то отдельно об этом сообщать никуда не нужно — просто укажите этот пункт при оформлении карты, и банк сам передаст нужные сведения в ФСЗН. Если у вас уже есть пенсионная карта, то это тоже не обозначает, что сменить банк вы не можете: просто уточните, достаточно ли для перевода пенсии на новый счет заявления в банке или нужно сообщать об этом в органы соцзащиты.
Правда, не все пенсионные карты предназначены для получения пенсий — например, в Банке БелВЭБ такой «пластик» дает скидки в аптеках и магазинах, высокий процент на остаток по счету, а вот пенсию на нее прислать вам нельзя.
Основные «фишки» пенсионных карт
В зависимости от банка в одной карте может быть представлено сразу несколько полезностей.
- кешбэк или скидки в аптеках, оптиках, продуктовых магазинах, магазинах с товарами для дачников (в каждом банке свои варианты);
- начисление процента на остаток (чаще всего банки предлагают максимально возможные 3% годовых);
- бесплатное СМС-оповещение о зачислении пенсии на карту;
- возможность снимать наличные в любых банкоматах без комиссии;
- специфические бонусы, например, помощь по поиску лекарств и запись к врачам, скидки на страховые полисы.
Стоимость, срок действия
Белагропромбанк,
Mastercard Unembossed «Моцная картка» в пакете «Забота»
Скидки 50% по программе лояльности «Моцная картка», кешбэк 2% за покупки в аптеках и прод. магазинах по МСС-кодам 5912, 5499, 5331, 5411, 5311.
Кроме того, в рамках акции после оформления карты первые 3 месяца на счет будут зачисляться подарочные 10 BYN.
Бесплатное СМС-оповещение о зачислении пенсии на карточку.
Карту можно оформить онлайн, но тогда придется прийти в банк для получения или наоборот — заказать «пластик» в офисе банка и оформить доставку. Бесплатная доставка возможна только по Минску, в другие города — 20 BYN.
Бесплатно на 5 лет
Беларусбанк,
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro в рамках клуба «Бархат»
Кешбэк в аптеках Беларуси — 2,5% (МСС-код 5912), в крупных сетевых магазинах — 3%, по операциям в ЕРИП — 1%, а также кешбэк до 12% в категории «Здоровье» (медцентры, лаборатории, аптеки и др.). За покупку билетов БЖД — 3%.
Скидка 15% на оформлении полиса страхования.
Для заказа карты можно оставить заявку онлайн (на сайте, по телефону, в интернет-банкинге), но для оформления и в последующем получения карты нужно обращаться в офис банка. Как правило, «пластик» изготавливается в течение 7−10 дней.
До 23 октября можно оформить карту за 2 BYN (онлайн) или за 2.50 BYN (в банке).
Срок действия — 3 года.
Банк БелВЭБ,
Mastercard World «Дива» в пакете услуг для пенсионеров «Движение»
Начисляется акционный кешбэк до 10%, в аптеках и магазинах оптики — 3% (MCC-коды 5912, 8043); при расчетах за детские товары, товары для животных, товары для сада и огорода, при покупке билетов в театры, галереи и кинотеатры — 2% (5641, 5945, 5995, 5971, 7832, 0780, 5193, 5261); в продуктовых магазинах — 1,5% (5411); в остальных категориях — 1,2%.
По карте начисляется до 3% годовых на остаток.
Карту может оформить человек, достигший пенсионного возраста, но получать на нее пенсию нет возможности.
Для заказа и получения «пластика» нужно приходить в банк.
Бесплатно на 3 года.
Белгазпромбанк
Если в отделе социальной защиты есть договор с банком, то можно получать пенсию на карту — Visa Cashalot или MasterCard World (пенсионную).
Для заказа нужно обратиться в банк, оформляется 5−7 рабочих дней. Visa Cashalot неименная выдается сразу.
Белинвестбанк,
Пенсионная карта БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro и в пакете «Лучшие годы»
Скидки в аптеках, медицинских центрах и прод. магазинах, а также скидки до 50% по программе лояльности «Моцная картка».
Бесплатная услуга «СМС-оповещение» на приходные операции. Бесплатный выпуск одной дополнительной карты.
На карту в пакете «Лучшие годы» в том числе начисляется 2% на остаток по счету, кешбэк 3% — в категории «Здоровье», 2% — в категориях «Продукты» и «Путешествия», 1% — в других категориях по программе лояльности «Bib-Bonus». Скидка 15% на оформлении полиса страхования.
Можно снимать наличные в любых банкоматах страны без комиссии.
Для заказа карты можно оставить заявку онлайн (на сайте, по телефону, в интернет-банкинге), но для оформления и в последующем получения карты нужно обращаться в офис банка.
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro — бесплатно на 5 лет. В пакете «Лучшие годы» — 0.65 BYN в месяц, срок действия — 3 года.
БПС-Сбербанк,
MasterCard Standard Пенсионная
По карте начисляется до 3% годовых на остаток. Бесплатная услуга «SMS-оповещение» на все операции.
Карту можно заказать только в отделении банка, но есть бесплатная доставка: в будние дни с 9:00 до 18:00. В Минске и областных центрах — 1 день, в районных — до 2 дней.
Бесплатно на 3 года
Банк Дабрабыт,
Mastercard Standard в пакете «Пенсионный»
По карте начисляется до 3% годовых на остаток. Кешбэк 2% в категориях «аптеки», «транспорт», «развлечение и отдых», а также по программе лояльности «Кола». Снятие наличных во всех банкоматах страны без комиссии и бесплатная услуга «SMS-оповещение» по всем операциям.
В тех городах, где есть отделение банка, можно заказать карту онлайн — курьер приедет к вам, оформит все документы и выдаст карту. Если отделения нет, то оформить карту придется лично в ближайшем городе, где есть отделение.
Бесплатно на 3 года
МТБанк,
MasterСard World «Для себя»
Кешбэк 1% за любые покупки, в том числе за оплату мобильной связи и коммунальных услуг в ЕРИП. Снятие наличных во всех банкоматах страны без комиссии.
Карту можно оформить онлайн и заказать доставку, но только в областные города. Если вы живете в другом месте, необходимо будет прийти в офис банка. Пенсия выплачивается 21 числа каждого месяца.
Бесплатно на 3 года
Paritetbank,
Visa Classic Пенсионная карта
По карте начисляется 3% годовых на остаток. Также есть пакет услуг «Оберег для родного», который включает консьерж-сервис (помощь в поиске лекарств, запись к врачу, звонок с проверкой самочувствия, экстренный вызов скорой помощи).
Для оформления и получения карты нужно будет обратиться в отделение банка.
Карту могут выпустить в том числе иностранцы, у которых есть вид на жительство.
Бесплатно на 3 года
Приорбанк,
Visa Classic/MasterCard Standard в рамках пакета услуг «Пенсионный»
По картам начисляется до 3% годовых на остаток свыше 50 BYN в месяц, если сумма будет меньше — 0,01%. Кэшбек до 2%, в зависимости от типа карты. Также действуют скидки по программе «Скидки для вас» и дополнительный кэшбек от KeyCard.
При оформлении карты в пакете услуг «Пенсионный» можно снимать наличные без комиссии до 2000 BYN в месяц в любых банкоматах страны; при расчете на сумму более 50 BYN бесплатно присылаются смс-уведомления (без пакета услуг — смс платные); предоставляются скидки на оформление валютных карт.
В подарок дается дисконтная карта «Заботливая аптека» со скидками 5% на белорусские лекарства, медицинскую технику, изделия медицинского назначения, БАДы и косметику.
Через контакт-центр можно назначить время посещения отделения для оформления пенсионного счета. Возможна доставка готовой карточки курьером в Минск, Витебск, Могилев, Гомель, Брест и Гродно.
При оформлении до 1 ноября 2020 года пенсионная карточка Mastercard выпускается бесплатно, а в подарок клиент получит набор полотенец.
Стоимость выпуски карточки без пакета услуг стоит 5 BYN за весь срок обслуживания. Срок действия — 4 года.
Начисление процентов на остаток денежных средств на счете в размере 3% годовых.
Бесплатное СМС-оповещение о приходных операциях.
Для заказа карты можно оставить заявку онлайн (на сайте, по телефону, в интернет-банкинге) с доставкой на дом или через контакт-центр можно назначить время посещения отделения.
Срок действия - 3 года.
Название банка, карта. Стоимость, срок действия
Возможности
Белагропромбанк,
Mastercard Unembossed «Моцная картка» в пакете «Забота».
Бесплатно на 5 лет.
Скидки 50% по программе лояльности «Моцная картка», кешбэк 2% за покупки в аптеках и прод. магазинах по МСС-кодам 5912, 5499, 5331, 5411, 5311.
Кроме того, в рамках акции после оформления карты первые 3 месяца на счет будут зачисляться подарочные 10 BYN.
Бесплатное СМС-оповещение о зачислении пенсии на карточку.
Карту можно оформить онлайн, но тогда придется прийти в банк для получения или наоборот — заказать «пластик» в офисе банка и оформить доставку. Бесплатная доставка возможна только по Минску, в другие города — 20 BYN.
Беларусбанк,
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro в рамках клуба «Бархат».
До 23 октября можно оформить карту за 2 BYN (онлайн) или за 2.50 BYN (в банке).
Срок действия — 3 года.
Кешбэк в аптеках Беларуси — 2,5% (МСС-код 5912), в крупных сетевых магазинах — 3%, по операциям в ЕРИП — 1%, а также кешбэк до 12% в категории «Здоровье» (медцентры, лаборатории, аптеки и др.). За покупку билетов БЖД — 3%.
Скидка 15% на оформлении полиса страхования.
Бесплатное СМС-оповещение о приходных операциях.
Для заказа карты можно оставить заявку онлайн (на сайте, по телефону, в интернет-банкинге), но для оформления и в последующем получения карты нужно обращаться в офис банка. Как правило, «пластик» изготавливается в течение 7−10 дней.
Банк БелВЭБ,
Mastercard World «Дива» в пакете услуг для пенсионеров «Движение».
Бесплатно на 3 года.
Начисляется акционный кешбэк до 10%, в аптеках и магазинах оптики — 3% (MCC-коды 5912, 8043); при расчетах за детские товары, товары для животных, товары для сада и огорода, при покупке билетов в театры, галереи и кинотеатры — 2% (5641, 5945, 5995, 5971, 7832, 0780, 5193, 5261); в продуктовых магазинах — 1,5% (5411); в остальных категориях — 1,2%.
По карте начисляется до 3% годовых на остаток.
Карту может оформить человек, достигший пенсионного возраста, но получать на нее пенсию нет возможности.
Для заказа и получения «пластика» нужно приходить в банк.
Белгазпромбанк.
Если в отделе социальной защиты есть договор с банком, то можно получать пенсию на карту — Visa Cashalot или MasterCard World (пенсионную).
Для заказа нужно обратиться в банк, оформляется 5−7 рабочих дней. Visa Cashalot неименная выдается сразу.
Белинвестбанк,
Пенсионная карта БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro и в пакете «Лучшие годы».
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro — бесплатно на 5 лет. В пакете «Лучшие годы» — 0.65 BYN в месяц, срок действия — 3 года.
Скидки в аптеках, медицинских центрах и прод. магазинах, а также скидки до 50% по программе лояльности «Моцная картка».
Бесплатная услуга СМС-оповещение на приходные операции. Бесплатный выпуск одной дополнительной карты.
На карту в пакете «Лучшие годы» в том числе начисляется 2% на остаток по счету, кешбэк 3% — в категории «Здоровье», 2% — в категориях «Продукты» и «Путешествия», 1% — в других категориях по программе лояльности «Bib-Bonus». Скидка 15% на оформлении полиса страхования. Можно снимать наличные в любых банкоматах страны без комиссии.
Для заказа карты можно оставить заявку онлайн (на сайте, по телефону, в интернет-банкинге), но для оформления и в последующем получения карты нужно обращаться в офис банка.
БПС-Сбербанк,
MasterCard Standard Пенсионная.
Бесплатно на 3 года.
По карте начисляется до 3% годовых на остаток. Бесплатная услуга «SMS-оповещение» на все операции.
Карту можно заказать только в отделении банка, но есть бесплатная доставка: в будние дни с 9:00 до 18:00. В Минске и областных центрах — 1 день, в районных — до 2 дней.
Банк Дабрабыт,
Mastercard Standard в пакете «Пенсионный».
Бесплатно на 3 года
По карте начисляется до 3% годовых на остаток. Кешбэк 2% в категориях «аптеки», «транспорт», «развлечение и отдых», а также по программе лояльности «Кола». Снятие наличных во всех банкоматах страны без комиссии и бесплатная услуга «SMS-оповещение» по всем операциям.
В тех городах, где есть отделение банка, можно заказать карту онлайн — курьер приедет к вам, оформит все документы и выдаст карту. Если отделения нет, то оформить карту придется лично в ближайшем городе, где есть отделение.
МТБанк,
MasterСard World «Для себя».
Бесплатно на 3 года.
Кешбэк 1% за любые покупки, в том числе за оплату мобильной связи и коммунальных услуг в ЕРИП. Снятие наличных во всех банкоматах страны без комиссии.
Карту можно оформить онлайн и заказать доставку, но только в областные города. Если вы живете в другом месте, необходимо будет прийти в офис банка. Пенсия выплачивается 21 числа каждого месяца.
Paritetbank,
Visa Classic Пенсионная карта.
Бесплатно на 3 года.
По карте начисляется 3% годовых на остаток. Также есть пакет услуг «Оберег для родного», который включает консьерж-сервис (помощь в поиске лекарств, запись к врачу, звонок с проверкой самочувствия, экстренный вызов скорой помощи).
Для оформления и получения карты нужно будет обратиться в отделение банка.
Карту могут выпустить в том числе иностранцы, у которых есть вид на жительство.
Приорбанк,
Visa Classic/MasterCard Standard в рамках пакета услуг «Пенсионный».
При оформлении до 1 ноября 2020 года пенсионная карточка Mastercard выпускается бесплатно, а в подарок клиент получит набор полотенец.
Стоимость выпуски карточки без пакета услуг стоит 5 BYN за весь срок обслуживания. Срок действия — 4 года.
По картам начисляется до 3% годовых на остаток свыше 50 BYN в месяц, если сумма будет меньше — 0,01%. Кэшбек до 2%, в зависимости от типа карты. Также действуют скидки по программе «Скидки для вас» и дополнительный кэшбек от KeyCard.
При оформлении карты в пакете услуг «Пенсионный» можно снимать наличные без комиссии до 2000 BYN в месяц в любых банкоматах страны; при расчете на сумму более 50 BYN бесплатно присылаются смс-уведомления (без пакета услуг — смс платные); предоставляются скидки на оформление валютных карт.
В подарок дается дисконтная карта «Заботливая аптека» со скидками 5% на белорусские лекарства, медицинскую технику, изделия медицинского назначения, БАДы и косметику.
Через контакт-центр можно назначить время посещения отделения для оформления пенсионного счета. Возможна доставка готовой карточки курьером в Минск, Витебск, Могилев, Гомель, Брест и Гродно.
Идея Банк,
карта "Дрожжи", пенсионный счет также можно подключить к любой другой карте банка
Бесплатно, срок действия - 3 года.
Начисление процентов на остаток денежных средств на счете в размере 3% годовых.
Бесплатное СМС-оповещение о приходных операциях.
Для заказа карты можно оставить заявку онлайн (на сайте, по телефону, в интернет-банкинге) с доставкой на дом или через контакт-центр можно назначить время посещения отделения.
- Карты с бонусом
- Пенсионные карты
- Валютные карты
- Карты с кэшбэком
- Международные карты
- Кредитные карты
- Карты MasterCard
![]()
МТБанк![]()
Карта: Masterсard![]()
Валюта: BYN![]()
Срок: 36 мес.![]()
Стоимость: БЕСПЛАТНО![]()
Доставка карты![]()
Бесконтактная карта![]()
Кэшбэк: 1%
Преимущества карты:
1) бесплатная доставка карты
2) снятие наличных в любых банкоматах на территории РБ без комиссии;
3) бесплатное оформление карты;
4) автоматическое зачисление пенсий и пособий;
5) бесплатно 2 дополнительные карты;
6) бесплатное пополнение карты.
Мани-бэк за покупки
- 1% на все покупки
Любой платеж, совершенный вами в магазине или интернете будет превращаться в дополнительный доход. Мани-бэк также будет начисляться на коммунальные платежи и мобильную связь в ЕРИП в инфокиосках МТБанка. Банк вернет 1% от итоговой суммы ваших расходов по карте и зачислит их на ваш счет не позднее 5 рабочего дня следующего месяца.
Карта «ДЛЯ Себя Gold» Visa Оставить заявку![]()
МТБанк![]()
Карта: Visa![]()
Валюта: BYN![]()
Срок: 36 мес.![]()
Стоимость: ПЛАТНО![]()
Доставка карты![]()
Бесконтактная карта![]()
Кэшбэк: 1%
Преимущества карты:
1) бесплатная доставка карты
2) снятие наличных в любых банкоматах на территории РБ без комиссии;
3) бесплатное оформление карты;
4) автоматическое зачисление пенсий и пособий;
5) бесплатно 2 дополнительные карты;
6) бесплатное пополнение карты.
Мани-бэк за покупки
- 1% на все покупки
Любой платеж, совершенный вами в магазине или интернете будет превращаться в дополнительный доход. Мани-бэк также будет начисляться на коммунальные платежи и мобильную связь в ЕРИП в инфокиосках МТБанка. Банк вернет 1% от итоговой суммы ваших расходов по карте и зачислит их на ваш счет не позднее 5 рабочего дня следующего месяца.
Карта «Для пенсионеров БЕЛКАРТ Стандарт в BYN» Белкарт![]()
Беларусбанк![]()
Карта: Белкарт![]()
Валюта: BYN![]()
Срок: 36м![]()
Стоимость: БЕСПЛАТНО![]()
Особые требования![]()
Бонусы: до 3%![]()
Депозит: 0.5%![]()
Кэшбэк: 3%![]()
Остаток мин.: -![]()
Срок/Грейс: 36 мес.
Беларусбанк предоставляет возможность открытия персонального счёта всем гражданам РБ, которые имеют право на получение пенсии согласно законодательству. К такому счёту прилагается платёжная карта Для пенсионеров БЕЛКАРТ Стандарт в белорусских рублях. Среди её преимуществ – бесплатное оформление, доступ к овердрафту, широчайший спектр дополнительных услуг. Держателям карты гарантировано снятие денег в BYN без комиссии в отделениях или банкоматах Беларусбанка и его партнёров.
Карта «Пенсионная карта» Maestro, Белкарт Оставить заявку![]()
Белинвестбанк![]()
Карта: Maestro, Белкарт![]()
Валюта: BYN![]()
Срок: 60м![]()
Стоимость: БЕСПЛАТНО![]()
Быстрый выпуск карты![]()
Бесконтактная карта![]()
Депозит: 2%![]()
Остаток мин.: -![]()
Срок/Грейс: 60 мес.
Платёжная «Пенсионная карта» Maestro, Белкарт в белорусских рублях от Белинвестбанка обеспечивает оперативную оплату товаров и услуг, позволяет использовать денежные средства в любых странах мира. Этот платёжный инструмент предлагается банком на 5 лет, позволяет принимать участие в программах лояльности и оплачивать товары и услуги через системы интернет-платежей. Снятие наличных возможно без комиссии не только в банкоматах Белинвестбанка, но и в банкоматах организаций-партнёров по всей РБ. Карточка предусматривает бесплатное оформление и гарантирует плюсы бонусной программы: скидки в аптеках, медцентрах, магазинах продуктов и так далее.
Карта «Пенсионная карта» Visa Оставить заявку![]()
БПС–Сбербанк![]()
Карта: Visa![]()
Валюта: BYN![]()
Срок: 36м![]()
Стоимость: БЕСПЛАТНО![]()
Быстрый выпуск карты![]()
Особые требования![]()
Депозит: 3%![]()
Остаток мин.: -![]()
Срок/Грейс: 36 мес.
![]()
Приорбанк![]()
Карта: Visa![]()
Валюта: BYN![]()
Срок: 48м![]()
Стоимость: БЕСПЛАТНО![]()
Особые требования![]()
Депозит: 3%![]()
Кэшбэк: до 2%![]()
Срок/Грейс: овердрафт 1 год![]()
Ставка: овердрафт 15.4%
![]()
Белагропромбанк![]()
Карта: Maestro, Белкарт![]()
Валюта: BYN![]()
Срок: 36м![]()
Стоимость: ПЛАТНО![]()
Особые требования![]()
Справка: Да![]()
Срок/Грейс: до 12 мес.![]()
Ставка: от 10% до 12%![]()
Сумма: от 200 руб. до 600 руб.
![]()
ООО "Паритетбанк"![]()
Карта: Masterсard![]()
Валюта: BYN![]()
Срок: 36 мес![]()
Стоимость: БЕСПЛАТНО![]()
Бесконтактная карта![]()
Партнеры: Беларусбанк, БПС-Сбербанк, Белагропромбанк, Белинвестбанк, Банк "Решение", БНБ-Банк, БТА Банк, Цептербанк![]()
Ставка: 3% годовых
фото: promdevelop.ru
Получить пенсионную карту можно в БПС-Сбербанке, Беларусбанке, Белинвестбанке, Белагропромбанке, Идея Банке и Приорбанке.
Например, в БПС-Сбербанке карта к счету «Пенсионный» выпускается бесплатно на срок до 3 лет, а процентный доход по этой карте равен 3% годовых. По желанию клиента возможно удостоверение одного завещательного распоряжения и одной доверенности по счету.
Держатели пенсионных карточек имеют возможность не только снимать наличные деньги в банкоматах и кассах банка , оплачивать по карточке товары и услуги, но и пользоваться полным перечнем услуг по платежным карточкам БПС-Сбербанка, в том числе платить за квартиру, мобильный телефон, получать на карточку проценты по депозитам и т.д.
Оформить пенсионную карточку можно во всех подразделениях банка. При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность (паспорт), а также пенсионное удостоверение или справку, в случае получения социальной пенсии.
Примерно такие же условия при оформления пенсионных карт действуют и в других банках. Поэтому остановимся подробнее на тех скидках и бонусах, которые предлагают своим клиентам другие банковские учреждения.
Так, чуть меньший процентный доход – в 2% – предлагает по своей «Пенсионной карте» Белинвестбанк . Карта выдается сроком на 5 лет, а оформить ее можно как в любом отделении банка, так и с помощью систем «Интернет-банкинг» и «Мобильный банкинг» без взимания платы в течение срока действия карты.
Возможно подключение к услуге SMS-оповещение на тарифный план «Приходный» — бесплатно, также допустимо оформить одну дополнительную карточку — без взимания платы.
К слову, по этой карте также действует дисконтная и бонусная программа «Моцная картка»: предоставляются скидки в аптеках, медицинских центрах, продовольственных магазинах и многое другое. Также в рамках программы действуют специальные скидки и предложения.
Свои скидки и бонусы имеют и пенсионные карты в рамках пакета «Забота» от Белагропромбанка . Карта Белкарт «Забота» выдается бесплатно. Кроме того, по ней предоставляются скидки в сети аптек «Планета здоровья», кэшбэк от операций безналичной оплаты в организациях торговли и сервиса (продовольственных магазинах и аптеках).
Вторая карта от того же Белагропромбанка – карта MasterCard Unembossed «Моцная картка» – предоставляется сроком на три года и будет стоить для клиента 8 рублей. По ней можно принять участие в программе «Моцная картка», в которой скидки могут достигать до 50% от стоимости товара или услуги, а также получить кэшбэк от операций безналичной оплаты в организациях торговли и сервиса (продовольственных магазинах и аптеках).
Кроме того, новые клиенты-пенсионеры владельцы пакета «Забота» в рамках рекламной акции «С заботой о Вас» Белагропромбанка могут получить подарок от банка на выбор клиента 30.00 белорусских рублей или единовременную квартальную подписку на периодическое издание.
В Беларусбанке также можно получить сразу несколько карт. Первая из них «Для пенсионеров» оформляется бесплатно на срок в 5 лет, а процентный доход по этой карте равен 0,5% годовых.
Также по карте предусмотрены как скидки в рамках дисконтной программы «Ух ты! Скидки!», так и возможность получения вознаграждения (кэшбэк) в размере 3% от покупки билетов на поезда Белорусской железной дороги в рамках программы лояльности «Экспресс».
Вторая карта от Беларусбанка БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro выдается членам Клуба «Бархат» на 3 года. Стоимость выпуска карты 12 рублей при оформлении в кассах банка, 11 рублей – при оформлении посредством Интернет-банкинга , М-банкинга, сайта банка и т.д.
По этой карте можно получить те же бонусы и скидки, как и по первой карте «Для пенсионеров». Также по этой карте предусмотрена возможность возврата денежных средств (кэшбэк) на счет от каждой покупки (платежа) в рамках программы «Ваш бонус» и другие скидки.
Идея Банк по карте «На здоровье» предлагает для пенсионеров большой спектр скидок и бонусов. Например, 5% от суммы всех покупок в любой аптеке Беларуси, а в подарок – договор страхования медицинских расходов сроком на 1 год на сумму 200 рублей, в том числе до 35 рублей на лекарства.
Эта карта от Идея Банка Белкарт-Maestro выдается сроком на 3 года, а ее стоимость составляет 7 рублей 90 копеек. Банк предлагает бесплатное обслуживание карты при зачислении 100 рублей (и более) в месяц на карточку. В ином случае (при сумме, меньшей 100 рублей), обслуживание карты обойдется в 2 рубля в месяц.
Пополнение карточки через систему «Расчёт» происходит с комиссией в 0,5%, а в отделениях Идея Банка – бесплатно.
Если же говорить о Приорбанке , то оформление обычной пенсионной карточки Белкарт Стандарт сроком на 3 года тут происходит бесплатно. Дополнительный доход по счету достигает 3% годовых. Кроме получения дохода, можно еще и экономить на повседневных покупках, т.к при расчетах по пенсионным карточкам банк возвращает денежные средства (кэшбэк) до 2% от стоимости товара или услуги. Т.е. кэшбэк – это своего рода скидка от банка, и она суммируется со скидками от магазинов, аптек и т.д.
Кроме того, в рамках пенсионной программы предоставляется дисконтная карта для сети аптек «Заботливая аптека», которая даёт право на получение 5% скидки на лекарственные средства отечественного производства, медицинскую технику, изделия медицинского назначения, БАДы и косметику.
Пенсионные карты от Приорбанка более высокого сегмента – Visa Electron; Visa Classic и некоторые другие – оформляется сразу на 4 года. Стоимость карты – 5 рублей.
Пенсионная монополия ушла в прошлое – сейчас в Беларуси более десятка банков работают с социальными выплатами. Практически все они предоставляют какие-то льготы и бонусы, а вот условия везде разные: где-то карта престижнее, где-то манибэк выше, где-то скидок больше. Разбираем подводные камни оформления пенсии со специалистами департамента сети продаж Банка Дабрабыт.
Куда лучше идти за пенсией – в банк или на почту?
Лучше в банк. Зачем стоять в очереди каждый месяц, когда есть возможность получать пенсию прямо на карту? Её выпуск и обслуживание где-то происходит на платной основе, где-то бесплатно. Например, выпуск пенсионной карты в Белагропромбанке стоит 8 рублей, но за обслуживание платить не нужно. В Приорбанке за оформление и выдачу ничего не возьмут, но ежемесячно будет списываться по 65 копеек. Для пользователей пакета "Пенсионный" Банка Дабрабыт аналогичная карта полностью бесплатна, а по своим возможностям она сравнима с премиальными картами. То есть это хорошая возможность получить многочисленные бонусы и привилегии, не потратив ни копейки.
Какие преимущества могут быть у пенсионной карты?
Прежде всего, это манибэк на определенные покупки. В каждом банке условия свои. Например, МТБанк осуществляет манибэк 1% за любые расчеты картой. Белагропромбанк вернет 2% при расчете в аптеках и продовольственных магазинах. А в Банке Дабрабыт пенсионеры получат обратно 2% за покупки в аптеках, местах отдыха и при оплате проезда. Также каждый банк развивает собственную сеть магазинов-партнеров, в которых предусмотрены скидки при расчете банковской картой. Но на специальные предложения распространяются далеко не всегда. В Банке Дабрабыт держателям всех карточек доступна программа лояльности "Кола", которая насчитывает более 80 организаций со скидками до 50%. Среди них медицинские центры, салоны красоты, сотовой связи, мебели и туристические компании. К примеру, анализы и УЗИ в лаборатории Invitro по пенсионной карте Банка Дабрабыт будут дешевле на 10%. Сходить с внуками в пиццерию либо развлекательный центр, а также купить подарки в магазинах-партнёрах можно со скидкой до 30%.
Сколько денег могут сэкономить пенсионеры таким образом?
Тут, конечно, все индивидуально и зависит от уровня потребления. Рассмотрим на примере Банка Дабрабыт. Допустим, клиент тратит ежемесячно на лекарства и поездки в общественном транспорте по 300 рублей, а в Invitro проходит исследования, стоимость которых – 50 рублей. Таким образом, в течение года ему вернется через манибэк 72 рубля, а по 10% скидке удастся сберечь 60 рублей на анализах. Итого чистая экономия за год составит 132 рубля. Не так уж и мало.
Доступны ли кредитные продукты по пенсионной карте?
Как правило, банки весьма консервативны в предоставлении кредитов пенсионерам. Однако некоторые всё же готовы предоставить овердрафтный кредит для своих клиентов. В рамках пакета услуг "Пенсионный" Банка Дабрабыт держатели карточки до 67 лет могут получить овердрафт до 1000 рублей на свою карточку без предоставления каких-либо справок. При этом первые 15 дней пользования деньгами проценты вообще не начисляются. Грейс-период является возобновляемым, а это значит, что кредит всегда в вашем распоряжении и выручит в трудную минуту.
По пенсионным картам начисляют проценты на остаток по счету?
Далеко не везде. В некоторых банках процентная ставка на пенсионном счете составляет сотые и тысячные доли процента, так что по факту процент не начисляется, хотя формально он есть. В Беларусбанке она достигает 0,5% годовых от суммы остатка, в Белинвестбанке – 2% годовых. Если же в Банке Дабрабыт у получателя пенсии остаются денежные средства на карте в конце каждого месяца, то эти деньги будут приносить дополнительный доход в виде 3% годовых.
Пенсию без комиссии можно снимать только в родных банкоматах?
Это тоже зависит от банка. Кто-то предоставляет льготы, кто-то нет. Например, в Беларусбанке за снятие наличных в банкомате другого банка комиссия составит 2,5%, в БПС-Сбербанке – 4%. А пользователи пенсионного пакета Банка Дабрабыт могут снимать наличные без комиссии в банкомате любого банка.
Надо ли платить за "эсэмэски", которые оповещают о движении средств по счету?
Чаще всего во многих банках по пенсионным картам на бесплатной основе приходят уведомления только о приходных операциях. На таких условиях, к примеру, работает Беларусбанк, Белагропромбанк, Белинвестбанк, Паритетбанк. В некоторых пакетах бесплатно приходят оповещения, начиная с какой-то пороговой суммы. Например, поступила или ушла сумма от 50 рублей – "эсэмэска" приходит. Если прошла оплата меньшая – не приходит, или за такое информирование уже может взиматься плата. Так происходит в Приорбанке. В Банке Дабрабыт же пенсионеры бесплатно получают SMS-оповещения как по приходным, так и по расходным операциям на любые суммы.
Какие документы нужно собрать для оформления пенсии?
Большой кипы документов не требуется. Надо лишь захватить с собой паспорт и пенсионное удостоверение, прийти в банк и написать заявление об открытии карт-счета. Пенсионную карту также могут доставить на дом. Такая возможность, например, имеется в Банке Дабрабыт. Для этого на сайте банка надо заполнить форму и оставить номер телефона, после чего сотрудник свяжется для уточнения данных.
И что потом с этой картой делать? Идти в "собес"?
Никуда ходить не надо. Специалист банка сам отправит необходимые данные в органы по труду, занятости и социальной защите. После чего на карту будет начисляться пенсия. Если же вы переходите из одного банка в другой, где нашли более выгодное пенсионное обслуживание, то новый банк сам проинформирует Фонд соцзащиты об изменениях.
Как видите, банковский сектор предлагает пенсионерам много интересных бонусов: среди них есть манибэк, скидки в магазинах-партнерах, бесплатное SMS-оповещение, бесплатное обслуживание, снятие денег в любых банкоматах без комиссии и даже ежемесячное начисление процентов на остаток по счету. Предложений много. Не стесняйтесь спрашивать у сотрудников банков, какие услуги являются для пенсионеров бесплатными, какие предоставляются со скидкой, а какие идут на общих основаниях. И исходя из важных конкретно для вас приоритетов делайте свой выбор.
Читайте также: